2025年加密投資指南：如何分配資產(chǎn)來實(shí)現(xiàn)收益最大化？
本輪周期的目標(biāo)是得到能改變?nèi)松氖找妗?/p>
如果你想在這個周期中實(shí)現(xiàn)改變?nèi)松氖找?，就需要正確地構(gòu)建你的投資組合。然而，這一輪周期的表現(xiàn)與我們的預(yù)期有所不同。ETH 的價格幾乎穩(wěn)定在 3200 美元附近，像過去那樣的全面山寨幣季（altseason）還沒有出現(xiàn)。
更令人意外的是，每隔幾周市場就會出現(xiàn)新的投資趨勢。如果你從去年 10 月起一直持有 Goat 或 Zerebro（AI 領(lǐng)域的先行者），現(xiàn)在的表現(xiàn)可能會低于市場平均水平。
因此，適應(yīng)市場變化至關(guān)重要。
新年是一個重新審視和調(diào)整投資組合的好機(jī)會。我想分享一下我是如何規(guī)劃我的投資策略的，希望能幫助你找到適合自己的方法。對我來說，將投資組合劃分為不同的「資金桶」（buckets）是非常有效的方式，這樣可以更好地管理風(fēng)險，同時明確每個目標(biāo)。
需要注意的是，我不會給出具體的資金分配比例。每個人的目標(biāo)和風(fēng)險承受能力都不一樣。比如，小規(guī)模投資者可能更傾向于冒險，而大規(guī)模投資者則可能更注重保守策略。
我分享的，是一種策略框架，幫助你找到適合自己的投資方式。
第一桶：多年儲備
示例：Bitcoin、Ethereum、Solana
目標(biāo)：通過長期持有實(shí)現(xiàn)財富增長，對沖法幣貶值的風(fēng)險。這部分資金是為了確保你在足夠長的時間內(nèi)能夠穩(wěn)定獲利。無論市場如何波動，這些代幣都是跨多個周期持有的核心資產(chǎn)，每輪周期都會讓這個投資桶變得更大。
我將這一部分資金視為「不可觸碰」的儲備。每輪周期都會有資金流入這個投資桶，但絕不會有資金流出。所有的收益最終都會進(jìn)入這個投資桶。
在牛市中，你可能會感到 FOMO。當(dāng)你聽到某個新代幣有巨大潛力，卻發(fā)現(xiàn)手頭沒有多余的資金時你可能會想動用這個桶子里的儲備：
「我賣掉一些 Bitcoin，沖進(jìn)這個新幣。一旦這個幣漲了 10 倍，我再買回 Bitcoin！」
這類計劃往往很難如愿以償。即使你真的賺了 10 倍，你可能會覺得自己是天才，繼續(xù)冒險，直到最終將資金還給市場。
這個一部分資金的核心任務(wù)是防守。不管生活中發(fā)生什么，我都不會從零開始。Bitcoin 的價值未來可能會達(dá)到 100 萬美元。你肯定不希望因?yàn)樵?jīng)賣掉比特幣，去追逐那些最終歸零的垃圾幣而懊悔。
過去，我曾經(jīng)在這個投資桶中將比特幣和以太坊等權(quán)分配。但后來我改變了策略，現(xiàn)在更多地傾向于比特幣。原因很簡單：比特幣作為一種數(shù)字黃金，是不可替代的，而以太坊每個周期都面臨著來自多個方向的挑戰(zhàn)。它不僅要與其他智能合約平臺競爭，還需要解決自身的擴(kuò)展性問題和復(fù)雜的生態(tài)環(huán)境。
大部分的儲備資金都存放在冷錢包中，我也將大約 30% 的資金用于 DeFi 收益和潛在的空投。例如，我通過 @SolvProtocol 為 BTC 獲取收益，同時爭取空投機(jī)會。而我的 ETH 則作為 $mETH 在 @0x Mantle 上進(jìn)行流動性挖礦。
衡量成功的標(biāo)準(zhǔn)：在每個市場周期結(jié)束時，我都會通過這個投資桶的增長規(guī)模來衡量自己的投資成效。目標(biāo)很明確：不斷積累比特幣，為未來做好準(zhǔn)備。
第二桶：周期信念持倉
示例：Virtuals、Hyperliquid、Solana、Sui、Pendle 等
目標(biāo)：選擇你真正有信心的資產(chǎn)。很多人虧錢，是因?yàn)轭l繁交易和過度輪換，而這一部分投資組合的重點(diǎn)是長期持有，避免這些問題。
這些資產(chǎn)是你最有信念的選擇，即使價格下跌 25% ，你也不會動搖。它們通常是每個周期中最熱門敘事的核心資產(chǎn)。
在周期初期就開始布局，持有這些資產(chǎn)貫穿整個周期，并在價格上漲的過程中逐步獲利。在熊市來臨之前完全出掉這些倉位，然后在熊市中尋找重新入場的機(jī)會。
需要注意的是，調(diào)整策略是正常的。我原本將 ai16z 列為本周期的長期持倉之一，但最近我決定清倉，盡管它本應(yīng)是一個長期持有的資產(chǎn)。原因很簡單：我不想再應(yīng)對創(chuàng)始人不可預(yù)測的行為。
關(guān)鍵在于：保持強(qiáng)烈信念，但靈活應(yīng)對變化。
第三桶：短期交易
目標(biāo)：短期交易是你獲取高回報的主要來源，但同時也伴隨著較大的波動性。專注于市場上最熱門的領(lǐng)域，是成功的關(guān)鍵。
目前來看，我不認(rèn)為會出現(xiàn)全面的山寨幣市場，即所有資產(chǎn)同時上漲。原因在于市場上代幣種類過多，而流動性不足。這種現(xiàn)象被稱為「山寨幣分散化」（altcoin dispersion）。
因此，選擇市場上最熱門的領(lǐng)域尤為重要。在本周期中，我們已經(jīng)看到 memecoins 和 A.I. agents 的強(qiáng)勢表現(xiàn)。
我的操作方法如下：
確定 1-2 個表現(xiàn)最強(qiáng)的領(lǐng)域；
找到這些領(lǐng)域中最有潛力的項(xiàng)目；
將盈利轉(zhuǎn)移到 BTC 或穩(wěn)定幣中，鎖定收益。
如何找到熱門領(lǐng)域？說實(shí)話，經(jīng)驗(yàn)豐富的投資者通?？梢酝ㄟ^市場「氛圍」感知到趨勢。不過，現(xiàn)在也有一些工具可以幫助我們量化這些趨勢。
例如，@_kaitoai 是一個付費(fèi)工具，而 @_dexuai 則是免費(fèi)的且非常高效。
從數(shù)據(jù)中可以看到，A.I. agents 從 2024 年 11 月 11 日開始表現(xiàn)優(yōu)異。你無需在趨勢剛萌芽時就入場，只需在市場信號明確時果斷行動即可。
有人可能會質(zhì)疑：「這些 A.I. agents 不過是 ChatGPT 的包裝罷了。」
或許是這樣，也或許不是。
但只要市場愿意給我?guī)硎找妫揖蜁プC(jī)會，而不是浪費(fèi)時間在社交媒體上為了反對而反對。
可以把理解行業(yè)發(fā)展想象成沖浪。我總是在尋找更大的浪潮，隨時準(zhǔn)備抓住下一個機(jī)會。
例如，我一直堅信 A.I. agents 會徹底改變 DeFi。這是因?yàn)?DeFi 的學(xué)習(xí)曲線過于陡峭，而用戶體驗(yàn)（UX/UI）也十分不友好。
過去幾個月，我選擇投資了 MODE 網(wǎng)絡(luò)，因?yàn)樗麄冊谶@一領(lǐng)域具備獨(dú)特的優(yōu)勢。早在 DeFAI（DeFi 與 AI 的結(jié)合）成為熱門話題之前，他們就已經(jīng)在這一方向上進(jìn)行了深度探索。
不過，我的投資邏輯是忠于趨勢，而不是忠于具體的協(xié)議——我的目標(biāo)是找到每個領(lǐng)域中跑得最快的那一匹「馬」。
當(dāng) @DanieleSesta 推出 @HeyAnonai 時，我判斷這是更快的一匹「馬」，于是果斷調(diào)整了投資組合。
為什么我會這么做？因?yàn)樵谏弦粋€市場周期中，我親眼見證了他成功將兩個協(xié)議推向 10 億美元的市值。他不僅對推動協(xié)議價值有著非凡的能力，同時也展現(xiàn)出一種毫不妥協(xié)的競爭精神，這種專注讓他成為一個值得關(guān)注的強(qiáng)者。
（需要說明的是，我無意對 MODE 網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行任何負(fù)面評價。我認(rèn)為他們的開發(fā)進(jìn)度已經(jīng)領(lǐng)先于大多數(shù) DeFAI 項(xiàng)目，并且未來可能會有更好的表現(xiàn)。但我希望通過分享這些故事，讓這篇文章不僅僅停留在理論層面。）
在加密貨幣領(lǐng)域，賺錢的關(guān)鍵并不是你認(rèn)為什么會漲，而是你判斷其他人會認(rèn)為什么會漲。這正是「凱恩斯美人理論」的核心思想——市場的集體預(yù)期才是決定價格的關(guān)鍵。
在短期交易中，我通常會關(guān)注以下幾個關(guān)鍵點(diǎn)：
對新興領(lǐng)域保持高度關(guān)注。我始終對新類別充滿興趣，這也是為什么人工智能代理（AI Agent）如此引人注目。當(dāng)前，AI 的新用例層出不窮，幾乎難以準(zhǔn)確評估其價值。例如，人工智能代理與元宇宙的結(jié)合，或者一個專門用于尋找系統(tǒng)漏洞的 AI 工具。
截至 2025 年 1 月 15 日，DeFAI（DeFi 與 AI 的結(jié)合）是一個全新的領(lǐng)域。如果未來幾個月有更大的機(jī)會出現(xiàn)，我會果斷調(diào)整策略，抓住那一波浪潮。
快速迭代的重要性。在加密領(lǐng)域，用戶的注意力極為短暫，甚至被比喻為「金魚的記憶」。因此，團(tuán)隊(duì)的更新速度至關(guān)重要。快速迭代的能力是一個協(xié)議保持市場關(guān)注度的關(guān)鍵。
是堅持信念，還是追逐趨勢？簡單來說，交易可以分為兩種風(fēng)格：
第一種是基于信念的交易。你通過深入研究，提前布局，并建立對某個項(xiàng)目的信心。然后，你等待市場其他投資者逐漸發(fā)現(xiàn)這個機(jī)會。這也是我在 GAME 項(xiàng)目上的策略。我很早就買入了它，并耐心持有了幾周時間，直到它的價格開始爆發(fā)。
不過，這種方式也有風(fēng)險。當(dāng)價格長期橫盤時，你可能會懷疑自己到底是目光長遠(yuǎn)的天才，還是誤判形勢的「笨蛋」。
第二種是追逐市場的勢頭。當(dāng)某個項(xiàng)目突然爆發(fā)時，你迅速跟隨趨勢，乘勢而上。這種方式同樣有效。兩者各有優(yōu)點(diǎn)，而關(guān)鍵在于找到適合自己的策略。在這個過程中，記錄交易日志是非常有幫助的。通過長期的數(shù)據(jù)積累，你可以發(fā)現(xiàn)自己的交易模式，并總結(jié)出在哪些情況下更容易取得成功。
最后，你需要弄清楚自己在投資中最擅長的領(lǐng)域。我并不喜歡花時間在「底層戰(zhàn)壕」里，去挖掘那些市值不足 100 萬美元的項(xiàng)目，這對我來說并不適合。
從我的經(jīng)驗(yàn)來看，我最成功的策略是找到市值在 500 萬到 2500 萬美元之間的協(xié)議，然后持有它們，直到市值突破 1 億美元以上。這是我的方式，但每個人的優(yōu)勢都不同。也許你在那些更高風(fēng)險、更高回報的「Degen」（投機(jī)型）投資中更有心得。
在交易中，我遵循以下幾個原則：
我很早就會止損。
我通常在收益達(dá)到 3 倍左右時獲利了結(jié)。
如果某個項(xiàng)目表現(xiàn)非常出色，我會加大對它的投入。
第四桶：穩(wěn)定幣
穩(wěn)定幣在投資組合中扮演著重要角色，主要有以下幾個用途：
降低波動性：穩(wěn)定幣可以幫助你的投資組合更穩(wěn)定。畢竟，如果你全部投資于高風(fēng)險代幣，一天內(nèi)資產(chǎn)下跌 40% 是很難承受的。而穩(wěn)定幣能讓你在市場波動時保持冷靜，繼續(xù)參與游戲。
為抄底提供「彈藥」：回顧以往的牛市，市場從來不是一路上漲，總會有回調(diào)的機(jī)會。手頭有穩(wěn)定幣，能讓你抓住這些機(jī)會。
賺取收益：目前穩(wěn)定幣的年化收益率 (APY) 大約在 15-20% 左右，積少成多也是一筆可觀的收入。我個人推薦 @0x fluid 作為收益工具。
我會將穩(wěn)定幣分為兩類：
永久收益：這部分是我從市場中提取出來的穩(wěn)定幣，計劃永久退出加密市場?？梢杂盟鼈儏⑴c收益農(nóng)業(yè)，或者直接兌換成法幣。這能確保你不會在一個周期中將所有利潤回吐。
臨時收益：這部分是我從某些資產(chǎn)中獲利后暫時存放的資金，等待找到新的投資機(jī)會。為了方便管理，可以用不同的穩(wěn)定幣來區(qū)分，例如將永久收益存為 USDC，而臨時收益存為 USDT，或者將所有永久收益轉(zhuǎn)移到 Fluid 上。
分散化是關(guān)鍵：上一周期中我們都見證了一些穩(wěn)定幣的意外，因此分散持有不同類型的穩(wěn)定幣（如 USDC、USDT、sUSD，甚至一些基于真實(shí)資產(chǎn)的穩(wěn)定幣）是非常重要的。同時，將它們分散存放在不同的收益平臺上，也能降低風(fēng)險。
其他建議
「把所有雞蛋放在一個籃子里，但要密切關(guān)注那個籃子?！惯@句話有多種解讀方式。我并不是把所有資金都集中在一個協(xié)議上，而是現(xiàn)在將主要精力投入到人工智能代理（AI Agent）這個領(lǐng)域中。
另外，每次看到有人談「逢低買入」，但同時投資了 25 個以上的協(xié)議時，我都會感到好笑。你需要對某個方向有真正的信念。否則，即便你押中了一個項(xiàng)目，對整體資產(chǎn)的提升也微乎其微。
我認(rèn)為持有 5-7 個代幣是最優(yōu)策略。當(dāng)我選擇一個代幣時，我會全力以赴：活躍在它的 Discord 或 Telegram 群組中，關(guān)注協(xié)議、創(chuàng)始人和團(tuán)隊(duì)的動態(tài)通知，并收聽所有相關(guān)播客。
如果持有超過 15 個代幣，就很難深入研究每一個項(xiàng)目。這也可能說明你對自己的投資缺乏信心。
不要忽視市場的趨勢。我最大的成功往往來自于在代幣價格開始飆升時果斷入場。贏家通常會繼續(xù)獲勝。那么，如何判斷自己是否只是「接盤俠」呢？其實(shí)很簡單。
問問自己，你買入的原因是因?yàn)楹ε洛e過（FOMO）或受到意見領(lǐng)袖（KOL）的推薦，還是因?yàn)榻?jīng)過了深入研究并建立了自己的信念？協(xié)議是否有足夠的進(jìn)展和催化劑來持續(xù)吸引市場關(guān)注？
市場輪換速度極快。如今，先發(fā)優(yōu)勢已經(jīng)不像過去那樣強(qiáng)大了。例如，GOAT 和 Zerebro 起初占據(jù)了市場優(yōu)勢，但最終失去了領(lǐng)先地位。如果某個協(xié)議擁有先發(fā)優(yōu)勢，你需要評估它的優(yōu)勢是否「粘性」足夠強(qiáng)。它的護(hù)城河是否足夠穩(wěn)固？
以 AIXBT 為例，它確實(shí)擁有先發(fā)優(yōu)勢，但其市場滲透率和用戶心智占有率遠(yuǎn)超其他 Alpha 機(jī)器人。我非常欣賞他們大部分技術(shù)都由內(nèi)部開發(fā)的方式，這讓競爭者更難復(fù)制他們的成果并搶占市場。
為熊市設(shè)計投資組合。明確你的投資目標(biāo)，然后通過「逆向工程」來實(shí)現(xiàn)它。例如，你可以選擇 30% 比特幣（BTC）和 70% 穩(wěn)定幣（Stablecoins）。無論如何，你必須在市場上漲時逐步鎖定利潤。
重新審視你的投資組合。你的投資組合中可能充滿了無效資產(chǎn)，比如一些你抱有情感依賴的「紀(jì)念幣」（Moonbags）或代幣。問問自己，如果從零開始構(gòu)建投資組合，它會是什么樣子？
記住，繼續(xù)持有某項(xiàng)資產(chǎn)的行為，其實(shí)等同于每天重新買入它。
「什么時候?qū)⒓用茇泿艃稉Q成法幣？」當(dāng)你需要的時候。我并不經(jīng)常將加密貨幣兌換成法定貨幣，通常只有在需要繳稅或當(dāng)加密資產(chǎn)相對于傳統(tǒng)金融（TradFi）資產(chǎn)占比過高時才會這樣做。
我的目標(biāo)是讓加密資產(chǎn)持續(xù)為我創(chuàng)造收益。我盡量保持低生活成本，同時我的公司（The DeFi Edge）每月會支付我一筆固定工資。因此，我不會輕易中斷資產(chǎn)的復(fù)利增長。
我的目標(biāo)是讓加密資產(chǎn)持續(xù)為我創(chuàng)造收益。我保持較低的生活開銷，并通過我的公司（The DeFi Edge）領(lǐng)取月薪，盡量不打斷復(fù)利增長的過程。
以上就是2025年加密投資指南：如何分配資產(chǎn)來實(shí)現(xiàn)收益最大化？的詳細(xì)內(nèi)容，更多關(guān)于加密投資指南的資料請關(guān)注腳本之家其它相關(guān)文章！
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