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USDT、U 幣是什么？合法嗎？泰達幣原理與風(fēng)險解析（2025 最新）

2025-07-14 09:23:11 | 來源： | 作者：佚名
USDT、U 幣是什么？USDT 發(fā)行于2014 年，是一種美元穩(wěn)定幣（Stablecoin），中文稱為泰達幣，其價格與美元保持1:1 的匯率，類似一種數(shù)位美元，為加密貨幣主要的交易、結(jié)算單位,下文將為大家詳細(xì)介紹

USDT 泰達幣、U 幣是什么？為什么人人都在用？

USDT 發(fā)行于2014 年，是一種美元穩(wěn)定幣（Stablecoin），中文稱為泰達幣，其價格與美元保持1:1 的匯率，類似一種數(shù)位美元，為加密貨幣主要的交易、結(jié)算單位。

而USDT 背后由Tether Limited公司發(fā)行和管理，范圍遍布以太坊、Solana、Tron…等一共17 條區(qū)塊鏈，是市值最高且使用最廣泛的穩(wěn)定幣。

盡管USDT 的應(yīng)用范圍廣泛，流通量大，但也因此常背負(fù)詐 騙、洗錢的罵名，以下將簡介USDT 的特色、運作原理、以及使用USDT 的風(fēng)險。

幣圈人經(jīng)常將USDT 簡稱為U、U 幣，例如600U 就等于600 USDT，價值跟600 美元差不多。

特色1：USDT 為市值最大的美元穩(wěn)定幣

根據(jù)Defillama統(tǒng)計，美元穩(wěn)定幣總市值約為2,570 億美元，其中USDT 就占了62% 的市占率，是毫無疑問的龍頭地位。

這是因為USDT 作為最早誕生的美元穩(wěn)定幣，并且在多鏈均有布局，業(yè)界已非常習(xí)慣使用泰達幣，即便后來有諸多競爭對手出現(xiàn)，仍難以威脅泰達幣的地位。

依市值排名，三大美元穩(wěn)定幣分別為USDT、USDC、USDE

特色2：USDT 是幣圈主流交易單位

在傳統(tǒng)金融市場中，大部分商品都可以用美元、歐元這些「法定貨幣」來交易，但在加密貨幣的世界，主要會使用美元穩(wěn)定幣來交易。

且由于USDT 的價值穩(wěn)定、流通性高，因此時常作為交易和結(jié)算的幣種。

例如在全球最大交易所－幣安，幾乎所有主流幣別都要透過USDT 交易，而美國交易所Coinbase 則較常使用第二大穩(wěn)定幣USDC。

USDT 是主流交易單位

特色3：USDT 轉(zhuǎn)帳又快又便宜

USDT 轉(zhuǎn)帳平均在數(shù)分鐘內(nèi)即可完成，相較傳統(tǒng)銀行跨國匯款動輒3 – 5 天的流程，可以大幅提升資金 周轉(zhuǎn)效率。

因此，除了交易加密貨幣會廣泛運用到USDT，一些跨國企業(yè)也會使用USDT 支付供應(yīng)商。

例如臺灣的科技新創(chuàng)XREX，就是透過USDT 的優(yōu)勢，協(xié)助印度、非洲、中東及南美洲等新興市場的跨國貿(mào)易。

USDT 泰達幣的運作原理

簡單來說，Tether（USDT）的運作原理是透過「美債利息」賺取收入。

當(dāng)有人購買USDT 時，Tether 公司會用美元發(fā)行等值的USDT，而這些美元會被Tether 存起來，并用來投資一些低風(fēng)險的金融工具，譬如美國國債。

因為這些投資工具會產(chǎn)生利息，Tether 就能從中賺錢。

泰達幣主要透過購買美債獲利

舉例來說，如果Tether 持有800 億美元的儲備資金，而美國國債的年利率是5%，那么光靠利息，Tether 每年就能賺到40 億美元左右。

這些利息收入是Tether 賺錢最主要的方法之一，而且隨著市場需求增加，儲備金越多，賺的利息也就越多。

根據(jù)報導(dǎo)，Tether（USDT 發(fā)行公司）在2024 年實現(xiàn)了130 億美元的集團凈利潤，不僅創(chuàng)下公司紀(jì)錄，甚至超越華爾街頂級金融機構(gòu)的獲利表現(xiàn)。

USDT 泰達幣是詐 騙嗎？

USDT 泰達幣本身并不是詐 騙，但由于USDT 泰達幣本身還是加密貨幣，具備加密貨幣的隱私特點，使不法份子常常濫用來進行詐 騙。

常見的詐 騙手法：

  • 用假USDT 換真錢
  • 假面交USDT 真搶錢
  • 要求支付USDT 的感情詐 騙
  • 要求支付USDT 的投資騙 局

像下面的這個案例，被害人不幸誤認(rèn)投資USDT 泰達幣可獲得暴利，因此受騙上當(dāng)，這樣的例子屢見不鮮。

事實上99% 的詐 騙形式都大同小異，只是詐 騙的形式從新臺幣換成USDT 泰達幣而已。

投資前若沒具備謹(jǐn)慎的心態(tài)，無論用新臺幣還是USDT 泰達幣都很有可能面臨詐 騙的風(fēng)險。

提醒讀者在投資前仍應(yīng)多向身邊熟悉幣圈的朋友查證，或直接撥打165 反詐 騙專線確認(rèn)。

USDT 泰達幣合法嗎？

早期金管會把加密貨幣定位為「商品」而非貨幣，這代表民眾可以在守法的前提下，合法持有、交易USDT 或其他加密貨幣。

然而，由于加密貨幣相對于傳統(tǒng)金融市場仍然新穎，投資者在交易USDT 或其他虛擬貨幣時，仍應(yīng)審慎評估風(fēng)險并自行承擔(dān)責(zé)任。

最新進度

金管會計劃于2025 年6 月提出虛擬資產(chǎn)專法，該專法將納入穩(wěn)定幣規(guī)范，并將由金管會、央行共同監(jiān)理，屆時對于USDT 的定位將更加明確。

USDT 錢包是什么？

想買賣USDT 泰達幣的話，首先必須擁有可以收泰達幣USDT 的錢包，就像如果有人要從銀行匯錢給你，需要有你的銀行戶頭一樣。

而錢包也就是一串區(qū)塊鏈上的地址，不只可以收USDT 泰達幣，更可以收發(fā)各種同條鏈上的加密貨幣。

以新手來說，要擁有一個加密貨幣錢包，最快的方式就是使用鏈上熱錢包，或是交易所帳戶了：

  • 鏈上熱錢包：使用專門的錢包應(yīng)用（如：OKX Web3 錢包／Trust Wallet／Metamask），存在區(qū)塊鏈上熱錢包的資產(chǎn)好處是擁有完全的存取權(quán)，不用擔(dān)心別人盜用，但缺點是需要自己保管私鑰，有問題比較難找到協(xié)助。
  • 交易所錢包：在注冊好交易所帳戶的同時，就可以利用交易所帳戶去收發(fā)加密貨幣啦，好處是操作簡易，雖然各大交易所已經(jīng)推出資產(chǎn)儲備證明等措施，但最大的風(fēng)險還是交易所可能會倒閉。

如何收到別人給的USDT？

泰達幣在10 多條區(qū)塊鏈上都有發(fā)行，轉(zhuǎn)帳時通常需要輸入兩項資訊：

1. 收款端的地址

通常是一段英文加數(shù)字，例如「0xd8dA6BF26964aF9D7eEd9e03E53415D37aA96045」就是以太坊創(chuàng)辦人Vitalik Buterin的錢包地址，任何人都可以從這個地址轉(zhuǎn)帳給他。

這個地址可以在各大交易所的「充幣」或「充值」介面找到。

延伸閱讀：如何查詢幣安錢包地址？跨鏈轉(zhuǎn)帳、常見問題全攻略

2.轉(zhuǎn)帳使用的區(qū)塊鏈

注意「匯出端」和「收款端」需要選擇同樣的區(qū)塊鏈，例如你在交易所提出泰達幣時，例如：使用ERC（代表以太坊）匯出，則收款端也需要使用以太坊網(wǎng)路收款。

原理很簡單，假設(shè)你用Line Pay 轉(zhuǎn)帳給朋友，你朋友理所當(dāng)然也應(yīng)該用Line Pay 收款。

千萬要注意如果轉(zhuǎn)錯的話就會很難拿回來，如果擔(dān)心的話，在轉(zhuǎn)帳時可以先轉(zhuǎn)個1U 試試看。

USDT 泰達幣安全嗎？有什么風(fēng)險？

雖然泰達幣的價格和美元錨定，但畢竟不是真的「美元」，因此并無法保證100% 的安全，具體風(fēng)險如以下3 點。

USDT 泰達幣風(fēng)險1：發(fā)行商Tether 倒閉

前面提到，泰達幣背后有100% 以上的超額儲備，來因應(yīng)換回美元的需求。

事實上泰達幣背后的儲備就是Tether 的獲利來源，Tether 將多數(shù)資金都用來購買美國短期公債，在高利環(huán)境下，可以輕松獲得4 – 5% 的年報酬。

若有人要贖回美元，短債也是流動性極佳的標(biāo)的，可以輕易換回美元。

當(dāng)然，也有人質(zhì)疑Tether 可能有財報造假的疑慮，如果Tether 任意挪用資金，確實有儲備不足的風(fēng)險。

關(guān)鍵在于，Tether 并非公開上市公司，雖然他的財務(wù)數(shù)據(jù)經(jīng)BDO 會計師事務(wù)所驗證，但尚未提供完整審計報告。

USDT 泰達幣風(fēng)險2：無法1：1 兌回美元

泰達幣能維持價格穩(wěn)定的原因就是具有100% 以上的「超額準(zhǔn)備」，意思是：「每1 顆泰達幣」的背后都至少有「1 美元以上」的資產(chǎn)做后盾。

因此，投資人可以用泰達幣直接向發(fā)行商Tether 以1：1 的比率換回真的美元。

不過，并不是所有人都可以贖回USDT，根據(jù)報導(dǎo)指出，贖回步驟為：

  • 需要先在Tether 官網(wǎng)注冊帳戶
  • 完成身份認(rèn)證，并支付250 美元的驗證費
  • 每筆交易的最低金額是100,000 美元

其復(fù)雜的手續(xù)和高昂的費用，導(dǎo)致一般散戶很難直接贖回。

盡管如此，當(dāng)USDT 低于1 美元時，只要有大戶持續(xù)收購USDT 并贖回套利，就能將USDT 推回1 美元，維持價格的穩(wěn)定。

關(guān)鍵在于，若Tether 的合作銀行無法維持贖回管道，就會造成信任危機。

USDT 泰達幣風(fēng)險3：市價短時間脫離1 美元范圍

雖然泰達幣的目標(biāo)是錨定在1 美元，不過偶爾也有突發(fā)事件，導(dǎo)致市價短暫低于1 美元。

例如2022 年5 月算法穩(wěn)定幣UST 暴雷時，USDT 也連累受到劇烈拋壓，使泰達幣市價一度低至0.94 美元。

USDT 泰達幣未來發(fā)展

USDT 泰達幣除了被廣泛使用以外，在法律層面上，也已經(jīng)開始在國際間被逐漸認(rèn)定為資產(chǎn)。

在2024 年9 月，英國法官已在案件中裁定USDT 泰達幣正式宣告為一種財產(chǎn)，而非僅僅是詐 騙工具，在這起案件中其中受害者的USDT 被盜后進行了交易，此類案件也在各地層出不窮。

法官認(rèn)為，USDT 泰達幣是一種獨特的財產(chǎn)形式，盡管不以傳統(tǒng)法律權(quán)利為基礎(chǔ)，卻可以像其他財產(chǎn)一樣被追蹤和構(gòu)成信托財產(chǎn)。

這一裁決強調(diào)了USDT 泰達幣作為合法資產(chǎn)的地位，并顯示其不再僅被視為詐 騙活動中的工具，也顯示了USDT 泰達幣在主流市場中的價值。

USDT 泰達幣常見疑問Q&A

1 USDT 等于多少美元？

1 USDT 的價值約等于1 美元，USDT 被設(shè)計成價值與1 美元相當(dāng)， Tether 公司聲稱每發(fā)行一枚USDT，都會有等值的美元資產(chǎn)作為支持。

不過USDT 的價格并非總是完全固定在1 美元，由于市場供需關(guān)系，它可能在極小的范圍內(nèi)波動，比如在0.999 美元到1.001 美元之間。

或是在極端的市場情況下，穩(wěn)定幣的價格可能會暫時脫離其掛鉤的美元價值。

1 USDT 等于多少臺幣？

1 USDT 等于多少臺幣，主要取決于當(dāng)下的新臺幣對美元匯率，因為USDT 的價值與美元保持1:1 的穩(wěn)定匯率。

舉例來說，假設(shè)目前新臺幣兌美元的匯率是1 美元兌31 新臺幣，那么1 USDT 就約等于31 新臺幣，可以透過網(wǎng)站工具即時換算。

USDT 泰達幣倒閉是真的嗎？

盡管泰達幣經(jīng)歷了許多質(zhì)疑，但目前仍未有明確的證據(jù)指出Tether 即將倒閉，且USDT 仍是目前市值、交易量、應(yīng)用場景最多元的美元穩(wěn)定幣。

當(dāng)然，這并不保證泰達幣100% 安全，讀者仍應(yīng)該時時關(guān)注泰達幣的動向，或是透過分散持有其他穩(wěn)定幣的方式來分?jǐn)傦L(fēng)險。

到此這篇關(guān)于USDT、U 幣是什么？合法嗎？泰達幣原理與風(fēng)險解析（2025 最新）的文章就介紹到這了,更多相關(guān)USDT全面介紹內(nèi)容請搜索腳本之家以前的文章或繼續(xù)瀏覽下面的相關(guān)文章，希望大家以后多多支持腳本之家！

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