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2025年你應(yīng)該了解的五大穩(wěn)定幣：背景、愿景和優(yōu)缺點(diǎn)介紹

2025-06-20 17:29:59 | 來(lái)源： | 作者：佚名
隨著市場(chǎng)波動(dòng)性增加和全球數(shù)字貨幣采用率提高，穩(wěn)定幣再次引起了人們的關(guān)注,USDC、USDT、DAI、FDUSD和TUSD被認(rèn)為是2025年值得關(guān)注的前5大穩(wěn)定幣,本文將為大家詳細(xì)介紹這五大穩(wěn)定幣的背景、愿景和優(yōu)缺點(diǎn)

引言：穩(wěn)定幣在2025年勢(shì)頭正盛

在2025年，隨著市場(chǎng)波動(dòng)性增加和全球數(shù)字貨幣采用率提高，穩(wěn)定幣再次引起了人們的關(guān)注。最近的發(fā)展，如PayPal擴(kuò)展PYUSD以及Circle的USDC流通量突破320億美元，凸顯了它們?cè)诩用茇泿沤灰姿獾臄U(kuò)展作用——涵蓋匯款、DeFi和全球貿(mào)易結(jié)算。此外，美國(guó)眾議院今年通過(guò)了一項(xiàng)穩(wěn)定幣監(jiān)管法案草案，這表明這些與法定貨幣掛鉤的資產(chǎn)可能會(huì)受到聯(lián)邦監(jiān)管并獲得合法地位。

在本文中，我們將探討2025年值得關(guān)注和投資的五大穩(wěn)定幣。這些幣不僅提供價(jià)格穩(wěn)定性，還為加密生態(tài)系統(tǒng)貢獻(xiàn)流動(dòng)性、實(shí)用性和安全性。無(wú)論您是散戶(hù)投資者還是機(jī)構(gòu)基金經(jīng)理，了解這些穩(wěn)定幣對(duì)于駕馭不斷發(fā)展的金融格局都至關(guān)重要。

什么是穩(wěn)定幣？

穩(wěn)定幣是一種設(shè)計(jì)用來(lái)保持穩(wěn)定價(jià)值的加密貨幣，通過(guò)與傳統(tǒng)資產(chǎn)掛鉤來(lái)實(shí)現(xiàn)，通常是法定貨幣如美元或商品如黃金。與比特幣或以太坊等波動(dòng)較大的加密貨幣不同，穩(wěn)定幣在動(dòng)蕩的市場(chǎng)中充當(dāng)避風(fēng)港。它們的用途涵蓋匯款、去中心化金融(DeFi)、鏈上交易，以及作為加密貨幣和傳統(tǒng)金融之間的橋梁。

穩(wěn)定幣主要有三種類(lèi)型：

  •  法定貨幣抵押型: 由1:1的法定貨幣儲(chǔ)備支持（如USDC、USDT）
  •  加密貨幣抵押型: 由其他加密資產(chǎn)過(guò)度抵押支持（如DAI）
  •  算法型: 通過(guò)智能合約調(diào)整供應(yīng)量來(lái)穩(wěn)定（如FRAX，通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)較高）

讓我們深入了解2025年備受矚目的頂級(jí)穩(wěn)定幣。

2025年值得關(guān)注和投資的五大穩(wěn)定幣

1. USDC (USD Coin)

背景：USDC于2018年推出，是一種完全抵押的法定貨幣穩(wěn)定幣，由Circle Internet Financial與Coinbase在Centre聯(lián)盟下共同管理。它旨在提供一種透明且合規(guī)的穩(wěn)定幣，其美元儲(chǔ)備可驗(yàn)證并存放在受監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)中。Circle每月發(fā)布由頂級(jí)審計(jì)公司出具的證明報(bào)告以驗(yàn)證儲(chǔ)備。USDC最初在以太坊上發(fā)行，但現(xiàn)已擴(kuò)展到多個(gè)區(qū)塊鏈，包括Solana、Avalanche和Base，支持更廣泛的生態(tài)系統(tǒng)互操作性。在2024-2025年，Circle宣布與Visa的擴(kuò)展計(jì)劃并推出了可編程錢(qián)包服務(wù)，增強(qiáng)了其金融科技和B2B業(yè)務(wù)。

使命和愿景: 提供一種完全抵押、透明的數(shù)字美元，可在全球范圍內(nèi)用于支付、DeFi和企業(yè)用例。

市場(chǎng)表現(xiàn): 截至2025年第二季度，USDC的流通供應(yīng)量超過(guò)320億美元，在DeFi協(xié)議、匯款解決方案和金融科技平臺(tái)上得到廣泛采用。該幣由現(xiàn)金和美國(guó)國(guó)債100%支持，每月由會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)證。

優(yōu)缺點(diǎn):

  •  優(yōu)點(diǎn):
  • 高透明度和監(jiān)管合規(guī)性
  • 在交易所和DeFi平臺(tái)上被廣泛接受
  • 由知名公司(Circle, Coinbase)支持
  •  缺點(diǎn):
  • 中心化發(fā)行模式
  • 受美國(guó)監(jiān)管審查

2. USDT (Tether)

背景: USDT，即Tether，于2014年首次通過(guò)Omni Layer在比特幣區(qū)塊鏈上推出，是市場(chǎng)上第一個(gè)也是最成熟的穩(wěn)定幣。它由與Bitfinex密切相關(guān)的Tether Limited發(fā)行。盡管早期圍繞其儲(chǔ)備透明度和法律糾紛存在爭(zhēng)議，但Tether通過(guò)在全球各區(qū)塊鏈和交易所積極擴(kuò)張，保持了其主導(dǎo)地位。它支持多個(gè)鏈，包括Tron、以太坊和Algorand，并仍然是亞洲和新興市場(chǎng)中使用最廣泛的穩(wěn)定幣。

使命和愿景: 提供法定貨幣的數(shù)字版本，促進(jìn)跨境交易更快速、更低成本。

市場(chǎng)表現(xiàn): 流通量超過(guò)1120億美元，USDT繼續(xù)成為交易量最大的穩(wěn)定幣。它主要用于交易和結(jié)算。

優(yōu)缺點(diǎn):

  •  優(yōu)點(diǎn):
  • 巨大的流動(dòng)性和交易所支持
  • 長(zhǎng)期市場(chǎng)存在
  •  缺點(diǎn):
  • 透明度問(wèn)題和監(jiān)管擔(dān)憂(yōu)
  • 儲(chǔ)備構(gòu)成定期受到質(zhì)疑

3. DAI (MakerDAO)

背景: DAI是由MakerDAO開(kāi)發(fā)的創(chuàng)新穩(wěn)定幣，MakerDAO是一個(gè)在以太坊區(qū)塊鏈上運(yùn)行的去中心化自治組織。DAI于2017年推出，是第一個(gè)獲得顯著關(guān)注的加密貨幣抵押型穩(wěn)定幣。與中心化穩(wěn)定幣不同，DAI由ETH、USDC和WBTC等過(guò)度抵押的加密資產(chǎn)支持。MakerDAO使用智能合約管理抵押品并維持其與美元1:1的掛鉤。隨著時(shí)間推移，MakerDAO已將其治理擴(kuò)展到廣泛的MKR代幣持有者社區(qū)，成為去中心化金融實(shí)踐的典范。

使命和愿景: 為DeFi生態(tài)系統(tǒng)創(chuàng)建一種去中心化、抗審查的穩(wěn)定幣。

市場(chǎng)表現(xiàn): 2025年，DAI的市值維持在約54億美元，在Aave和Compound等借貸協(xié)議中發(fā)揮著至關(guān)重要的作用。由于其治理結(jié)構(gòu)，它通常被視為更"無(wú)需信任"的穩(wěn)定幣。

優(yōu)勢(shì)與劣勢(shì):

  •  優(yōu)勢(shì):
  • 去中心化治理
  • 集成到主要DeFi應(yīng)用中
  •  劣勢(shì):
  • 易受加密貨幣波動(dòng)影響
  • 復(fù)雜的清算機(jī)制

4. FDUSD (First Digital USD)

背景: FDUSD是由總部位于香港的數(shù)字信托和托管公司First Digital Group于2023年推出的法定貨幣支持穩(wěn)定幣。由于其強(qiáng)大的合規(guī)背景和完全的法定儲(chǔ)備支持，它迅速引起關(guān)注。FDUSD設(shè)計(jì)時(shí)考慮到了監(jiān)管清晰度，提供符合香港不斷發(fā)展的Web3框架的透明度報(bào)告和托管解決方案。其重大突破發(fā)生在2024年，當(dāng)時(shí)幣安用FDUSD取代BUSD作為其默認(rèn)美元交易對(duì)。這一合作關(guān)系使FDUSD在短短一年內(nèi)躋身穩(wěn)定幣前列。

使命和愿景: 通過(guò)透明的儲(chǔ)備和香港的監(jiān)管發(fā)行，將傳統(tǒng)金融和加密貨幣結(jié)合起來(lái)。

市場(chǎng)表現(xiàn): FDUSD在2025年市值迅速增長(zhǎng)至超過(guò)30億美元，成為幣安上的主要交易對(duì)。

優(yōu)勢(shì)與劣勢(shì):

  •  優(yōu)勢(shì):
  • 完全由受監(jiān)管機(jī)構(gòu)持有的現(xiàn)金儲(chǔ)備支持
  • 獲得強(qiáng)大的交易所支持
  •  劣勢(shì):
  • 在中心化交易所之外的采用有限
  • 作為較新的參與者，歷史數(shù)據(jù)較少

5. TUSD (TrueUSD)

背景: TrueUSD于2018年由TrustToken(現(xiàn)為Archblock)推出，是最早的受監(jiān)管、完全抵押的美元穩(wěn)定幣之一。其主要特點(diǎn)一直是透明度，通過(guò)與Armanino LLP等獨(dú)立會(huì)計(jì)師事務(wù)所合作，提供實(shí)時(shí)的儲(chǔ)備證明。TUSD建立在多個(gè)區(qū)塊鏈上，包括以太坊、波場(chǎng)和BNB智能鏈，其用例包括交易、借貸和國(guó)際結(jié)算。在2023-2024年，隨著幣安在BUSD逐步淘汰期間對(duì)其的推廣，TUSD的使用量有所增加，盡管2024年的監(jiān)管擔(dān)憂(yōu)略微影響了其發(fā)展勢(shì)頭。

使命和愿景: 提供一種透明且受法律保護(hù)的穩(wěn)定幣體驗(yàn)，1:1由美元支持。

市場(chǎng)表現(xiàn): 截至2025年，TUSD的流通供應(yīng)量約為23億美元。它保持著強(qiáng)大的法律框架和審計(jì)透明度。

優(yōu)點(diǎn)和缺點(diǎn):

  •  優(yōu)點(diǎn):
  • 實(shí)時(shí)儲(chǔ)備驗(yàn)證
  • 完全抵押
  •  缺點(diǎn):
  • 與USDC和USDT相比采用率較低
  • 中心化發(fā)行模式

常見(jiàn)問(wèn)題解答

什么是前5大穩(wěn)定幣？

USDC、USDT、DAI、FDUSD和TUSD被認(rèn)為是2025年值得關(guān)注的前5大穩(wěn)定幣。

USDT還是USDC更好？

USDC通常被認(rèn)為更透明且受監(jiān)管，而USDT提供更高的流動(dòng)性和交易量。

前10大加密貨幣是什么？

除了穩(wěn)定幣外，頂級(jí)加密貨幣包括BTC、ETH、BNB、SOL、XRP、ADA、AVAX、LINK等。

總結(jié)

穩(wěn)定幣不再僅僅是熊市中的避風(fēng)港——它們是現(xiàn)代加密金融的支柱。從USDC的監(jiān)管清晰度到DAI的去中心化治理，每種穩(wěn)定幣在2025年的加密貨幣格局中都扮演著獨(dú)特的角色。投資者在選擇投資或使用穩(wěn)定幣之前，必須考慮透明度、采用率、用例和支持方式等因素。

隨著監(jiān)管環(huán)境的成熟和對(duì)數(shù)字美元需求的增長(zhǎng)，穩(wěn)定幣只會(huì)變得更加重要。確保您進(jìn)行盡職調(diào)查并了解每種代幣的實(shí)用性。

以上就是2025年你應(yīng)該了解的五大穩(wěn)定幣：背景、愿景和優(yōu)缺點(diǎn)介紹的詳細(xì)內(nèi)容，更多關(guān)于五大穩(wěn)定幣的資料請(qǐng)關(guān)注腳本之家其它相關(guān)文章！

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