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USDC和USDT有何不同？ 詳解穩(wěn)定幣USDC用途、風(fēng)險(xiǎn)及利息

2025-06-16 15:32:46 | 來(lái)源： | 作者：佚名
本文解析USDC的背景、功能及與USDT的差異,指出其作為第二大穩(wěn)定幣的穩(wěn)定性和應(yīng)用場(chǎng)景,涵蓋支付、借貸、避險(xiǎn)等,并強(qiáng)調(diào)其監(jiān)管透明度和跨鏈擴(kuò)展性優(yōu)勢(shì),同時(shí)警示穩(wěn)定幣可能面臨的脫鉤風(fēng)險(xiǎn)及監(jiān)管挑戰(zhàn),需要的朋友可以參考下

USDC在虛擬貨幣的金融生態(tài)系統(tǒng)中的影響力日漸增加。Visa正積極測(cè)試USDC的結(jié)算功能，并探索區(qū)塊鏈技術(shù)以提高全球資金效率。同時(shí)，USDC的發(fā)行者Circle現(xiàn)正推出跨鏈傳輸協(xié)議（CCTP），以提高可USDC的擴(kuò)展性和可用性。作為擁有第二大穩(wěn)定幣市占率的USDC其穩(wěn)定的貨幣性質(zhì)可以促使用戶以跨境的手續(xù)費(fèi)進(jìn)行跨境兌換交易，并推動(dòng)更創(chuàng)新的金融服務(wù)。本文為您介紹 USDC 的背景及其在虛擬貨幣市場(chǎng)上的重要性、探討 USDC 和 USDT 的分別及簡(jiǎn)介 USDC 的用途及風(fēng)險(xiǎn)。

為什么你需要認(rèn)識(shí) USDC？

雖然虛擬貨幣股市低迷，但虛擬貨幣穩(wěn)定幣如USDC未有展露頹勢(shì)，穩(wěn)定幣市占率由2022年初的4%逐步回升到2023年9月的17%，這市場(chǎng)有更多資金為了避險(xiǎn)而轉(zhuǎn)移各至穩(wěn)定幣中。USDC發(fā)行商圈宣布USDC跨鏈傳輸協(xié)議現(xiàn)逐步在主流區(qū)塊鏈上推出，使得USDC可以無(wú)縫接軌于多個(gè)區(qū)塊鏈中。另外，Visa正在測(cè)試使用「以太坊USDC」結(jié)帳。亦 虛擬貨幣負(fù)責(zé)人 Cuy Sheffield 表示希望將區(qū)塊鏈技術(shù)納入自身的網(wǎng)路，以應(yīng)對(duì) SWIFT 在匯率兌換結(jié)算上的限制。 

USDC是什么？

1. 發(fā)行商

USDC是由多家虛擬貨幣金融公司聯(lián)合發(fā)行，主要由Circle和Coinbase負(fù)責(zé)，管理USDC的發(fā)行和運(yùn)營(yíng)。

2. 發(fā)行目的

USDC 的主要目的是提供一種虛擬貨幣，以 1 兌 1 為基礎(chǔ)。虛擬貨幣持有者能夠在不必?fù)?dān)心虛擬貨幣市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)的情況下，以虛擬貨幣穩(wěn)定幣形式持有相對(duì)的美元價(jià)值。

3. 目前主要用途

USDC的主要用途包括：

數(shù)碼交易

大多數(shù)虛擬貨幣交易所都接受USDC存款，虛擬貨幣交易者可以用它來(lái)交易各種其他虛擬貨幣資產(chǎn)。

增值

投資者可以以降低成本且不會(huì)被買(mǎi)入及賣(mài)出價(jià)格影響下在不同的區(qū)塊鏈之間增加價(jià)值。

資金避險(xiǎn)

當(dāng)虛擬貨幣市場(chǎng)波動(dòng)性增加時(shí)，投資者可以將他們的資金轉(zhuǎn)換成 USDC 價(jià)格波動(dòng)

4. 目前市值

260億美元；USDC的市值可以在各個(gè)虛擬貨幣市場(chǎng)資訊網(wǎng)站上查看其最新數(shù)據(jù)。

USDC 和 USDT 有何不同？ 

USDCUSDT
發(fā)行商Circle、 Coinbase泰達(dá)有限公司
發(fā)行年份20182014
貨幣價(jià)值1 USDC : 1 美元1 USDT : 1 美元
市值260 億美元800 億美元
準(zhǔn)備金結(jié)構(gòu)100%現(xiàn)金儲(chǔ)備或現(xiàn)金相關(guān)資產(chǎn)及短期美國(guó)國(guó)債資產(chǎn)：美國(guó)國(guó)債，債券及混合現(xiàn)金
審核報(bào)告每月審核不定期審核
法律管制其100%可兌換率符合各地的穩(wěn)定幣監(jiān)管監(jiān)管條件；某些國(guó)家（包括英國(guó)）承認(rèn)USDC為電子貨幣暫時(shí)承受?chē)?yán)格監(jiān)管
審計(jì)可靠的資產(chǎn)，隱藏價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)降低；擁有透明的監(jiān)管和審計(jì)報(bào)告。存在較高價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，資產(chǎn)透明度較低，監(jiān)管地位不明確。
風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)安全，其流動(dòng)資產(chǎn)準(zhǔn)備金結(jié)構(gòu)使USDC擁有100%可兌換率相對(duì)不安全，其資產(chǎn)透明度及受監(jiān)管程度較低

如何使用USDC？

現(xiàn)在大多數(shù)的虛擬貨幣交易所都支持USDC，虛擬貨幣投資者可以通過(guò)注冊(cè)交易所賬戶，入金后以美元1：1的兌換率購(gòu)買(mǎi)USDC。如果你已經(jīng)持有其他虛擬貨幣，你亦可以通過(guò)從虛擬貨幣錢(qián)包轉(zhuǎn)移貨幣至交易所來(lái)兌換同種幣值的USDC。

入金方式

當(dāng)用家注冊(cè)虛擬貨幣交易所賬戶后，用家可以通過(guò)電匯、信用卡或銀行賬戶轉(zhuǎn)賬將基準(zhǔn)貨幣存入你在交易所的賬戶。一般來(lái)說(shuō)，用家需要通過(guò)認(rèn)證不同程度的KYC（Know You Client）才可以將法幣存入交易所，過(guò)程包括身份證、身份證或地址證明。用家一般可以根據(jù)不同的入金方式選擇KYC程度。

儲(chǔ)入錢(qián)包

由于現(xiàn)時(shí)虛擬貨幣交易所完全受到法律監(jiān)管，資金及USDC儲(chǔ)存在交易所賬戶中存在一定風(fēng)險(xiǎn)。用家可以將USDC儲(chǔ)存入虛擬貨幣錢(qián)包來(lái)降低低風(fēng)險(xiǎn)。

虛擬貨幣錢(qián)包一般分為熱錢(qián)包及冷錢(qián)包。熱錢(qián)包就是連接到網(wǎng)路的錢(qián)包，通常以瀏覽器外 掛錢(qián)包或APP形式出現(xiàn)。Metamask及Coinbase錢(qián)包都是較熱門(mén)的虛擬貨幣熱錢(qián)包。而冷錢(qián)包則以離線方式儲(chǔ)備私鑰（私鑰），由于用家每次進(jìn)行交易都需要對(duì)應(yīng)的硬件來(lái)確認(rèn)交易，冷錢(qián)包目前因此虛擬貨幣最低風(fēng)險(xiǎn)的方法。較熱門(mén)的冷錢(qián)包供應(yīng)商如Ledger Nano X。

而冷錢(qián)包則以實(shí)體方式離線儲(chǔ)存私鑰（私鑰），由于用家每次進(jìn)行交易都需要使用對(duì)應(yīng)的硬件來(lái)確認(rèn)交易，因此冷錢(qián)包作為目前存放虛擬貨幣風(fēng)險(xiǎn)最低的方法。較受歡迎的冷錢(qián)包供應(yīng)商如Ledger等。

將 USDC 存放入錢(qián)包的方法十分簡(jiǎn)單，用家只需要在交易所中的轉(zhuǎn)移虛擬貨幣功能中選擇 USDC，并輸入您個(gè)人擁有的熱或冷錢(qián)包地址，交易所從您的交易所戶口中將 USDC 存入您的錢(qián)包。

USDC 主要用途 

1.支付（付款）

USDC作為一個(gè)穩(wěn)定幣可以用來(lái)進(jìn)行數(shù)字支付交易，為虛擬貨幣投資者提供了一種不受價(jià)格困擾的支付方式。

2.借貸（借貸）

持有USDC的用戶可以參與虛擬貨幣借貸平臺(tái)，用家可以托管USDC進(jìn)行資金調(diào)度，而不必賣(mài)出其他虛擬貨幣資產(chǎn)。

3.眾籌（Crowdfunding）

初創(chuàng)甚至非營(yíng)利組織可以使用USDC等穩(wěn)定幣來(lái)進(jìn)行全球眾籌活動(dòng)，確保認(rèn)購(gòu)到的資金不會(huì)因市場(chǎng)波動(dòng)而受損。

4.避險(xiǎn)（Hedging）

USDC可以成為對(duì)抗市場(chǎng)波動(dòng)的價(jià)值工具。由于虛擬貨幣的市場(chǎng)波動(dòng)幅度加大，投資者可以在市場(chǎng)波動(dòng)時(shí)將其資產(chǎn)轉(zhuǎn)換為USDC以保持資產(chǎn)，然后在市場(chǎng)恢復(fù)穩(wěn)定時(shí)再轉(zhuǎn)回其他資產(chǎn)。

5.收息（Interest）

持有USDC的投資者可以參與利息產(chǎn)品，將USDC存入特定平臺(tái)的利息收益為用家提供利息收益。其中兩個(gè)提供利息收益的虛擬貨幣平臺(tái)為：

  • Matrixport是一個(gè)每月交易額達(dá)到50億的收息及交易平臺(tái)。根據(jù)不同風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品及區(qū)塊連，投資者可以獲得5 - 30%年利率的利息
  • 幣安支持虛擬貨幣平臺(tái)的龍頭之一，根據(jù)不同的年份及產(chǎn)品，投資者可以獲得約8%的利率。

USDC風(fēng)險(xiǎn)

由于像USDC這樣的穩(wěn)定??幣比其他虛擬貨幣的價(jià)格波動(dòng)性小，投資或擁有USDC通常被認(rèn)為是一種風(fēng)險(xiǎn)較低的虛擬貨幣投資。盡管如此，穩(wěn)定幣未來(lái)可能會(huì)受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)（如美國(guó)證券交易委員會(huì)）的更嚴(yán)格加密的監(jiān)管，需要投資者注意USDC是否附合各監(jiān)管機(jī)構(gòu)的穩(wěn)定幣條款。當(dāng)波幅增加時(shí)，穩(wěn)定幣亦有脫鉤的風(fēng)險(xiǎn)。如在2022年LUNA崩盤(pán)時(shí)，LUNA推出的穩(wěn)定幣UST 由 1 ：1 美元跌至1：0.006 美元。其時(shí) USDT 亦曾跌至 1：0.93 美元。 因此，USDC 的準(zhǔn)備金結(jié)構(gòu)、其 100% 可兌換率及其資產(chǎn)由全球最大的金融機(jī)構(gòu)之一的 Blackrock 及紐約梅隆銀行所監(jiān)管等參與，盡管如此，大大降低了 USDC 的脫鉤風(fēng)險(xiǎn)。

以上就是USDC和USDT有何不同？ 詳解穩(wěn)定幣USDC用途、風(fēng)險(xiǎn)及利息的詳細(xì)內(nèi)容，更多關(guān)于USDC用途、風(fēng)險(xiǎn)及利息介紹的資料請(qǐng)關(guān)注腳本之家其它相關(guān)文章！

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Tag：usdt   USDC  

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