幣安智能持倉是什么？操作設(shè)定教學(xué)、優(yōu)點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)介紹
在加密貨幣投資的世界中，每個(gè)投資人都希望能夠找到一個(gè)既安全又有效率的投資方式。
尤其在市場波動(dòng)劇烈的情況下，要維持理想的資產(chǎn)配置比例更是一項(xiàng)繁重的工作。
為了解決這個(gè)問題，幣安推出了「智能持倉」（Rebalance Bot）服務(wù)，讓投資人能夠更輕松地管理他們的投資組合，今天我會(huì)簡單清楚地帶你了解這項(xiàng)功能。
幣安智能持倉是什么？
智能持倉的英文名稱是Rebalance Bot（再平衡機(jī)器人），是幣安虛擬貨幣交易所推出的一個(gè)量化交易機(jī)器人。
智能持倉的核心概念是「再平衡」（Rebalancing），依據(jù)你所設(shè)定的幣種目標(biāo)比例，自動(dòng)調(diào)整投資組合中不同幣種配置。
再平衡在傳統(tǒng)金融市場已經(jīng)行之有年，是一個(gè)非常重要的投資組合管理概念。
簡單來說，再平衡就是將投資組合中各項(xiàng)資產(chǎn)的比例調(diào)整回原本設(shè)定的目標(biāo)配置，而這個(gè)操作是維持長期投資成功的關(guān)鍵策略之一。
舉個(gè)簡單的例子，假設(shè)你想要維持50% 比特幣（BTC）和50% 以太幣（ETH）的投資組合，隨著時(shí)間推移，由于市場波動(dòng)，比特幣可能表現(xiàn)特別好，比重上升到70 %，而以太幣比重下降到30%，這時(shí)候，你的投資組合就已經(jīng)偏離了原始的配置目標(biāo)，風(fēng)險(xiǎn)程度也隨之改變。
這時(shí)，如果你有使用幣安的智能持倉，當(dāng)這種因市場波動(dòng)導(dǎo)致比例失衡時(shí)，智能持倉就會(huì)自動(dòng)進(jìn)行買賣，讓投資組合回到你原本設(shè)定的目標(biāo)比例。
簡單來說，再平衡的主要目的是：
- 維持原始的風(fēng)險(xiǎn)水平
- 避免單一資產(chǎn)占比過高帶來的風(fēng)險(xiǎn)
- 強(qiáng)制執(zhí)行「高賣低買」的投資原則
一般來說，再平衡可以依據(jù)以下幾種方式進(jìn)行：
- 定期再平衡：例如每季或每年固定檢視并調(diào)整投資組合，這種方式操作簡單，但可能會(huì)錯(cuò)過一些重要的調(diào)整時(shí)機(jī)。
- 門檻再平衡：當(dāng)某個(gè)資產(chǎn)的配置比例偏離目標(biāo)值達(dá)到預(yù)設(shè)門檻（例如5%）時(shí)進(jìn)行調(diào)整。這種方式更能反應(yīng)市場變化，但會(huì)導(dǎo)致比較頻繁的交易。
- 混合策略：結(jié)合以上兩種方式，既定期檢視，也設(shè)定門檻警戒線。這種方式較為平衡，但需要更多的管理心力。
當(dāng)我們把再平衡這個(gè)概念應(yīng)用在虛擬貨幣市場時(shí)，它的運(yùn)作流程就會(huì)變成這樣：
- 設(shè)定幣種比例：自由設(shè)定想要持有的幣種及比例
- 自動(dòng)監(jiān)控：系統(tǒng)會(huì)24 小時(shí)監(jiān)控市場變化
- 觸發(fā)條件：當(dāng)投資組合的比例偏離目標(biāo)時(shí)超過設(shè)定的比例時(shí)
- 自動(dòng)調(diào)整：系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)進(jìn)行買賣交易，讓組合回到目標(biāo)比例
舉個(gè)實(shí)際的例子，假設(shè)你投資了1,000 USDT，設(shè)定了50% BTC 和50% ETH 的配置。如果某一天BTC 大漲，導(dǎo)致投資組合變成了60% BTC 和40% ETH，智能持倉就會(huì)自動(dòng)賣出一部分BTC 并買入ETH，讓比例回到50：50。
幣安智能持倉的優(yōu)點(diǎn)有哪些？
在傳統(tǒng)的投資方式中，投資人需要時(shí)刻關(guān)注市場變化，并手動(dòng)調(diào)整投資組合。這不僅耗時(shí)費(fèi)力，還容易受到情緒影響而做出非理性決策。
智能持倉正是為了解決這個(gè)問題而生。透過自動(dòng)再平衡的方式，他可以：
- 消除人為情緒干擾
- 24 小時(shí)自動(dòng)監(jiān)控市場
- 降低投資管理的時(shí)間成本
消除人為情緒干擾
人為判斷往往會(huì)受到情緒影響，而智能持倉則是純粹按照預(yù)設(shè)的規(guī)則執(zhí)行，不會(huì)受到恐懼或貪婪情緒的影響。
這種機(jī)械化的執(zhí)行方式，可以有效降低投資過程中的人為錯(cuò)誤，精確去達(dá)成「高賣低買」的投資策略，有助于分散風(fēng)險(xiǎn)并提高長期收益。
24 小時(shí)自動(dòng)監(jiān)控市場
最顯著的優(yōu)勢(shì)就是完全自動(dòng)化的投資組合管理。
你不需要一直花心力關(guān)注虛擬貨幣市場，智能持倉系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)維持你設(shè)定的資產(chǎn)配置比例。
這大大減輕了投資人的心理負(fù)擔(dān)，也避免了因情緒波動(dòng)而做出不理性的投資決策。
降低投資管理的時(shí)間成本
對(duì)于沒有太多時(shí)間管理投資組合的投資人來說，智能持倉是一個(gè)極佳的解決方案。
自動(dòng)化的管理方式可以大幅減少投資人需要投入的時(shí)間和精力，而且整個(gè)策略一整天都在運(yùn)作（如果系統(tǒng)沒掛），確保投資組合保持在你設(shè)定的比例。
使用幣安智能持倉有哪些風(fēng)險(xiǎn)？
雖然幣安的智能持倉交易機(jī)器人有上述提到的三個(gè)優(yōu)點(diǎn)，但并沒有一個(gè)完美的策略。
我們?cè)偈褂脦虐仓悄艹謧}需要注意以下三個(gè)風(fēng)險(xiǎn)：
- 市場風(fēng)險(xiǎn)
- 手續(xù)費(fèi)成本
- 交易所風(fēng)險(xiǎn)
市場風(fēng)險(xiǎn)
虛擬貨幣市場具有高度波動(dòng)性，漲跌幅比一般的傳統(tǒng)金融大的很多。
即使使用智能持倉，也無法完全規(guī)避市場下跌帶來的損失。
建議選擇流動(dòng)性較好的主流幣種，避免因流動(dòng)性不足導(dǎo)致再平衡失敗。
比如說，你可以選擇市值排名前20 的主流幣種，這些幣種通常具有較好的流動(dòng)性和較低的價(jià)格操縱風(fēng)險(xiǎn)，主流幣種的平均滑點(diǎn)成本比小幣種低非常多。
手續(xù)費(fèi)成本
每次再平衡都會(huì)產(chǎn)生交易手續(xù)費(fèi)，如果設(shè)置的再平衡條件太過頻繁，可能會(huì)侵蝕投資收益。
比如說你的比特幣跟以太幣比例在50：50，如果你設(shè)定了比例超過1% 就再平衡，那你可能天天都會(huì)再平衡，因?yàn)樘摂M貨幣的漲跌幅差異很大。
如果你設(shè)定的是5% 才再平衡，你就不會(huì)有那么高頻率的交易出現(xiàn)。
我個(gè)人建議，你把將再平衡條件設(shè)在3-5% 之間能夠在交易成本和投資效率之間取得較好的平衡；設(shè)定過?。ㄈ?% ）會(huì)導(dǎo)致過于頻繁的交易，而設(shè)定過大（如10%）則可能錯(cuò)過重要的再平衡機(jī)會(huì)。
交易所風(fēng)險(xiǎn)
因?yàn)橹悄艹謧}是幣安上面的功能，所以如果幣安出了任何的事情，那么你就會(huì)同樣承受風(fēng)險(xiǎn)。
雖然幣安是目前最大的交易所，用戶超過好幾億，而且也花錢請(qǐng)了區(qū)塊鏈跟工程系統(tǒng)領(lǐng)先的技術(shù)團(tuán)隊(duì)，但仍有可能面臨系統(tǒng)故障或網(wǎng)絡(luò)延遲等技術(shù)問題。
那個(gè)時(shí)候你在智能持倉的錢，就可能會(huì)失靈沒辦法再平衡。
雖然幣安主打的是交易機(jī)器人系統(tǒng)，但我建議你每周至少檢查一次系統(tǒng)運(yùn)作狀況和投資組合表現(xiàn)。
如何使用幣安智能持倉？詳細(xì)設(shè)定與操作教學(xué)
接下來，我會(huì)一步步帶大家操作如何在幣安上設(shè)置智能持倉的四個(gè)步驟：
- 進(jìn)入智能持倉頁面
- 創(chuàng)建新的投資組合
- 設(shè)定再平衡條件跟金額
- 完成進(jìn)階設(shè)定并下單
步驟一：進(jìn)入智能持倉頁面
首先，你需要先登入到幣安的App 中（官方注冊(cè) 官方下載），點(diǎn)選下方的「交易」。
點(diǎn)進(jìn)去之后，選擇上方的「交易機(jī)器人」，在「全部」或是「看漲」中找到智能持倉。
第二步：選擇模式并創(chuàng)建新的投資組合
當(dāng)你進(jìn)入到智能持倉的交易機(jī)器人后，在上面你可以選擇兩種模式—「AI 再平衡」與「手動(dòng)創(chuàng)建」。
AI 再平衡模式上面，有幣安所提供的一些精選機(jī)器人，他都會(huì)幫你把比例配置好，有點(diǎn)類似跟單的概念，如果你想要就直接在AI 再平衡模式中選取「創(chuàng)建」。
進(jìn)入到更細(xì)部的設(shè)定時(shí)，就可以看到系統(tǒng)已經(jīng)幫你配置好比例跟再平衡時(shí)間，你只要輸入金額就可以了。
如果你今天想要自己設(shè)定投資組合，你可以選擇「手動(dòng)創(chuàng)建」，進(jìn)入到一個(gè)完全空的設(shè)定頁面中。
你可以選擇右上方的「添加幣種」，將你想要納入智能持倉投資組合的幣選進(jìn)來。
在幣安智能持倉中，你的一個(gè)組合最多可以選擇10 種不同的虛擬貨幣。
選進(jìn)來后，困難的就是選擇比例了，有三種方式，但前提是加起來必須等于100%：
- 自己調(diào)整：自己設(shè)定所有幣種的比例
- 等比例：直接將100% 除以納入投資組合的幣種，例如有10 種，那么每一支幣就會(huì)有10% 的比例
- 按照市值：按照當(dāng)前的虛擬貨幣市值，由幣安幫你自動(dòng)去分配比例
第三步：設(shè)定再平衡條件跟金額
接下來，就是要設(shè)定「再平衡的條件」跟「投資金額」。
首先是「投資金額」，幣安智能持倉的投資金額，是每設(shè)定一種你就要多加100 USDT（如果組合中有五種幣，最低投資額就是500 USDT），你投的幣種越多那么初始金額越大，最小是200 USDT（只有兩只幣組合）。
設(shè)定完金額，后續(xù)就是要設(shè)定再平衡的邏輯。在幣安的智能持倉機(jī)器人中，再平衡的方式有兩種：
- 超出比例誤差再平衡：如果比例超出設(shè)定的范圍多少% 時(shí)，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)再平衡，最低是0.5%，最高是50%
- 固定時(shí)間再平衡：系統(tǒng)在固定時(shí)間頻率到時(shí)，自動(dòng)再平衡（不管目前的比例偏差多少），最短是30 分鐘，最長是28 天
目前幣安的智能持倉系統(tǒng)，只能在兩種再平衡方式中選擇一種，沒辦法使用前面提到的「混合方式」。
我個(gè)人建議是可以選擇「按代幣比率」，選擇5% 的區(qū)間，如果設(shè)得太少，又會(huì)不停交易導(dǎo)致手續(xù)費(fèi)高；設(shè)得太高，也沒有再平衡的意義。
這個(gè)比例跟金額，在后續(xù)是可以回來調(diào)整的，不用擔(dān)心。
第四步：完成進(jìn)階設(shè)定并下單
完成基本設(shè)定后，之后你還可以設(shè)置一些進(jìn)階選項(xiàng)：
- 觸發(fā)價(jià)格：觸發(fā)停損的幣種金額
- 停損觸發(fā)：當(dāng)停損點(diǎn)或是停利點(diǎn)到的時(shí)候，要如何出售
- 止損時(shí)出售所有代幣：碰到止損點(diǎn)的時(shí)候，把所有代幣賣掉
如果都確定無誤，就可以勾選下方的已閱讀并同意「交易機(jī)器人免責(zé)聲明」，創(chuàng)建策略。
如果你想要查看你設(shè)定的智能持倉策略，可以到「資產(chǎn)」頁面中，點(diǎn)擊「交易機(jī)器人」，在「現(xiàn)貨機(jī)器人」里面看到這個(gè)策略。
幣安智能持倉常見問題解答
智能持倉適合新手使用嗎？
非常適合，智能持倉的量化跟自動(dòng)交易功能可以幫助新手避免很多常見的投資錯(cuò)誤，建議新手先用小額資金（如200-500 USDT）進(jìn)行嘗試。
如何判斷再平衡策略是否有效？
可以透過以下指標(biāo)評(píng)估：「與買入持有策略相比的超額收益」、「再平衡頻率與手續(xù)費(fèi)支出的平衡」、「最大回撤控制效果」
可以隨時(shí)修改投資組合嗎？
沒問題，你可以隨時(shí)調(diào)整投資組合的配置比例或增減幣種，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)執(zhí)行相應(yīng)的調(diào)整交易。
最低投資金額是多少？
幣安平臺(tái)的智能持倉最低投資金額為100 USDT。
可以隨時(shí)提取資金嗎？
你可以隨時(shí)終止智能持倉并提取資金，沒有鎖定限制。
接下來我該怎么做？
智能持倉是一個(gè)強(qiáng)大的投資工具，特別適合想要長期投資但沒有太多時(shí)間管理投資組合的人。
透過自動(dòng)化的再平衡機(jī)制，它可以幫助投資人維持理想的資產(chǎn)配置，降低人為錯(cuò)誤的風(fēng)險(xiǎn)。
然而，使用智能持倉并不意味著可以完全放手不管。投資人仍需要定期檢查系統(tǒng)運(yùn)作情況，并根據(jù)市場環(huán)境和個(gè)人需求適時(shí)調(diào)整策略參數(shù)。
同時(shí)，也要謹(jǐn)記加密貨幣市場的固有風(fēng)險(xiǎn)，做好風(fēng)險(xiǎn)控管。
最后，建議初次使用的投資人可以先用小額資金進(jìn)行測試，熟悉系統(tǒng)運(yùn)作后再逐步增加投資金額。
以上就是幣安智能持倉是什么？操作設(shè)定教學(xué)、優(yōu)點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)介紹的詳細(xì)內(nèi)容，更多關(guān)于幣安智能持倉機(jī)器人的資料請(qǐng)關(guān)注腳本之家其它相關(guān)文章！
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