USD1是什么?USD1穩(wěn)定幣有什么特別之處?為何受關注度那么高?
在穩(wěn)定幣市場不斷擴張的背景下,USDT、USDC 或 FDUSD 等耳熟能詳的名字層出不窮,而一個新名字——USD1 的出現,迅速吸引了加密貨幣社區(qū)和傳統(tǒng)金融界的關注。這不僅是因為其在短短幾個月內就實現了超過 22 億美元的資本化,其驚人的增長速度,更是因為 USD1 本身就帶有一個爭議性因素:與唐納德·特 朗 普總統(tǒng)的家族有直接聯(lián)系。
USD1 將于 2025 年初推出,由世界自由金融 (WLF) 發(fā)行。WLF是一家新興的穩(wěn)定幣公司,但其所有權結構卻頗為獨特,特 朗 普家族持有該公司高達 60% 的股份,并從其代幣業(yè)務的 75% 收益中獲益。這是與如此有影響力的政治人物掛鉤的穩(wěn)定幣首次加入穩(wěn)定幣競爭——該市場正在成為 DeFi、跨境支付和全球數字貨幣體系的“支柱”。
USD1 不僅僅是一個政治項目,它還具備透明的擔保機制、快速的交易速度、低廉的費用以及多鏈部署能力等優(yōu)勢。這些因素正在幫助 USD1 在這個本已擁擠的市場中逐漸贏得份額,但仍有很大的創(chuàng)新空間。
那么,USD1究竟是什么?它是如何運作的?USD1穩(wěn)定幣有什么特別之處?為何受關注度那么高?它究竟是一個僅僅為了政 治 目的的穩(wěn)定幣,還是一個真正具有全球 野 心的嚴肅金融產品?讓我們通過下面的文章一起探尋答案!
USD1是什么?有什么特別之處?
USD1是一種與美元 (USD) 價值掛鉤的穩(wěn)定幣,旨在通過現金和美國國債作為抵押機制,維持與美元 1:1 的匯率。與算法或加密貨幣抵押的穩(wěn)定幣不同,USD1 由法幣支撐(即由傳統(tǒng)資產支持),并承諾儲備透明度和可兌換性。
USD1 的特別之處在于其發(fā)行方:World Liberty Financial(WLF) ——一家總部位于美國的公司,成立于 2024 年,其愿景是成為“代表美國價值觀的穩(wěn)定幣平臺”。然而,WLF 的魅力并非在于它的口號,而是其所有權結構和控制權:
- 唐納德·特 朗 普家族擁有 WLF 高達 60% 的股份
- 還可享受代幣產品發(fā)行和交易收入的75%,其中包括1美元。
USD1 發(fā)行人 – World Liberty Financial
根據公告,埃里克·特 朗 普和小唐納德·特 朗 普將擔任該公司的“Web3 大使”,而唐納德·特 朗 普則擔任“首席加密貨幣倡導者”,這表明特 朗 普家族直接參與了該穩(wěn)定幣的開發(fā)。這使得 USD1 成為首個與強大政治家族掛鉤的穩(wěn)定幣,這不僅帶來了增長機會,也引發(fā)了媒體和立法者的熱烈討論。
除了政治因素外,USD1 還可以作為標準的穩(wěn)定幣:
- 在以太坊(ERC20)、BNB Chain(BEP20)、Tron(TRC20)等多個流行區(qū)塊鏈上發(fā)行
- 由領先的數字資產托管機構之一 BitGo 提供資產托管
- 發(fā)布每月儲備報告,確保貨幣的透明度和流動性
截至 2025 年 7 月,USD1 的市值已突破 22 億美元大關,進入全球前五大穩(wěn)定幣行列,并逐漸確立其作為 USDT、USDC 和其他傳統(tǒng)競爭對手的潛在平衡力量的地位。
USD1市值達 22 億美元(Coingecko,2025 年 7 月 9 日)
USD1穩(wěn)定幣如何運作?
作為法幣支持的穩(wěn)定幣,USD1 旨在通過現金和美國政府債券的全額抵押,維持與美元 1:1 的固定匯率。這與 USDC 或 FDUSD 的模式類似,但 WLF 致力于以更高的透明度和簡便性來實施。
擔保及儲備機制
- 所有流通中的 USD1 均 100% 由美元或等值資產(美國國債)支持。
- 該儲備資產存儲在全球領先的數字資產托管機構之一 BitGo,該公司與 Circle、Galaxy Digital 和 Pantera 等多家組織合作。
- WLF 每月發(fā)布儲備證明報告以確保透明度,旨在建立社區(qū)和監(jiān)管機構的信任。
- 最新報告(2025 年 4 月)確認全面覆蓋。
轉換和交易
- 用戶可以通過WLF的合作伙伴系統(tǒng)和平臺隨時以1:1的比例將1美元兌換成美元。
- USD1部署在多個區(qū)塊鏈(多鏈)上,包括:以太坊、BNB Chain、Tron(TRC20)
這使得用戶可以在不同的 DeFi 生態(tài)系統(tǒng)中靈活使用 USD1。
橋接與交換
- WLF 提供內置的 USD1 Bridge 工具,讓用戶可以輕松安全地在區(qū)塊鏈之間轉移 USD1。
- 將 1 美元兌換成其他加密貨幣(反之亦然)的兌換功能目前正在開發(fā)中,預計將在不久的將來推出。
鏈上處理,速度快
- USD1 交易在鏈上處理,可實現近乎即時的全天候全球轉賬。
- 使用流行的區(qū)塊鏈網絡使得 USD1 可以集成到廣泛的金融應用中:從 DEX、錢包到支付和借貸平臺。
USD1穩(wěn)定幣的特點有哪些?
盡管 USD1 剛剛推出,但它憑借一系列出色的功能迅速獲得關注,這些功能旨在解決傳統(tǒng)穩(wěn)定幣的局限性,同時為普通用戶、企業(yè)和全球金融機構開辟更加用戶友好的方法。
- 100% 由美元和美國國庫券支持:USD1 完全由 BitGo 托管的現金和高度安全的資產(國庫券)支持。
- 從上線開始就支持多鏈:USD1 從一開始就部署在多條鏈上,這使得 USD1 能夠滲透到多個 DeFi 生態(tài)系統(tǒng)中。
- 即時鏈上交易:USD1 完全在鏈上運行,允許跨境支付在幾秒鐘內以低成本快速完成
- 定期儲備報告透明度高:WLF 每月發(fā)布儲備報告,驗證 USD1 支持資產,并由第三方審計。
- 易于融入DeFi和數字金融系統(tǒng):USD1可以作為中介資產,這使得USD1成為一種靈活的金融工具,而不僅僅是一種支付代幣。
USD1的突出特點
USD1的實際應用場景
USD1 不僅僅是一個擁有雄厚后盾的穩(wěn)定幣,更旨在滿足個人、企業(yè)和金融機構的實際金融需求。以下是 USD1 的一些典型用例:
跨境支付
- USD1 允許用戶在幾秒鐘內進行國際匯款和收款,無需通過中介銀行或傳統(tǒng)的 SWIFT 系統(tǒng)。
- 成本更低、處理時間更快,并且交易全天候進行,包括周末。
日常交易和付款
- 憑借鏈上功能和多鏈支持,USD1 可用于:支付商品和服務使用加密錢包直接進行 P2P 交易
- 交易透明,不受銀行控制或地理限制。
DeFi 中的借貸
- USD1 可以用作: 加密貸款的抵押品 借出資產以賺取利息
- 在 Aave、Compound 或未來 USD1 集成等平臺上運行良好。
交易和流動性提供
- USD1 可在 Uniswap、PancakeSwap、SunSwap 等協(xié)議中使用。用戶可以:將 USD1 兌換成其他代幣。參與提供流動性,即可獲得獎勵。
- 讓USD1成為跨鏈DeFi運營中的旗艦資產。
全球美元渠道
- 有了 USD1,任何擁有加密錢包的人都可以:獲得穩(wěn)定的美元,在高通脹國家/地區(qū)保留資產價值,或者無需傳統(tǒng)銀行賬戶
- 這對于新興市場的用戶來說是一個重要的金融解決方案。
適用于組織和企業(yè)的應用程序
- USD1 旨在:使企業(yè)的國際支付更加便捷,將金融機構整合到會計系統(tǒng)、交易
- 一種鏈上工具,但對傳統(tǒng)的鏈下流程友好。
圍繞 USD1 的政治與爭議
除了特 朗 普家族擁有并直接受益于USD1之外,還有與MGX基金令人震驚的20億美元交易。
2025年5月,USD1因一筆交易而成為關注的焦點:阿布扎比MGX基金向幣安交易所投資20億美元,并以USD1作為主要支付方式。這筆交易使得USD1的市值飆升,突破20億美元大關,躋身全球前五大穩(wěn)定幣之列。然而,這筆交易也引發(fā)了多位美國參議員的質疑。
阿聯(lián)酋 MGX 基金將使用價值USD1的穩(wěn)定幣購買幣安股票
伊麗莎白·沃倫 (Elizabeth Warren) 和杰夫·默克利 (Jeff Merkley) 等政界人士呼吁進行全面調查,他們擔心:
- USD1可能成為特 朗 普家族利用外交關系中飽私囊的工具。
- 當私人擁有??的穩(wěn)定幣被用于與政治利益相關的大型國際交易時,這筆交易有違反金融道德的跡象。
市場的雙向視角
- 支持者將 USD1 視為“美國金融獨立”的象征,以及 USDT(中國)、USDC(與貝萊德相關)等穩(wěn)定幣的平衡力量。
- 反對者警告稱,DeFi 可能會被政治化、穩(wěn)定幣市場可能被 操 縱,并且在全球范圍內存在利益沖突。
將 USD1 與其他主要穩(wěn)定幣進行比較
盡管USD1剛剛推出,但它已迅速躋身全球頂級穩(wěn)定幣行列。然而,為了更好地了解其競爭力和產品定位,有必要將USD1與USDT(Tether)、USDC(Circle)和FDUSD(First Digital USD)等熱門穩(wěn)定幣進行比較,這些競爭對手占據了全球穩(wěn)定幣市場的大部分份額。
標準 | 1美元 | USDT | USDC | FDUSD |
---|---|---|---|---|
發(fā)行人 | 世界自由金融(特 朗 普家族擁有60%) | Tether控股有限公司 | 圓融互聯(lián)網金融 | 第一數碼信托(香港) |
保障機制 | 100%美元及美國國債 | 美元、債券及等價物 | 美元及美國國債 | 美元及美國國債 |
透明度與審計 | 月報、審計單位尚未披露 | 信息披露有限,不完全透明 | 經 Grant Thornton 審計 | 經獨立審計師審計 |
鏈條支撐 | 以太坊、BNB 鏈、波場 | 適用于大多數連鎖店 | 多鏈(以太坊、Base、Solana……) | 以太坊、BNB鏈 |
1:1轉換能力 | 是(根據 WLF 承諾) | 處理過程有限且耗時 | 是的,執(zhí)行速度很快 | 是的,執(zhí)行速度很快 |
發(fā)展速度 | 速度非???,2 個月內就籌集了 20 多億美元 | 穩(wěn)定,資本化約1150億美元 | 近期市值下跌(約 320 億美元) | 幣安生態(tài)系統(tǒng)強勁增長(約 40-50 億美元) |
政 治關系 | 是的——與唐納德·特 朗 普家族有直接關系 | 不是 | 是的 – Circle 之前曾與 BlackRock 和 Coinbase 合作 | 空洞的 |
爭議圍繞 | 利益沖突、政 治 操 縱、國際商業(yè)使用 | 缺乏儲備透明度,對抵押品存疑 | 來自美國證券交易委員會的監(jiān)管壓力(2023-2024年) | 爭議較少——主要圍繞焦點 |
總結
USD1 的出現為穩(wěn)定幣市場注入了新的活力,目前該市場主要由 USDT、USDC 和 FDUSD 等耳熟能詳的品牌主導。但 USD1 并非僅僅是一個由法幣支持的普通穩(wěn)定幣。它代表了一種融合區(qū)塊鏈技術、傳統(tǒng)金融和政治因素的全新模式,因為它直接得到了美國最具影響力的人物之一唐納德·特 朗 普家族的支持。
USD1 正逐漸證明自己并非“媒體噱頭”,而是一款擁有堅實技術基礎和周密發(fā)展戰(zhàn)略的穩(wěn)定幣。然而,它也引發(fā)了諸多爭議,尤其與利益沖突、政治影響以及影響未來金融政策的能力有關。
隨著其快速增長和影響力的不斷增長,USD1 很可能成為未來十年最重要的穩(wěn)定幣之一,但它也是去中心化金融和中心化權力之間界限的第一個試驗案例。
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