USD1是什么?USD1穩(wěn)定幣有什么特別之處?為何受關(guān)注度那么高?
在穩(wěn)定幣市場(chǎng)不斷擴(kuò)張的背景下,USDT、USDC 或 FDUSD 等耳熟能詳?shù)拿謱映霾桓F,而一個(gè)新名字——USD1 的出現(xiàn),迅速吸引了加密貨幣社區(qū)和傳統(tǒng)金融界的關(guān)注。這不僅是因?yàn)槠湓诙潭處讉€(gè)月內(nèi)就實(shí)現(xiàn)了超過(guò) 22 億美元的資本化,其驚人的增長(zhǎng)速度,更是因?yàn)?USD1 本身就帶有一個(gè)爭(zhēng)議性因素:與唐納德·特 朗 普總統(tǒng)的家族有直接聯(lián)系。
USD1 將于 2025 年初推出,由世界自由金融 (WLF) 發(fā)行。WLF是一家新興的穩(wěn)定幣公司,但其所有權(quán)結(jié)構(gòu)卻頗為獨(dú)特,特 朗 普家族持有該公司高達(dá) 60% 的股份,并從其代幣業(yè)務(wù)的 75% 收益中獲益。這是與如此有影響力的政治人物掛鉤的穩(wěn)定幣首次加入穩(wěn)定幣競(jìng)爭(zhēng)——該市場(chǎng)正在成為 DeFi、跨境支付和全球數(shù)字貨幣體系的“支柱”。
USD1 不僅僅是一個(gè)政治項(xiàng)目,它還具備透明的擔(dān)保機(jī)制、快速的交易速度、低廉的費(fèi)用以及多鏈部署能力等優(yōu)勢(shì)。這些因素正在幫助 USD1 在這個(gè)本已擁擠的市場(chǎng)中逐漸贏得份額,但仍有很大的創(chuàng)新空間。
那么,USD1究竟是什么?它是如何運(yùn)作的?USD1穩(wěn)定幣有什么特別之處?為何受關(guān)注度那么高?它究竟是一個(gè)僅僅為了政 治 目的的穩(wěn)定幣,還是一個(gè)真正具有全球 野 心的嚴(yán)肅金融產(chǎn)品?讓我們通過(guò)下面的文章一起探尋答案!
USD1是什么?有什么特別之處?
USD1是一種與美元 (USD) 價(jià)值掛鉤的穩(wěn)定幣,旨在通過(guò)現(xiàn)金和美國(guó)國(guó)債作為抵押機(jī)制,維持與美元 1:1 的匯率。與算法或加密貨幣抵押的穩(wěn)定幣不同,USD1 由法幣支撐(即由傳統(tǒng)資產(chǎn)支持),并承諾儲(chǔ)備透明度和可兌換性。
USD1 的特別之處在于其發(fā)行方:World Liberty Financial(WLF) ——一家總部位于美國(guó)的公司,成立于 2024 年,其愿景是成為“代表美國(guó)價(jià)值觀的穩(wěn)定幣平臺(tái)”。然而,WLF 的魅力并非在于它的口號(hào),而是其所有權(quán)結(jié)構(gòu)和控制權(quán):
- 唐納德·特 朗 普家族擁有 WLF 高達(dá) 60% 的股份
- 還可享受代幣產(chǎn)品發(fā)行和交易收入的75%,其中包括1美元。
USD1 發(fā)行人 – World Liberty Financial
根據(jù)公告,埃里克·特 朗 普和小唐納德·特 朗 普將擔(dān)任該公司的“Web3 大使”,而唐納德·特 朗 普則擔(dān)任“首席加密貨幣倡導(dǎo)者”,這表明特 朗 普家族直接參與了該穩(wěn)定幣的開(kāi)發(fā)。這使得 USD1 成為首個(gè)與強(qiáng)大政治家族掛鉤的穩(wěn)定幣,這不僅帶來(lái)了增長(zhǎng)機(jī)會(huì),也引發(fā)了媒體和立法者的熱烈討論。
除了政治因素外,USD1 還可以作為標(biāo)準(zhǔn)的穩(wěn)定幣:
- 在以太坊(ERC20)、BNB Chain(BEP20)、Tron(TRC20)等多個(gè)流行區(qū)塊鏈上發(fā)行
- 由領(lǐng)先的數(shù)字資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)之一 BitGo 提供資產(chǎn)托管
- 發(fā)布每月儲(chǔ)備報(bào)告,確保貨幣的透明度和流動(dòng)性
截至 2025 年 7 月,USD1 的市值已突破 22 億美元大關(guān),進(jìn)入全球前五大穩(wěn)定幣行列,并逐漸確立其作為 USDT、USDC 和其他傳統(tǒng)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的潛在平衡力量的地位。
USD1市值達(dá) 22 億美元(Coingecko,2025 年 7 月 9 日)
USD1穩(wěn)定幣如何運(yùn)作?
作為法幣支持的穩(wěn)定幣,USD1 旨在通過(guò)現(xiàn)金和美國(guó)政府債券的全額抵押,維持與美元 1:1 的固定匯率。這與 USDC 或 FDUSD 的模式類似,但 WLF 致力于以更高的透明度和簡(jiǎn)便性來(lái)實(shí)施。
擔(dān)保及儲(chǔ)備機(jī)制
- 所有流通中的 USD1 均 100% 由美元或等值資產(chǎn)(美國(guó)國(guó)債)支持。
- 該儲(chǔ)備資產(chǎn)存儲(chǔ)在全球領(lǐng)先的數(shù)字資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)之一 BitGo,該公司與 Circle、Galaxy Digital 和 Pantera 等多家組織合作。
- WLF 每月發(fā)布儲(chǔ)備證明報(bào)告以確保透明度,旨在建立社區(qū)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的信任。
- 最新報(bào)告(2025 年 4 月)確認(rèn)全面覆蓋。
轉(zhuǎn)換和交易
- 用戶可以通過(guò)WLF的合作伙伴系統(tǒng)和平臺(tái)隨時(shí)以1:1的比例將1美元兌換成美元。
- USD1部署在多個(gè)區(qū)塊鏈(多鏈)上,包括:以太坊、BNB Chain、Tron(TRC20)
這使得用戶可以在不同的 DeFi 生態(tài)系統(tǒng)中靈活使用 USD1。
橋接與交換
- WLF 提供內(nèi)置的 USD1 Bridge 工具,讓用戶可以輕松安全地在區(qū)塊鏈之間轉(zhuǎn)移 USD1。
- 將 1 美元兌換成其他加密貨幣(反之亦然)的兌換功能目前正在開(kāi)發(fā)中,預(yù)計(jì)將在不久的將來(lái)推出。
鏈上處理,速度快
- USD1 交易在鏈上處理,可實(shí)現(xiàn)近乎即時(shí)的全天候全球轉(zhuǎn)賬。
- 使用流行的區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)使得 USD1 可以集成到廣泛的金融應(yīng)用中:從 DEX、錢包到支付和借貸平臺(tái)。
USD1穩(wěn)定幣的特點(diǎn)有哪些?
盡管 USD1 剛剛推出,但它憑借一系列出色的功能迅速獲得關(guān)注,這些功能旨在解決傳統(tǒng)穩(wěn)定幣的局限性,同時(shí)為普通用戶、企業(yè)和全球金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辟更加用戶友好的方法。
- 100% 由美元和美國(guó)國(guó)庫(kù)券支持:USD1 完全由 BitGo 托管的現(xiàn)金和高度安全的資產(chǎn)(國(guó)庫(kù)券)支持。
- 從上線開(kāi)始就支持多鏈:USD1 從一開(kāi)始就部署在多條鏈上,這使得 USD1 能夠滲透到多個(gè) DeFi 生態(tài)系統(tǒng)中。
- 即時(shí)鏈上交易:USD1 完全在鏈上運(yùn)行,允許跨境支付在幾秒鐘內(nèi)以低成本快速完成
- 定期儲(chǔ)備報(bào)告透明度高:WLF 每月發(fā)布儲(chǔ)備報(bào)告,驗(yàn)證 USD1 支持資產(chǎn),并由第三方審計(jì)。
- 易于融入DeFi和數(shù)字金融系統(tǒng):USD1可以作為中介資產(chǎn),這使得USD1成為一種靈活的金融工具,而不僅僅是一種支付代幣。
USD1的突出特點(diǎn)
USD1的實(shí)際應(yīng)用場(chǎng)景
USD1 不僅僅是一個(gè)擁有雄厚后盾的穩(wěn)定幣,更旨在滿足個(gè)人、企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)的實(shí)際金融需求。以下是 USD1 的一些典型用例:
跨境支付
- USD1 允許用戶在幾秒鐘內(nèi)進(jìn)行國(guó)際匯款和收款,無(wú)需通過(guò)中介銀行或傳統(tǒng)的 SWIFT 系統(tǒng)。
- 成本更低、處理時(shí)間更快,并且交易全天候進(jìn)行,包括周末。
日常交易和付款
- 憑借鏈上功能和多鏈支持,USD1 可用于:支付商品和服務(wù)使用加密錢包直接進(jìn)行 P2P 交易
- 交易透明,不受銀行控制或地理限制。
DeFi 中的借貸
- USD1 可以用作: 加密貸款的抵押品 借出資產(chǎn)以賺取利息
- 在 Aave、Compound 或未來(lái) USD1 集成等平臺(tái)上運(yùn)行良好。
交易和流動(dòng)性提供
- USD1 可在 Uniswap、PancakeSwap、SunSwap 等協(xié)議中使用。用戶可以:將 USD1 兌換成其他代幣。參與提供流動(dòng)性,即可獲得獎(jiǎng)勵(lì)。
- 讓USD1成為跨鏈DeFi運(yùn)營(yíng)中的旗艦資產(chǎn)。
全球美元渠道
- 有了 USD1,任何擁有加密錢包的人都可以:獲得穩(wěn)定的美元,在高通脹國(guó)家/地區(qū)保留資產(chǎn)價(jià)值,或者無(wú)需傳統(tǒng)銀行賬戶
- 這對(duì)于新興市場(chǎng)的用戶來(lái)說(shuō)是一個(gè)重要的金融解決方案。
適用于組織和企業(yè)的應(yīng)用程序
- USD1 旨在:使企業(yè)的國(guó)際支付更加便捷,將金融機(jī)構(gòu)整合到會(huì)計(jì)系統(tǒng)、交易
- 一種鏈上工具,但對(duì)傳統(tǒng)的鏈下流程友好。
圍繞 USD1 的政治與爭(zhēng)議
除了特 朗 普家族擁有并直接受益于USD1之外,還有與MGX基金令人震驚的20億美元交易。
2025年5月,USD1因一筆交易而成為關(guān)注的焦點(diǎn):阿布扎比MGX基金向幣安交易所投資20億美元,并以USD1作為主要支付方式。這筆交易使得USD1的市值飆升,突破20億美元大關(guān),躋身全球前五大穩(wěn)定幣之列。然而,這筆交易也引發(fā)了多位美國(guó)參議員的質(zhì)疑。
阿聯(lián)酋 MGX 基金將使用價(jià)值USD1的穩(wěn)定幣購(gòu)買幣安股票
伊麗莎白·沃倫 (Elizabeth Warren) 和杰夫·默克利 (Jeff Merkley) 等政界人士呼吁進(jìn)行全面調(diào)查,他們擔(dān)心:
- USD1可能成為特 朗 普家族利用外交關(guān)系中飽私囊的工具。
- 當(dāng)私人擁有??的穩(wěn)定幣被用于與政治利益相關(guān)的大型國(guó)際交易時(shí),這筆交易有違反金融道德的跡象。
市場(chǎng)的雙向視角
- 支持者將 USD1 視為“美國(guó)金融獨(dú)立”的象征,以及 USDT(中國(guó))、USDC(與貝萊德相關(guān))等穩(wěn)定幣的平衡力量。
- 反對(duì)者警告稱,DeFi 可能會(huì)被政治化、穩(wěn)定幣市場(chǎng)可能被 操 縱,并且在全球范圍內(nèi)存在利益沖突。
將 USD1 與其他主要穩(wěn)定幣進(jìn)行比較
盡管USD1剛剛推出,但它已迅速躋身全球頂級(jí)穩(wěn)定幣行列。然而,為了更好地了解其競(jìng)爭(zhēng)力和產(chǎn)品定位,有必要將USD1與USDT(Tether)、USDC(Circle)和FDUSD(First Digital USD)等熱門穩(wěn)定幣進(jìn)行比較,這些競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手占據(jù)了全球穩(wěn)定幣市場(chǎng)的大部分份額。
標(biāo)準(zhǔn) | 1美元 | USDT | USDC | FDUSD |
---|---|---|---|---|
發(fā)行人 | 世界自由金融(特 朗 普家族擁有60%) | Tether控股有限公司 | 圓融互聯(lián)網(wǎng)金融 | 第一數(shù)碼信托(香港) |
保障機(jī)制 | 100%美元及美國(guó)國(guó)債 | 美元、債券及等價(jià)物 | 美元及美國(guó)國(guó)債 | 美元及美國(guó)國(guó)債 |
透明度與審計(jì) | 月報(bào)、審計(jì)單位尚未披露 | 信息披露有限,不完全透明 | 經(jīng) Grant Thornton 審計(jì) | 經(jīng)獨(dú)立審計(jì)師審計(jì) |
鏈條支撐 | 以太坊、BNB 鏈、波場(chǎng) | 適用于大多數(shù)連鎖店 | 多鏈(以太坊、Base、Solana……) | 以太坊、BNB鏈 |
1:1轉(zhuǎn)換能力 | 是(根據(jù) WLF 承諾) | 處理過(guò)程有限且耗時(shí) | 是的,執(zhí)行速度很快 | 是的,執(zhí)行速度很快 |
發(fā)展速度 | 速度非常快,2 個(gè)月內(nèi)就籌集了 20 多億美元 | 穩(wěn)定,資本化約1150億美元 | 近期市值下跌(約 320 億美元) | 幣安生態(tài)系統(tǒng)強(qiáng)勁增長(zhǎng)(約 40-50 億美元) |
政 治關(guān)系 | 是的——與唐納德·特 朗 普家族有直接關(guān)系 | 不是 | 是的 – Circle 之前曾與 BlackRock 和 Coinbase 合作 | 空洞的 |
爭(zhēng)議圍繞 | 利益沖突、政 治 操 縱、國(guó)際商業(yè)使用 | 缺乏儲(chǔ)備透明度,對(duì)抵押品存疑 | 來(lái)自美國(guó)證券交易委員會(huì)的監(jiān)管壓力(2023-2024年) | 爭(zhēng)議較少——主要圍繞焦點(diǎn) |
總結(jié)
USD1 的出現(xiàn)為穩(wěn)定幣市場(chǎng)注入了新的活力,目前該市場(chǎng)主要由 USDT、USDC 和 FDUSD 等耳熟能詳?shù)钠放浦鲗?dǎo)。但 USD1 并非僅僅是一個(gè)由法幣支持的普通穩(wěn)定幣。它代表了一種融合區(qū)塊鏈技術(shù)、傳統(tǒng)金融和政治因素的全新模式,因?yàn)樗苯拥玫搅嗣绹?guó)最具影響力的人物之一唐納德·特 朗 普家族的支持。
USD1 正逐漸證明自己并非“媒體噱頭”,而是一款擁有堅(jiān)實(shí)技術(shù)基礎(chǔ)和周密發(fā)展戰(zhàn)略的穩(wěn)定幣。然而,它也引發(fā)了諸多爭(zhēng)議,尤其與利益沖突、政治影響以及影響未來(lái)金融政策的能力有關(guān)。
隨著其快速增長(zhǎng)和影響力的不斷增長(zhǎng),USD1 很可能成為未來(lái)十年最重要的穩(wěn)定幣之一,但它也是去中心化金融和中心化權(quán)力之間界限的第一個(gè)試驗(yàn)案例。
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