幣安交易所安全嗎?是詐 騙嗎? 一文深度解析(2025 最新)
先說結(jié)論,幣安交易所并不是詐 騙,而是全球最大的加密貨幣交易平臺(tái)。
雖然安全性高,但仍有不肖分子冒用其名義進(jìn)行詐 騙,截至目前為止,筆者在使用上都能正常出入金,也并未傳出幣安要跑路的跡象。
本文將介紹10 種常見的詐 騙手法,包括交友詐 騙、愛情詐 騙、場外交易詐 騙…等等,并分析破解詐 騙的方法。
提醒讀者保持警惕,不要輕易相信任何投資加密貨幣的私訊,以免遭受資產(chǎn)損失。
幣安交易所安全嗎?是詐 騙嗎? 一文深度解析(2025 最新)
Binance 幣安交易所是詐 騙嗎?
幣安并不是詐 騙,但是因?yàn)槊麣馓?,所以有許多不肖份子會(huì)冒用幣安的名義詐 騙。
事實(shí)上,幣安是目前全球最大的加密貨幣交易所,著名事跡包含:
- 全球用戶超過2.7 億人
- 服務(wù)范圍超過100 多國
- 日交易量超過650 億美元
- 從創(chuàng)立以來,已經(jīng)正常營運(yùn)長達(dá)7 年的期間
幣安交易所是誰?安全嗎?
幣安交易所合法嗎?
幣安交易所是合法的,除了是全球最大加密貨幣交易所,也獲得全球超過20 個(gè)國家的合規(guī)許可。
其中包括了:法國、義大利、西班牙、瑞典和杜拜,是取得最多許可的加密貨幣交易所。
2025 年3 月,幣安更宣布獲得阿聯(lián)酋機(jī)構(gòu)MGX 注資20 億美元,是加密貨幣史上最大單筆融資。
除此之外,MGX 董事會(huì)主席是阿聯(lián)酋現(xiàn)任總統(tǒng)的弟弟,掌控著中東最大的主 權(quán)財(cái)富基金「阿布達(dá)比投資局(ADIA)」,因此可間接視為阿聯(lián)酋政府對(duì)幣安的認(rèn)可。
在臺(tái)灣用幣安是安全的嗎?
幣安在臺(tái)灣是一家安全可使用的交易所,由于近幾年詐 騙案件頻傳,幣安積極和多國執(zhí)法單位合作,而臺(tái)灣和幣安也有非常密切的往來:
- 2024 年3 月,幣安執(zhí)行長鄧偉政帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)拜會(huì)臺(tái)灣高檢署,針對(duì)犯罪防治互相交流。
- 2024 年5 月,幣安和「臺(tái)灣法務(wù)部調(diào)查局」合作,協(xié)力破獲一起重大「假個(gè)人幣商」洗錢案,涉案金額高達(dá)近2 億新臺(tái)幣。
- 內(nèi)政部指出,目前境外有超過上千家虛擬貨幣交易所,僅有幣安(Binance)配合國內(nèi)執(zhí)法機(jī)關(guān),調(diào)閱涉案帳戶和圈存涉案資產(chǎn)。
幣安如何確保用戶資產(chǎn)安全?
幣安是一個(gè)相對(duì)可靠的交易所,透過「用戶資產(chǎn)安全基金(SAFU)」、「儲(chǔ)備金證明」來保障用戶安全。
用戶資產(chǎn)安全基金(SAFU)
幣安在2018 年7 月時(shí),推出了用戶資產(chǎn)安全基金(SAFU),這筆緊急基金包含BUSD、BNB 以及BTC 。
其總價(jià)值達(dá)到10 億美元,能協(xié)助用戶恢復(fù)因安全性漏洞而損失的資產(chǎn)。
2024 年幣安,宣布將SAFU 所有資產(chǎn)轉(zhuǎn)換為USDC,借此穩(wěn)定儲(chǔ)備資產(chǎn)的價(jià)值,目前隨時(shí)可以透過「SAFU 錢包地址」查詢。
儲(chǔ)備金證明
另一方面,幣安每個(gè)月初會(huì)在官網(wǎng)公布儲(chǔ)備快照,確保資產(chǎn)有至少1:1 的完整儲(chǔ)備。
Source:幣安儲(chǔ)備證明
什么是儲(chǔ)備金證明?
儲(chǔ)備金比率大于100%,表示即使用戶擠兌,幣安也有充足的資產(chǎn)可以因應(yīng)。
相反的,如果一間交易所沒辦法提出儲(chǔ)備金證明,或是儲(chǔ)備比率低于100%,那么很有可能是挪用顧客資產(chǎn)的跡象,一但用戶擠兌就有高機(jī)率會(huì)倒閉。
幣安創(chuàng)辦人是誰?
幣安創(chuàng)辦人為華裔工程師趙長鵬,也有人稱他為CZ(Changpeng Zhao),以及共同創(chuàng)辦人何一(Yi He) 。
2017 年7 月,趙長鵬正式推出幣安,僅花180 天即成長為全世界交易量最大的數(shù)位資產(chǎn)交易所。
2021 年12 月,趙長鵬憑借900 億美元的身價(jià)成為華人首富,即便他的身價(jià)隨著加密資產(chǎn)起伏,在2025 年的胡潤富豪榜中仍位列加密首富。
2023 年,鄧偉政接任幣安新任執(zhí)行長,被外媒稱為「趙長鵬的接班人」,主導(dǎo)幣安邁向合規(guī)之路。
幣安現(xiàn)任執(zhí)行長鄧偉政
幣安倒閉是真的嗎?
幣安倒閉是假的,雖然先前曾面臨美國的司法調(diào)查,但最后幣安仍正常營運(yùn)。
- 美國司法 部調(diào)查案
- 過去五年,美國司法 部持續(xù)調(diào)查幣安交易所,指控其涉及洗錢、無照匯款及違反美國制裁。
- 2013 年底,司法 部宣布與幣安達(dá)成認(rèn)罪協(xié)議, 同時(shí)需支付43 億美元罰款。
- 幣安發(fā)布與美國司法 部的和解聲明
- 雖然罰款的金額非常龐大,但根據(jù)估算,幣安的收入完全足以覆蓋罰款。
- 例如,從過往披露的數(shù)據(jù)推算,幣安在2021 – 2022 年的凈利總和約為58 億美元。
- 另一方面,彭博社估計(jì)幣安創(chuàng)辦人趙長鵬(Changpeng Zhao)資產(chǎn)總額達(dá)到驚人的300 億美元。
- 此案顯示美國監(jiān)管對(duì)加密貨幣產(chǎn)業(yè)態(tài)度的轉(zhuǎn)變,并非罰倒幣安而是選擇和解,并在協(xié)議中要求幣安,需設(shè)立獨(dú)立監(jiān)察員推動(dòng)改善措施。
2025 年阿聯(lián)酋機(jī)構(gòu)入股幣安20 億美元
2025 年3 月,阿布達(dá)比主 權(quán)基金MGX 宣布對(duì)幣安投資20 億美元,是史上最大的單筆加密貨幣投資案,也是幣安首次接受機(jī)構(gòu)資金。
此次對(duì)幣安來說意義重大,不只象征國家級(jí)背書,更在治理層面導(dǎo)入中東資本的「保護(hù)傘」,讓幣安能以中東為根基發(fā)展。
不僅如此,此次交易并非采用現(xiàn)金,而是使用美元穩(wěn)定幣USD1結(jié)算。
USD1 由World Liberty Financial 發(fā)行,而該品牌又與川普有密切的聯(lián)系,因此USD1 普遍被西方媒體視為川普家族推出的穩(wěn)定幣。
2025 年5 月,幣安更直接宣布上架USD1 交易對(duì),透過幣安強(qiáng)大的流動(dòng)性,用戶可以無痛將其他穩(wěn)定幣直接轉(zhuǎn)移至USD1。
也就是說,本次投資案不只化解外界對(duì)于幣安合規(guī)的疑慮,也是幣安拉攏盟友的長遠(yuǎn)布局。
整體來說,幣安是安全的交易所,且因?yàn)橐?guī)模大、幣種多、營運(yùn)時(shí)間長,不少投資人都會(huì)把幣安當(dāng)作主力交易所。
接下來,我們將揭露10 種常見的詐 騙手法。
在這些詐 騙手法中,雖然跟幣安沒有關(guān)聯(lián),但是詐 騙集團(tuán)常透過幣安的名氣來取得被害人的信任。
如果你碰到以下情形,務(wù)必停下來想一想,天下并沒有白吃的午餐!
幣安被指控詐 騙的10 個(gè)真相!如何破解常見騙 局?
幣安詐 騙手法1:假幣安網(wǎng)站/假幣安APP
這是最難防的一種詐 騙手法!詐 騙集團(tuán)會(huì)制作精美的假幣安網(wǎng)站,無論是網(wǎng)址、介面都和正版幣安極其相似。
例如,「binancezh.info」看起來很合理,但其實(shí)是假網(wǎng)站。
例如,「binancezh.info」看起來很合理,但其實(shí)是假網(wǎng)站。
假幣安官網(wǎng)
除了網(wǎng)頁,手機(jī)用戶也是重災(zāi)區(qū),不論你用Android 或iPhone,都有可能下載到假幣安APP。
這些詐 騙會(huì)設(shè)計(jì)的相對(duì)精致,甚至購買虛假的五星好評(píng),讓你分不清 真假。
如何破解假幣安APP?
最簡單的方式就是從下載人數(shù)來看,幣安身為全球交易量最大的交易所,APP 下載人數(shù)不可能只有幾百或幾千的下載次數(shù)。
因此要完全避免詐 騙,建議前往Binance 幣安官方網(wǎng)站下載(官方注冊(cè))(官方下載)邀請(qǐng)碼:A0Y8K980
如何破解假幣安網(wǎng)站?
- 破解詐 騙最快的方式就是確認(rèn)網(wǎng)址是否為「https://www.binance.com/」。
- 常用的交易所更是建議直接加入瀏覽器書簽,以免意外交出帳號(hào)密碼而遭受資產(chǎn)損失。
幣安詐 騙手法2:假幣安群組
這種情形常見于Line、Telegram,詐 騙集團(tuán)會(huì)冒用幣安員工的名義,甚至開設(shè)官方群組。
群組會(huì)提供一些讓人真假難辨的資訊:
- 承諾提供特殊優(yōu)惠
- 夾雜真幣安的公告
- 模仿幣安官方人員的名稱
- …
若被加入此類陌生群組,建議應(yīng)該立即封鎖并退出相關(guān)群組。
假冒幣安的群組
如何破解假幣安群組?
- 不管接到任何聲稱是幣安官方人員的私訊,請(qǐng)務(wù)必使用「幣安驗(yàn)證」查核是否為真的幣安員工。
- 透過幣安官方網(wǎng)站或APP 內(nèi)建的客服再次確認(rèn)。
- 一般來說,在幣圈有9 成9 的主動(dòng)私訊都是詐 騙,且官方人員絕對(duì)不會(huì)用通訊軟體私下聯(lián)絡(luò)你!
幣安詐 騙手法3:假釣魚簡訊/E – mail
詐 騙集團(tuán)仿冒幣安(Binance)對(duì)受害者發(fā)送簡訊或E-mail,內(nèi)容寫到:「用戶必須在限期前,登入帳號(hào)進(jìn)行身份驗(yàn)證,否則帳戶將停用?!?/p>
只要以詐 騙集團(tuán)的連結(jié)完成驗(yàn)證后,帳號(hào)及密碼就會(huì)立刻被竊取。
香港就曾發(fā)生多起假幣安的簡訊詐 騙事件,涉款達(dá)350萬元港幣。
如何破解假幣安釣魚簡訊?
- 請(qǐng)勿點(diǎn)擊簡訊提供的連結(jié),這類型的簡訊有99.999%的機(jī)率都是詐 騙!
- 即便你心存疑慮,最好也直接向官方客服再次查證
先前確實(shí)有交易所因需配合法規(guī),要求用戶更新資料的案例,但并不會(huì)透過簡訊告知。
但即便用戶不更新,最多也只是暫停交易功能,并不會(huì)凍結(jié)帳戶。
幣安詐 騙手法4:C2C 場外交易詐 騙
幣安C2C 是「與個(gè)人商家交易」的平臺(tái),而幣安則提供平臺(tái),協(xié)助媒合個(gè)人買家及賣家。
雖然平臺(tái)本身立意良善,但有時(shí)也會(huì)遭到濫用。
常見的詐 騙手法是賣家在你匯款臺(tái)幣后,耍賴不付款,拿假截圖謊稱已經(jīng)交付加密貨幣。
另一場種常見的C2C 交易詐 騙,不是透過幣安的C2C 平臺(tái),而是民間的私下面交。
歹徒可能會(huì)謊稱提供較好的換幣匯率,實(shí)際會(huì)面后可能會(huì)仗著人多勢(shì)眾,逼迫買家轉(zhuǎn)帳或直接搶 劫。
面交買幣的風(fēng)險(xiǎn)非常高,通常不太建議|Source:BlockTempo
如何破解假幣安C2C 場外交易詐 騙?
在C2C 介面可以看到賣家的相關(guān)紀(jì)錄,可以從完成率、成交單數(shù)和匯率三個(gè)重點(diǎn)來選擇好的賣家
完成率高(建議99% 以上)
30 日成單數(shù)多
匯率較佳
而民間C2C 的面交,雖然是一般的交易管道,但演變成搶案也時(shí)有所聞,一般不太建議。
如果你有出入金的需求,一勞永逸的方法還是透過合規(guī)的臺(tái)灣交易所買賣USDT,就不必這么膽戰(zhàn)心驚。
自2024 年12 月起,隨洗錢防制法修正案第6 條上線,限制未登記之個(gè)人幣商服務(wù),因此幣安已不再支援C2C 臺(tái)幣入金,若有人聲稱可透過幣安C2C 交易請(qǐng)一率視為詐 騙。
幣安詐 騙手法5:帶單老師詐 騙
近幾年「帶單老師詐 騙」成為常見的投資詐 騙手法,主要透過偽裝專業(yè)人士,誘導(dǎo)受害者交出財(cái)物。
這些詐 騙集團(tuán)會(huì)盜用網(wǎng)紅、網(wǎng)美的生活照,營造人設(shè)來吸引目光。
在日常聊天之余,也會(huì)不時(shí)「曬單」、分享投資心得,并表示在幣安操作,絕非詐 騙。
當(dāng)建立信任感之后,就會(huì)以各種理由,像是代操、分潤等等借口騙取資產(chǎn)。
交友軟體的投資建議非常不可信
如何破解假幣安交友詐 騙?
不要相信任何人有關(guān)投資加密貨幣的私訊,假如你本來就有想投資加密貨幣的想法,建議親自操作,切記天下沒有白吃的午餐。
幣安詐 騙手法6:幣安愛情詐 騙
戀愛詐 騙是透過戀愛關(guān)系取得信任后,以投資機(jī)會(huì)誘騙金錢的犯罪手法,民間也稱為「殺豬盤」,初期可能給予小額獲利,待大筆資金投入后便卷款消失(殺豬)。
而幣安交易所常常成為戀愛詐 騙的幌子:
建立感情:詐 騙者以熱情的關(guān)心和問候接近,利用戀愛感來取得信任。
試探推銷:提到自己投資比特幣,若受害者有戒心,就暫停推銷并繼續(xù)拉近關(guān)系。
利用合法性:建議受害者下載合法的幣安應(yīng)用程式,借此降低對(duì)方戒心。
誘導(dǎo)詐財(cái):誘使受害者參與高利率投資,轉(zhuǎn)移資金到不明交易所,最終無法追回?fù)p失。
根據(jù)幣安2023 年的統(tǒng)計(jì):愛情詐 騙占已通報(bào)案件總數(shù)的2%,每位受害者平均損失近14,000 美元!
如何破解假幣安愛情詐 騙?
所有「保證獲利」都不符合市場規(guī)律!詐 騙集團(tuán)可能會(huì)在初期給予小額獲利,誘使你加大投資后消失。
網(wǎng)路交友本來就不是一件壞事,但一但牽涉到財(cái)產(chǎn)或投資決策,最好還是自己做決定。
幣安詐 騙手法7:地址投毒攻擊
地址投毒是一種新興的攻擊手法,攻擊者會(huì)創(chuàng)造虛假的交易紀(jì)錄,誤導(dǎo)被害人把資金匯入錯(cuò)誤的地址。
例如,若你的幣安的充值地址為「0xf2C4BAC8…16E30483」,攻擊者可能會(huì)用「0xf2Cf48742…a9E30483」的地址發(fā)送假交易,讓這筆交易紀(jì)錄留存在你的錢包地址。
地址投毒常用手法
當(dāng)你需要轉(zhuǎn)帳到幣安時(shí),如果直接從交易紀(jì)錄中復(fù)制地址,就會(huì)將資金轉(zhuǎn)入詐 騙集團(tuán)控制的錢包。
如何破解假幣安地址投毒攻擊?
最好的方法就是每次轉(zhuǎn)帳前仔細(xì)檢查,即使只差一個(gè)字都會(huì)是完全不同的錢包地址!
或是透過錢包內(nèi)建的白名單功能,將常用地址設(shè)定標(biāo)簽,避免錯(cuò)誤操作。
幣安詐 騙手法8:假合作真跑路
這也是一種常見的詐 騙手法,詐 騙集團(tuán)會(huì)創(chuàng)造一個(gè)假幣,宣稱和幣安有深度??合作,或保證未來必定上架幣安。
接著再說服投資人可以用優(yōu)惠價(jià)認(rèn)購代幣,未來高機(jī)率漲十倍、百倍,并用限期、限量等方式營造急迫感。
當(dāng)你以為要大賺一筆,真相是:
詐 騙集團(tuán)通常持有大部分代幣,一旦價(jià)格達(dá)到目標(biāo)點(diǎn)位,就會(huì)出售所有代幣,導(dǎo)致價(jià)格崩盤。
或是直接在代幣的程式碼動(dòng)手腳,創(chuàng)造「只能買進(jìn)、無法賣出的代幣」,俗稱貔貅盤(英文稱為Honeypot )。
假冒幣安的合作宣傳
如何破解假合作真跑路?
首先,一般來說交易所對(duì)于上市有嚴(yán)密的控管標(biāo)準(zhǔn),碰到任何專案聲稱必定上架幣安,有非常高的機(jī)率都是詐 騙。
一般來說,針對(duì)項(xiàng)目合作,都會(huì)透過雙方的官網(wǎng)、社群媒體發(fā)布合作訊息,可以透過多個(gè)管道查證,或是直接詢問幣安客服。
最好的方法就是在買進(jìn)前DYOR(Do Your Own Research),也就是多做功課。
幣安詐 騙手法9:假好心真詐 騙
這種詐 騙方式是在你確認(rèn)遭到詐 騙后,聲稱可以協(xié)助你解除凍結(jié)的資金,再撥第二層皮,例如:
- 詐 騙集團(tuán)可能會(huì)主動(dòng)聯(lián)系,聲稱資金正在審核、需要配合調(diào)查流程,只需要繳交保證金就可以解凍。
- 聲稱具有高層人脈,可以協(xié)助將資金追回,只需要支付一筆服務(wù)費(fèi)、傭金即可。
然而這些說法同樣有9 成9 的機(jī)率是詐 騙,病急亂投醫(yī)的結(jié)果只會(huì)導(dǎo)致?lián)p失越來越大!
如何破解假好心真詐 騙?
如果你真的遭到詐 騙,第一步就是停止繼續(xù)轉(zhuǎn)出資金!這時(shí)候任何舉動(dòng)都可能擴(kuò)大損失。
最好的辦法是即時(shí)搜證、報(bào)警,并且通知交易所詐 騙的情形,切勿繼續(xù)聽信詐 騙集團(tuán)的指示!
幣安詐 騙手法10:工作詐 騙
快速成長的區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)創(chuàng)造暴富神話,吸引求職者涌入Web3領(lǐng)域,詐 騙集團(tuán)借此設(shè)計(jì)「高薪低門檻」職缺,誘騙被害人上當(dāng)。
高薪假職缺騙 局:
例如謊稱高薪資、簡單的工作內(nèi)容,白話來說就是錢多、事少、離家近。
在獲取信任后,詐 騙集團(tuán)會(huì)要求被害人提供「保證金」、「押金」,在結(jié)案之后就會(huì)退還。
當(dāng)被害人將資金轉(zhuǎn)出后,隨即人去樓空。
社交工程駭客
另一種手法是在仿冒的征才過程中,于信件中夾帶有電腦病毒的附件,事實(shí)上這種詐 騙就連業(yè)內(nèi)人士都防不勝防。
例如知名游戲?qū)0窻onin Network的工程師,就曾經(jīng)被北 韓駭客鎖定,假借征才的名義在信件中藏匿惡意軟體,最終損失6.25 億美元!
應(yīng)征工作也有許多陷阱|Source:TechNews
如何破解工作詐 騙?
這些工作詐 騙通常具備幾個(gè)共同的屬性,例如聲稱高薪、工作地點(diǎn)彈性、完全不需要相關(guān)經(jīng)驗(yàn)。
對(duì)于這種條件好到不可思議的職缺,請(qǐng)三思而后行,并且對(duì)于要提前繳交資金、提供證件的工作抱持100% 的戒心。
如何避免加密貨幣詐 騙?
由于加密貨幣匿名、去中心化的特性,追蹤資金的流程曠日費(fèi)時(shí),一但被詐 騙將非常難追回。
為此,F(xiàn)BI(美國聯(lián)邦調(diào)查局)特別整理了幾個(gè)「加密貨幣防詐要點(diǎn)」:
拒絕陌生的投資邀約不回應(yīng)陌生來電/訊息的投資邀約,不提供個(gè)人財(cái)務(wù)資料或加密錢包資訊。
查證投資管道特別注意網(wǎng)址拼寫錯(cuò)誤的仿冒網(wǎng)站。
破除高報(bào)酬迷思凡宣稱「保證獲利」、「零 風(fēng)險(xiǎn)高收益」的投資方案,應(yīng)直接視為詐 騙警訊。
禁用未官方APP避免下載非官方應(yīng)用商店的投資類APP。
停止加碼投入若發(fā)現(xiàn)受騙,立即停止支付所謂「手續(xù)費(fèi)」、「稅金」等追加款項(xiàng),并向執(zhí)法機(jī)關(guān)通報(bào)。
提醒讀者,盡管從各個(gè)面向來看,幣安并無安全性的疑慮,但是幣圈沒有大到不能倒的交易所,平時(shí)仍應(yīng)該多方關(guān)注社群輿論。
到此這篇關(guān)于幣安交易所安全嗎?是詐 騙嗎? 一文深度解析(2025 最新)的文章就介紹到這了,更多相關(guān)幣安交易所介紹內(nèi)容請(qǐng)搜索腳本之家以前的文章或繼續(xù)瀏覽下面的相關(guān)文章,希望大家以后多多支持腳本之家!
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幣安是全球最大的加密貨幣交易所,由趙長鵬成立于2017年,用戶數(shù)多達(dá)2.5億人,日交易量超過1700多億人民幣,是投資虛擬貨幣必備的交易所,而本文針對(duì)新人小白,為大家詳解幣…
2025-04-28 -
幣安交易所什么時(shí)候成立的?幣安交易所成立時(shí)間介紹
2017年7月14日,bnb幣交易所正式上線運(yùn)營,總部最初位于中國,后因監(jiān)管政策調(diào)整遷至馬耳他、迪拜等地,其創(chuàng)始人cz(前歐意技術(shù)總監(jiān))與何一(資深市場運(yùn)營專家)憑借對(duì)行業(yè)…
2025-04-28 -
幣圈虛擬貨幣交易所如何下載(防止下載到假的app)
最近聽說有人從不知名地址下載了假的交易所app導(dǎo)致?lián)p失了幾百萬的資金,這里就為大家分享一下如何更安全的下載您需要的交易所app…
2025-04-28