什么是USDC?值得在2025年投資嗎?美國穩(wěn)定幣法案對其有什么影響?
加密貨幣在全球金融領(lǐng)域繼續(xù)擴大影響力，其中一種備受關(guān)注的類別是穩(wěn)定幣。USD Coin (USDC) 因其穩(wěn)定性和可靠性而脫穎而出，成為那些希望投資數(shù)字資產(chǎn)但不想承受加密貨幣市場極端波動的人們的有吸引力的選擇。
USDC 幣最新新聞和價格動態(tài)
隨著加密貨幣市場的復蘇，市場對穩(wěn)定幣的需求迅速升溫。
根據(jù)USDC 幣發(fā)行商Circle發(fā)布的年度報告，USDC 幣在2024 年實現(xiàn)了快速增長，越來越多用戶的加入推動USDC 市值從年初的244 億美元增至年底的439 億美元。 USDC 流通量對比去年同期增長78%，該市值增長而言超越Tether 的USDT 幣。另外，USDC 年總交易量更是突破18 兆美元。
隨著USDC 幣的快速發(fā)展，發(fā)行商Circle 決定申請上市。該公司于5 月27 日宣布，正式啟動2,400 萬股A 類普通股的首次公開募股（IPO）。
公告指出，Circle 已申請在紐約證券交易所（NYSE）以「CRCL」代碼上市其A 類普通股，IPO 的價格目前預計在每股24.00 美元至26.00 美元之間，預計募資額介于5.76 億美元至6.24 億美元，完全稀釋估值約在67.1 億美元。
什么是USD Coin (USDC)?
USD Coin，通?？s寫為USDC，是一種穩(wěn)定幣，旨在將其價值與美元以1:1的比例掛鉤。這意味著理論上1 USDC始終等于1美元。USDC于2018年9月由金融科技行業(yè)的兩大公司Circle和Coinbase合作推出。
USDC的創(chuàng)立是為了滿足提供一種既能擁有美元的穩(wěn)定性又具備區(qū)塊鏈技術(shù)優(yōu)勢的數(shù)字貨幣的需求。
其核心特點包括：
- 價值穩(wěn)定性：每 1 USDC 對應 1 美元儲備，通過現(xiàn)金及短期美國國債支持，并由獨立機構(gòu)每月審計確保透明度。
- 合規(guī)性：USDC 發(fā)行方 Circle 在美國財政 部注冊為貨幣服務企業(yè)（MSB），并持有多個州的貨幣傳輸許可證，嚴格遵守反洗錢（AML）和客戶身份驗證（KYC）要求。
- 應用場景：廣泛用于跨境支付、DeFi 借貸、交易媒介等領(lǐng)域，2025 年 USDC 在 DeFi 中的市場份額已達 30%。
與 USDT 相比，USDC 以更高的透明度和監(jiān)管合規(guī)性著稱，例如其儲備構(gòu)成中 80% 為美國國債，20% 為現(xiàn)金，且審計報告公開可查。而 USDT 因儲備透明度爭議，長期面臨監(jiān)管壓力。
根據(jù)Circle的說法，“透明度和安全性是該項目的基石”，這一點通過獨立公司定期進行的審計得到了強化，以確保每一枚發(fā)行的USDC都有相應的美元儲備作為支撐。
USDC 開發(fā)團隊
USDC 于2018 年5 月首次出現(xiàn)在公眾面前，并由Centre 于同年9 月推出。 Centre 是點對點支付提供商Circle 與世界上最大的加密貨幣交易所之一Coinbase 的合資企業(yè)。
Centre 致力于提供建構(gòu)數(shù)位金融生態(tài)系統(tǒng)所需的治理和標準。與當今市場上的其他穩(wěn)定幣（泰達幣、TUSD）相比，USDC 的目標是提高穩(wěn)定幣的監(jiān)管、透明度和許可標準。
由于創(chuàng)始機構(gòu)在行業(yè)內(nèi)的聲譽和經(jīng)驗，USD Coin 獲得了金融領(lǐng)域其他大型參與者的關(guān)注。 USDC 最初獲得了高盛(Goldman Sachs) 和布雷耶資本(Breyer Capital) 等知名投資者1.1 億美元的支持。
USDC 的運作原理
了解了USDC 是什么后，那么，USDC 是如何維持其錨定匯率的呢？
- 鑄造銷毀機制：用戶存入美元鑄造USDC，贖回時銷毀代幣
- 市場套利：當USDC 價格偏離1 美元時，套利者會透過買賣恢復平衡
- 儲備強化：Circle 于2024 年將商業(yè)票據(jù)全部替換為政府債券，降低信用風險
與比特幣等加密貨幣不同，新的USDC 不會透過挖礦過程釋放到流通中。相反，當用戶和企業(yè)將貨幣存入其Circle 帳戶時，就會鑄造新的USDC 代幣。該資產(chǎn)的1:1 掛鉤表示USDC 是由美元兌換成的，此外，其交易記錄是使用區(qū)塊鏈技術(shù)的效率來記錄和維護的。
相反，當用戶存入USDC 以換取美元時，代幣將被銷毀，以確保流通數(shù)量始終與儲備的法定數(shù)量相符。
在發(fā)行時，Circle 以現(xiàn)金和短期美國國債形式持有等值美元，確保USDC 的價值與美元價值保持掛鉤。 USDC 的儲備資產(chǎn)存放在受監(jiān)管的美國金融機構(gòu)的獨立帳戶中。
這意味著，與大多數(shù)價值快速波動的加密貨幣不同，USDC 旨在以最小的波動來應對金融衰退。
雖然USDC 先前持有少量商業(yè)票據(jù)（一種由公司發(fā)行的短期債務，用于償還更直接的負債），但該公司最近聲稱僅持有政府支持的資產(chǎn)。
Circle 有一個信任和透明度網(wǎng)站，您可以訪問該網(wǎng)站來追蹤USDC 的儲備和審計報告。
| USDC | |
| 加密貨幣名稱 | USD Coin |
| 代碼 | USDC |
| 最新價格及變化 | $ 0.9997 -0.01% |
| 市值排名 | 7 |
| 市值 | $ 61.6B |
| 24 小時交易量 | $ 12.5B |
| 歷史最高價 | $ 1.1218 |
| 歷史最低價 | $ 0.8650 |
| 24 小時最高價 | $ 0.9998 |
| 24 小時最低價 | $ 0.9996 |
| 更新時間 | 2025-05-27 09:47:01 |
USDC 市值及價格走勢圖
如上文所述，USDC 是由美元儲備支持的，因此，其價格大多數(shù)時候都等同于1 美元。
然而，USDC 的價格全天仍波動多次（通常是每分鐘），與其他加密貨幣相比，這并不算多，但它表明，雖然該貨幣相對穩(wěn)定，但它并不是100% 的情況下都是1:1 美元的掛鉤的。
為什么以及何時出現(xiàn)了USDC?
USDC出現(xiàn)的時間正值加密貨幣市場蓬勃發(fā)展，但同時也面臨著比特幣和以太幣等資產(chǎn)的極端波動帶來的挑戰(zhàn)。希望利用區(qū)塊鏈交易優(yōu)勢但又不想冒價格大幅波動風險的投資者和企業(yè)，發(fā)現(xiàn)穩(wěn)定幣是理想的解決方案。
USDC的目標很明確：在加密貨幣世界和傳統(tǒng)金融系統(tǒng)之間架起一座“橋梁”，提供快速且低成本的交易，同時確保其價值不會受到大幅波動的影響。
USD Coin (USDC) 與Tether（USDT）的差異
USDC 和USDT 是當前市值前兩大的穩(wěn)定幣，但很多投資者可能想知道，這兩種穩(wěn)定幣到底有何區(qū)別？我應該選哪一種？
由于USDC 和USDT 都為穩(wěn)定幣，因此它們的價值通常為1 美元，然而，這兩種加密貨幣都有各自的優(yōu)缺點。
| 項目 | USDC | USDT |
|---|---|---|
| 發(fā)行機構(gòu) | Circle & Coinbase 合資企業(yè) | Tether Limited（未上市公司） |
| 儲備透明度 | 每月審計報告公開 | 2023 年前從未全面披露儲備 |
| 監(jiān)管合規(guī)性 | 受美國多州金融機構(gòu)許可 | 屢次卷入法律訴訟（如紐約總檢察長起訴） |
| 市值規(guī)模 | $58.8B（在加密貨幣中排名第7） | $83.2B（在加密貨幣中排名第3） |
| 交易手續(xù)費 | 低（基于區(qū)塊鏈網(wǎng)絡費用） | 高（中心化交易所差價） |
由于其透明度，USDC 被廣泛認為是更安全的選擇。自推出以來，其管理層已提供報告，以核實其儲備。而另一方面，USDT 的開發(fā)商Tether Limited 多年來沒有提供其儲備資訊。 USDT 還面臨與缺乏透明度相關(guān)的法律麻煩，一項訴訟指控無支持的Tether 發(fā)行給加密市場造成了1.4 兆美元的損失。
不過，Tether 的優(yōu)勢在于它的大小。它的市值比USDC 大得多，交易量比任何穩(wěn)定幣都高。由于其交易量，用Tether 交換其他加密貨幣通常會更容易一些。
對于投資者而言，USDC 還具有受到更多監(jiān)管的優(yōu)勢，因為它在美國大多數(shù)州被視為儲值工具。 Tether 尚未經(jīng)過獨立審計。
投資建議：短期交易選擇USDT（高流動性），長期持有推薦USDC（合規(guī)性與透明度領(lǐng)先）。
2025年投資USDC是否安全?
與其他波動較大的加密貨幣相比，投資USDC被認為是安全的。USDC因其透明度和監(jiān)管而聞名，定期的審計確保每一枚貨幣都有適當?shù)拿涝獌?。此外，USDC被廣泛應用于各種場景，從數(shù)字支付到金融領(lǐng)域的大規(guī)模交易。
然而，與任何投資一樣，重要的是要意識到風險。盡管USDC是一種穩(wěn)定幣，但它仍然與整個加密貨幣市場相關(guān)的風險相關(guān)，如監(jiān)管變化或技術(shù)故障。因此，投資者在投資前必須自行研究并考慮自身的風險承受能力。 如果您正在考慮多元化您的投資組合，探索其他加密貨幣選項可能是一個好主意。
美國《GENIUS 法案》：重塑穩(wěn)定幣市場規(guī)則
2025 年 5 月，美國參議院通過《GENIUS 法案》（Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins Act），標志著穩(wěn)定幣監(jiān)管進入新階段。法案核心內(nèi)容包括：
- 嚴格儲備要求：穩(wěn)定幣需 100% 由現(xiàn)金、國債等高流動性資產(chǎn)支持，禁止再抵押或挪用儲備。
- 分級監(jiān)管機制：市值超 100 億美元的發(fā)行方（如 USDC、USDT）需接受聯(lián)邦直接監(jiān)管，小型機構(gòu)由州級監(jiān)管。
- 透明度與合規(guī)：強制月度披露儲備構(gòu)成，并引入第三方審計；禁止支付利息型穩(wěn)定幣，限制算法穩(wěn)定幣。
- 鞏固美元地位：法案明確支持美元穩(wěn)定幣，以應對數(shù)字人民幣、歐盟 MiCA 法規(guī)的競爭。
法案對 USDC 的直接影響：
- 合規(guī)優(yōu)勢凸顯：USDC 的儲備結(jié)構(gòu)已符合法案要求，可能成為機構(gòu)首選穩(wěn)定幣，進一步擴大市場份額。
- 市場競爭加?。悍ò赶拗拼笮涂萍脊荆ㄈ?Meta、亞馬遜）發(fā)行穩(wěn)定幣，同時提高外國發(fā)行商（如 Tether）的合規(guī)成本，為 USDC 創(chuàng)造擴張空間。
- 創(chuàng)新壓力增加：去中心化穩(wěn)定幣（如 DAI）需調(diào)整儲備模式，轉(zhuǎn)向更多美債支持，而 USDC 因中心化屬性更易適應新規(guī)。
USDC 的風險與挑戰(zhàn)
盡管USD Coin 具有許多優(yōu)勢，但它也面臨著一定的風險和挑戰(zhàn)。
1、監(jiān)管政策風險
與任何其他穩(wěn)定幣一樣，與USDC 相關(guān)的主要風險之一是監(jiān)管變化的可能性。鑒于USDC 與美元掛鉤并由受監(jiān)管的金融機構(gòu)持有的儲備支持，這些機構(gòu)的法規(guī)或政策決定的任何變化都可能影響USDC 的穩(wěn)定性和價值。
2、儲備質(zhì)疑
此外，雖然Circle 表示會定期進行審計以確保透明度和信任，但這些審計中存在差異或不準確的風險可能會影響使用者對USDC 的信心。
盡管目前USDC 儲備計報告顯示100% 覆蓋，仍有學者質(zhì)疑：
- 國債流動性是否足以應對大規(guī)模贖回
- 美元貶值對抵押資產(chǎn)的影響
3、智能合約漏洞
雖然用于制作穩(wěn)定幣的智能合約旨在自動化和保護USDC 的發(fā)行和贖回過程，但它們并不能完全免受可能被惡意行為者利用的錯誤或安全漏洞的影響。
2023 年Solana 鏈上USDC 曾因合約錯誤暫停轉(zhuǎn)賬，雖未造成資產(chǎn)損失，但暴露多鏈部署風險。
4、第三方服務相關(guān)風險
此外，USDC 也存在與依賴第三方服務相關(guān)的風險。例如，如果用于支付USDC 交易相關(guān)費用的第三方服務遇到停機或技術(shù)困難，這可能會擾亂USDC 交易的順利運作。
5、市場操縱風險
2024 年3 月曾出現(xiàn)單日超10 億美元拋售，導致USDC 短暫跌至0.995 美元，凸顯穩(wěn)定幣對市場情緒的敏感。
6、未被廣泛接受
最后，雖然USDC 已經(jīng)受到歡迎并被廣泛接受，但它仍然面臨著實現(xiàn)大規(guī)模采用的挑戰(zhàn)，特別是在數(shù)位金融服務機會有限或加密貨幣未被廣泛接受的地區(qū)。
同時，USDC 的價值也取決于支持它們的資產(chǎn)。 Circle 的目標是使其儲備金達到其所說的「遠離破產(chǎn)」，這意味著它們與Circle 的營運資金分開持有。
關(guān)于USD Coin (USDC)的常見問題解答
1. 什么是USD Coin (USDC)?
USD Coin (USDC)是一種穩(wěn)定的加密貨幣，稱為穩(wěn)定幣，與美元按1:1的比例掛鉤。這意味著理論上1 USDC始終等于1美元。它由Circle和Coinbase于2018年合作創(chuàng)建，旨在為金融交易提供一種安全穩(wěn)定的數(shù)字貨幣。
2. USDC如何保持與美元的平價?
USDC通過在受監(jiān)管的金融機構(gòu)中持有等額的美元儲備來保持與美元的平價。這些儲備由獨立公司定期審計，以確保每個發(fā)行的USDC都有真實的美元作為支撐。
3. 使用USDC而非其他加密貨幣的優(yōu)勢是什么?
USDC的主要優(yōu)勢在于其價格穩(wěn)定性，使其與比特幣等加密貨幣相比波動性較小。此外，USDC具有高度的透明性，定期的審計增強了用戶的信任。它還在全球交易中廣泛接受，使國際轉(zhuǎn)賬快速而安全。
4. USDC與USDT (Tether) 的區(qū)別是什么?
雖然兩者都是與美元掛鉤的穩(wěn)定幣，但USDC因其更高的透明度、定期的審計和嚴格遵守美國法規(guī)而聞名。USDT雖然使用更廣泛且流動性更高，但因其儲備透明度不足而受到批評。
5. 2025年投資USDC安全嗎?
是的，由于其穩(wěn)定性和透明性，投資USDC被認為是安全的。然而，像任何投資一樣，它也存在風險，特別是在加密貨幣市場。投資者應考慮自己的風險承受能力，并在投資前了解市場動態(tài)。
6. 我可以使用USDC保護我的資金免受通貨膨脹的影響嗎?
是的，USDC經(jīng)常被用作資產(chǎn)美元化的一種方式，提供對抗通貨膨脹和本地貨幣貶值的保護。由于它與美元掛鉤，USDC可以作為比其他加密貨幣或經(jīng)濟不穩(wěn)定國家的法幣更穩(wěn)定的價值儲存手段。
7. 如何安全地存儲USDC?
USDC可以存儲在支持以太坊ERC-20代幣的數(shù)字錢包中。您可以選擇將其存儲在在線、移動、桌面或硬件錢包（離線）中，甚至可以存儲在受信任的交易所中，盡管最后一種選項需要信任平臺的安全性。
8. 投資USDC存在哪些風險?
盡管USDC是一種穩(wěn)定幣，但仍存在一些風險，例如監(jiān)管變化的可能性、儲備問題或區(qū)塊鏈技術(shù)故障。此外，像任何加密貨幣一樣，它屬于一個波動性收入市場，這意味著其固有的風險。
9. USDC除了以太坊之外，還兼容其他區(qū)塊鏈嗎?
是的，盡管USDC最初是在以太坊區(qū)塊鏈上推出的，但它現(xiàn)在也在多個其他區(qū)塊鏈上可用，如Solana、Algorand、Stellar和Polkadot。這增加了該貨幣在不同區(qū)塊鏈生態(tài)系統(tǒng)中的靈活性和使用選擇。
結(jié)論
USDC作為加密貨幣市場上最可靠和安全的穩(wěn)定幣之一脫穎而出，提供了一種高效的方式來投資和進行以美元為基礎(chǔ)的交易。無論您是為了保護資產(chǎn)免受波動、促進國際交易，還是以更安全的方式探索加密貨幣世界，USDC都提供了一個有吸引力的解決方案。
到此這篇關(guān)于什么是USDC?值得在2025年投資嗎?美國穩(wěn)定幣法案對其有什么影響?的文章就介紹到這了,更多相關(guān)USDC幣內(nèi)容請搜索腳本之家以前的文章或繼續(xù)瀏覽下面的相關(guān)文章，希望大家以后多多支持腳本之家！
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