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幣安進階賺幣是什么？有保本嗎？幣安進階賺幣玩法匯總

2025-01-20 17:06:41 | 來源： | 作者：佚名
幣安進階賺幣里面包含了雙幣投資、智慧套利、鏈上收益三種理財產品，進階賺幣在幣安理財里面所有的產品當中可以獲得比較高的報酬率，但相對來說風險也大了一些,那么，幣安進階賺幣是什么？有保本嗎？怎么玩呢？下面將為大家詳解幣安進階賺幣玩法匯總

進階賺幣，是幣安理財產品中的一個類別，在幣安理財里面所有的產品當中可以獲得比較高的報酬率，但相對來說風險也大了一些。

幣安進階賺幣里面包含了「雙幣投資」、「智慧套利」與「鏈上收益」三種理財產品，這篇文章我會簡短跟大家做介紹。

有些人可能會好奇保本賺幣跟進階賺幣又有什么不同？這篇文章我也同樣會做一些說明。

什么是幣安進階賺幣？

隨著虛擬貨幣市場越來越成熟，投資的玩法也就越來越多。

你可能聽過現(xiàn)貨交易、合約交易、杠桿交易、跟單等等操作方式，但不是所有人都可以接受主動性這么強，風險偏高的交易手法。

為了要滿足風險比較低的投資人需求，幣安提供了「幣安理財」的低風險產品，讓用戶不用主動做交易，可以依靠策略或是風險低的存款、質押來獲得收益。

其中，又可以簡單區(qū)分為「保本賺幣」與「進階賺幣」這兩種產品類別，差別在「風險」。

這次介紹的進階賺幣，像我前面開頭提到的，他「沒有辦法保本」，也就是說他在你進行交易的過程可能會有損失的風險，但會比一般你直接進行交易來得少。

跟你直接進行保本賺幣的活期定期存款不同。

但進階賺幣帶給你的報酬，會高于「保本賺幣」，所以他才稱之為「進階」（High Yield）。

目前幣安的進階賺幣總共有三種產品：

  • 雙幣投資
  • 智慧套利
  • 鏈上收益

接下來我會分別跟大家簡短介紹這三種產品的玩法，以及他的風險。

幣安進階賺幣玩法一：雙幣投資

在幣安的雙幣投資，你可以使用BTC、BUSD、USDT 等虛密貨幣做申購，這個產品具有期限，在到期日時會返回承諾利息，

且在到期后，會根據結算時幣價與掛鉤的價格，而返回不同的幣種，因此稱為雙幣（兩種幣種）。

目前幣安雙幣投資提供二十二種產品，每個產品有多種掛鉤價、利率、到期日可供選擇。

參與雙幣投資，相當于你在該產品標示之「掛鉤價格」送出一張限價單，

例如以BTC-USDT 來說，投資該雙幣投資代表的是在某個掛鉤價格發(fā)出一張以BTC 換取USDT 的限價單。

而根據到期日當天的市價，會決定這張限價單是否成交，并返回不同幣種（BTC 或是USDT）

在「結算日」當天如果價格高于掛鉤價，限價單將會成交，并加上承諾的利息；

若低于掛鉤價，則不成交，雙幣投資返回原本的本金并給予承諾的利息，不管結算日價格高于或低于掛鉤價，都會有固定的利息給你。

以上聽起來有點復雜，我們拆解雙幣投資的不同面向做解讀。

雙幣投資由三個要素構成：

  • 目標價格：該產品的預期目標價
  • 結算日期：產品到期日
  • 年化收益率APR：產品提供的利率

我們以幣安產品的截圖來看，分別就對應到：

  • 掛鉤價格104000
  • 交割日1/21
  • 收益率189.33%

假設在1/20 當天，BTC 市價為103,000，我們在1/20 投資了一顆比特幣（BTC）于這個產品上，這相當于我們以104,000 的價格發(fā)出以BTC 換USDT 的限價單。

首先因為我們存入1 天，收益率根據存入天數(shù)換算= 189.33% / （365 天/ 存入1 天）＝ 1.X%

到了交割日1/21 時會發(fā)生兩種情況。

  • 若到期日BTC 結算價≥ 掛鉤價，代表限價單成交，用戶結算幣種為USDT，用戶將得到1*104,000*（1 + 1.X%）USDT
  • 若到期日BTC 結算價＜ 掛鉤價，代表限價單未成交，用戶結算幣種為BTC，用戶將得到1 * (1 + 1.X%) BTC。

總結來說，如果到了當天，結算價≥ 掛鉤價就表示有成交，系統(tǒng)會給你(1+收益率) 的USDT，

如果沒成交，就給你(1+收益率) 的BTC。

一言以蔽之：「雙幣投資是讓你同時可以賺價差+ 利息的商品！」

  • 如果價格達到預期：「價差收益+ 利息（全拿）」
  • 如果價格沒達預期：「本金100% 退還+ 利息」
BTC / USDT實際狀況結算幣種收益意義
結算價≥ 掛鉤價成交，BTC 賣出換成USDTUSDT本金用掛鉤價換算成USDT +利息賺10000 -> 12500 價差獲利+ 賺1.X% 的利息
結算價＜ 掛鉤價未成交，將返回BTCBTC本金B(yǎng)TC + 利息本金100% 退還+ 賺1.X% 的利息

而投資雙幣投資的風險主要有以下四點：

  • BTC 價格飆漲的風險（機會成本）：假設今天BTC 的價格漲幅遠遠超過104000，來到110000，你就少賺了104000 -> 110000 這段的價差。
  • BTC 價格跌幅的風險：又或者BTC 不升反跌，你的資金被鎖在雙幣投資當中，沒機會換成其他資產，等于賺了利息賠了價差。
  • 流動性風險（機會成本）：如果今天出現(xiàn)更好投資標的，例如利率更好的雙幣投資，申購期間是不允許違約提前領回的，那么你就失去了賺更多利息的機會。
  • 交易所風險：若幣安本身出現(xiàn)了資金`周`轉危機，雙幣投資也有可能面臨違約風險，但機率不大。

幣安進階賺幣玩法二：智慧套利

幣安智慧套利是一種自動化的套利工具，它運用「期現(xiàn)套利」的原理，透過在現(xiàn)貨市場和永續(xù)合約市場同時持有相反的部位，來賺取資金費率收益。

用戶只需選好想執(zhí)行的幣種，并投入USDT，剩下的操作，幣安智慧套利會一手包辦，自動幫你執(zhí)行套利策略。

這樣的操作有什么好處呢？

由于同時持有買入和賣出的部位，不管該幣種價格上漲或下跌，兩邊的盈虧都會互相抵消。

這也是為什么我們說這是一種相對低風險的中性策略，因為此操作對沖掉了價格漲跌的風險。

簡單來說，智慧套利的優(yōu)點有：

  • 用戶友善： 設定簡單，介面操作直觀，即使是剛接觸加密貨幣的投資者也能很快上手。
  • 自動化操作： 幣安智慧套利為用戶提供全自動的操作流程，適合新手，也節(jié)省了手動執(zhí)行策略的時間。
  • 低風險收益： 利用期現(xiàn)套利對沖策略，賺取資金費用，有效降低市場價格波動帶來的風險，適合新手入門。

既然價格漲跌的影響被抵消了，那要如何獲利呢？答案是：資金費率！

資金費率是加密貨幣永續(xù)合約中的一種特殊機制，用來維持做多與做空交易者間的平衡，進而使永續(xù)合約與現(xiàn)貨價格趨于一致。

當永續(xù)合約與現(xiàn)貨價差越大時，永續(xù)合約多數(shù)方需要支付的資金費率就越高，增加了多數(shù)方在交易上的成本，以降低多數(shù)方的交易意愿。

這種機制能夠平衡多空雙方的差距，使永續(xù)合約價格回歸合理水平，減少與現(xiàn)貨市場的價差。

在永續(xù)合約市場中，多頭（看漲）和空頭（看跌）的交易者每8 小時會進行一次資金費率的交換（通常在00:00、08:00、16:00 時執(zhí)行）。

當市場偏向看漲時，資金費率為正，多頭要付費給空頭；反之，當市場偏向看跌時，資金費率為負，空頭要付費給多頭。

這里我們舉個簡單的例子，說明當你把USDT 投入幣安智慧套利中，系統(tǒng)會如何運用你的資金來幫你套利。

假設你投入1000 USDT 到BTC/USDT 智慧套利中，系統(tǒng)會自動幫你：

  • 在現(xiàn)貨市場買入價值1,000 USDT 的比特幣（比如0.01 顆比特幣）
  • 同時在永續(xù)合約市場賣出（做空）相同數(shù)量的比特幣（也是0.01 顆比特幣）

這樣一來：

  • 如果比特幣漲了10%：你手上的現(xiàn)貨比特幣價值增加10%，永續(xù)合約虧10%，兩邊盈虧互相抵消。
  • 如果比特幣跌了10%：你手上的現(xiàn)貨比特幣價值減少10%，永續(xù)合約賺10%，同樣盈虧相抵。

透過對沖掉價格漲跌的風險后，接下來的收益來源就是每8 小時結算一次的資金費用。

當資金費率為正時，因為你做空永續(xù)合約，每8 小時能收到做多方支付的資金費用。

雖然智慧套利是個相對低風險的工具，但還是有一些重要事項需要注意：

  • 資金費率波動： 資金費率會隨市場狀況改變，若轉為負值，可能需要支付費用，進而影響收益。若發(fā)生資金費率，變成對你收益不利的方向，系統(tǒng)也會發(fā)出預警，若情況一直持續(xù)，可以考慮關掉智慧套利。
  • 價差風險：當市場劇烈波動時，現(xiàn)貨價格和合約價格之間可能出現(xiàn)較大的差異。若此時選擇關掉套利，可能會因為兩者價差過大而產生損失。
  • 交易成本： 每次執(zhí)行與關閉套利，都需支付交易手續(xù)費，頻繁操作可能增加成本，降低總體收益。
  • 強制平倉：在極端市場情況下，仍有可能發(fā)生強制平倉。例如，當現(xiàn)貨價格與合約價格出現(xiàn)巨大價差時，就可能引發(fā)這種風險。雖然這種情況較少見，尤其是幣安智慧套利選擇的幣種通常是市值較大且波動較小的，但我們還是需注意并了解這種潛在風險。

幣安進階賺幣玩法三：鏈上收益

幣安鏈上收益（Binance On-chain Yields）是一個讓用戶用比較無腦的方式參與去中心化金融（DeFi）。

它最大的特色就是把復雜的DeFi 操作簡單化，用戶不需要具備太多技術知識，就能享受DeFi 帶來的收益機會。

在比較久之前的虛擬貨幣生態(tài)中，如果用戶要參與DeFi 項目，會需要：

  • 學習使用MetaMask 等去中心化錢包
  • 了解如何在不同區(qū)塊鏈上轉移資產
  • 搞懂智能合約的運作方式
  • 承擔直接與智能合約交互的風險

但透過幣安鏈上收益這個產品，就可以解決掉上述的困擾。

簡單來說，幣安鏈上收益是讓用戶可以將虛擬貨幣投入區(qū)塊鏈的各種收益機制中，從而獲得額外的收益，不需要自己進行操作、管理。

幣安鏈上收益的優(yōu)點有以下幾點：

  • 無縫整合的用戶體驗：幣安鏈上收益提供了一個簡單直觀的參與方式，讓用戶只需使用幣安帳戶即可輕松開始。不用下載一堆不同的錢包和應用程式，所有操作都可以在幣安的平臺上完成，一站搞定所有操作。
  • 降低參與門檻：以前如果參與去中心化金融過去可能需要理解許多專業(yè)知識。但現(xiàn)在，幣安鏈上收益將這些技術細節(jié)完全處理好，用戶只需點擊幾個按鈕就能輕松參與。
  • 靈活性與便利性：比起鏈上質押，幣安鏈上收益代幣贖回的速度更快。在一般的DeFi 平臺上，資金進出可能需要等待一段時間，但幣安提供更快、更有彈性的贖回機制，讓用戶能在需要時隨時提取資金。

除了優(yōu)點外，幣安鏈上收益還是有一些風險：

  • 關于報酬表現(xiàn)：幣安鏈上收益僅是串接DeFi 協(xié)議的橋梁，收益主要取決與DeFi 協(xié)議，并「不提供保證報酬」也「不是保本項目」。報酬會隨著多種因素波動，包括：DeFi 協(xié)議的實際表現(xiàn)、加密貨幣市場的整體走勢、市場供需關系的變化、質押資產的規(guī)模等等。
  • 智能合約風險：DeFi 協(xié)議依賴智能合約來執(zhí)行交易，雖然幣安都會做嚴格的安全審查，但仍有可能存在未知的漏洞或技術問題，還是有潛在損失風險。
  • 市場風險：加密貨幣市場的波動性極大，價格的波動可能會導致收益減少，甚至可能損失一部分本金。
  • 流動性風險：在某些市場極端情況下，投資者可能會遇到資金的流動性問題，無法在短時間內贖回資金，或需要等待一段時間。

開始參與幣安進階賺幣前，要注意什么？

前面簡單介紹了幣安進階賺幣的三項產品以及他們的基本功能。

相較于一般的交易，或是比較保守的保本賺幣定期活期，進階賺幣比較站在進可攻退可守的位置，幫助投資人有比較彈性的操作。

但無論什么操作，都需要對這個產品有一定的認識。

除了看這篇介紹文章以外，建議你點到每個不同產品各自的文章再仔細閱讀。

再來，一定要先從小額開始嘗試，熟悉整個操作流程；先了解產品特性再投資，不要盲目追求高報酬。

投資最忌悔把所有資金都投入同一個項目，你也要定期查看你的收益狀況。

以上就是幣安進階賺幣是什么？有保本嗎？幣安進階賺幣玩法匯總的詳細內容，更多關于幣安進階賺幣的資料請關注腳本之家其它相關文章！

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