比特幣在美國合法了嗎？解讀加密貨幣的現(xiàn)狀與未來
近年來，比特幣作為全球知名的加密貨幣之一，吸引了越來越多的關(guān)注。從最初的實(shí)驗(yàn)性項(xiàng)目到如今的千億美元市值，比特幣已經(jīng)從金融市場的邊緣逐漸走向主流。隨著比特幣的迅速普及，圍繞其合法性的問題也越來越突出，尤其是在全球金融中心之一的美國。比特幣在美國是否合法？美國對(duì)比特幣的監(jiān)管政策到底是什么？這成為投資者、監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及普通用戶都迫切想要了解的焦點(diǎn)。
比特幣在美國是否合法？
我們需要明確一點(diǎn)：比特幣在美國并不是非法的。事實(shí)上，自從比特幣在2009年誕生以來，美國并未采取全面禁止的態(tài)度。美國政府并沒有將比特幣視為一種非法資產(chǎn)或交易工具，這并不意味著比特幣在美國可以不受限制地自由流通。美國對(duì)于比特幣的監(jiān)管采取了相對(duì)復(fù)雜的分散式管理，不同的州和聯(lián)邦機(jī)構(gòu)有著不同的監(jiān)管框架，這使得比特幣的合法性問題更加復(fù)雜。
在美國，多個(gè)政府機(jī)構(gòu)都對(duì)比特幣和其他加密貨幣進(jìn)行了監(jiān)管。最重要的幾個(gè)機(jī)構(gòu)包括美國證券交易委員會(huì)（SEC）、商品期貨交易委員會(huì)（CFTC）、金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FinCEN）以及美國國稅局（IRS）。每個(gè)機(jī)構(gòu)對(duì)比特幣的定義和監(jiān)管方向有所不同，導(dǎo)致了對(duì)比特幣的法律界定和政策不盡相同。
美國對(duì)比特幣的監(jiān)管政策
美國證券交易委員會(huì)（SEC）的主要職責(zé)是監(jiān)管證券市場。SEC曾明確表示，比特幣本身并不是證券，因其沒有符合證券的關(guān)鍵要素。如果某些加密貨幣項(xiàng)目（如ICO）通過發(fā)行代幣來籌集資金，且這些代幣被視為證券，則這些項(xiàng)目會(huì)受到SEC的監(jiān)管。因此，比特幣雖然不受SEC直接監(jiān)管，但比特幣交易平臺(tái)和其他相關(guān)業(yè)務(wù)則可能需要滿足SEC的某些要求。
而美國商品期貨交易委員會(huì)（CFTC）則將比特幣視為一種商品，因此將其納入商品交易的監(jiān)管框架之內(nèi)。CFTC允許比特幣期貨和其他衍生品的交易，這意味著比特幣已經(jīng)在某些形式的商品交易中獲得了合法的地位。在這種背景下，比特幣作為一種金融工具在美國的合法性得到了一定的認(rèn)可。
金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FinCEN）則主要負(fù)責(zé)反洗錢和打擊恐怖 主義融資的工作。2013年，F(xiàn)inCEN首次發(fā)布了關(guān)于虛擬貨幣的指導(dǎo)文件，明確了比特幣和其他加密貨幣交易所需要遵守的反洗錢法規(guī)。任何涉及比特幣交易的企業(yè)都需要注冊為貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)（MSB），并遵守相應(yīng)的反洗錢規(guī)定。因此，比特幣雖然在使用上不受限制，但相關(guān)平臺(tái)和企業(yè)必須遵守嚴(yán)格的合規(guī)要求。
美國國稅局（IRS）也在比特幣監(jiān)管中發(fā)揮了重要作用。IRS將比特幣和其他加密貨幣視為“財(cái)產(chǎn)”，而非貨幣，這意味著比特幣交易所得需要繳納資本利得稅。這一規(guī)定對(duì)比特幣投資者產(chǎn)生了直接影響，每次比特幣的交易、出售或使用都可能會(huì)產(chǎn)生稅 務(wù)義務(wù)。由于比特幣價(jià)格波動(dòng)較大，投資者需要仔細(xì)記錄每次交易的細(xì)節(jié)，以免在稅 務(wù)申報(bào)時(shí)產(chǎn)生問題。
雖然比特幣在美國的監(jiān)管框架相對(duì)成熟，但這并不意味著其合法性是完全清晰的。美國的監(jiān)管環(huán)境極具變化性，尤其是面對(duì)加密貨幣這種新興的技術(shù)和資產(chǎn)類別，立法者和監(jiān)管機(jī)構(gòu)仍在不斷探索最佳的監(jiān)管方式。近年來，一些州，如紐約州，推出了更為嚴(yán)格的比特幣交易平臺(tái)監(jiān)管規(guī)定，例如紐約的BitLicense要求，使得比特幣業(yè)務(wù)在這些地區(qū)的運(yùn)營成本增加。但與此也有一些州，如懷俄明州，采取了更加寬松和支持創(chuàng)新的監(jiān)管政策，為比特幣和區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展提供了更多的機(jī)會(huì)。
對(duì)于普通投資者而言，理解比特幣在美國的合法性和監(jiān)管現(xiàn)狀至關(guān)重要。這不僅關(guān)乎如何合法合規(guī)地進(jìn)行比特幣投資，更涉及到對(duì)未來市場走勢的預(yù)判。隨著美國金融市場對(duì)比特幣的接受程度不斷提高，如芝加哥商品交易所（CME）推出的比特幣期貨，越來越多的傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)也開始涉足加密貨幣領(lǐng)域。大型投資公司如富達(dá)投資、PayPal等都已相繼開放了比特幣相關(guān)服務(wù)，進(jìn)一步推動(dòng)了比特幣的合法性和主流化。
盡管如此，投資者仍需謹(jǐn)慎對(duì)待比特幣投資。加密貨幣市場波動(dòng)性極大，監(jiān)管政策的不確定性也增加了投資的風(fēng)險(xiǎn)。全球范圍內(nèi)對(duì)加密貨幣的監(jiān)管力度正在加強(qiáng)，未來的法律框架可能會(huì)對(duì)比特幣及其他加密貨幣的使用和投資產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響。
2024年美國比特幣交易所排名榜介紹
根據(jù)資料顯示來看，2024年美國比特幣交易所主要就是CoinbasePro、Kraken、Binance.US、Gemini、Bittrex等，下文是具體介紹：
1、Coinbase Pro
Coinbase交易所總部設(shè)立在美國，是美國口碑較好且合規(guī)的交易所，能夠?yàn)橛脩籼峁┌踩钠脚_(tái)，方便用戶進(jìn)行各種數(shù)字資產(chǎn)投資。CoinbasePro平臺(tái)界面簡潔易用，包括實(shí)時(shí)訂單查詢、圖表工具、交易歷史記錄和簡單的訂單流程。
2、Kraken
K網(wǎng)-Kraken交易所是美國最大的加密資產(chǎn)交易平臺(tái)之一，于2011年創(chuàng)立于美國舊金山，是第一個(gè)在彭博終端上顯示交易價(jià)格和交易量的比特幣交易所，提供虛擬貨幣交易、場外柜臺(tái)(OTC)交易、保證金交易和期貨交易，服務(wù)超過700萬用戶，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)、低廉的費(fèi)用、多樣化的資產(chǎn)選擇和嚴(yán)格的安全標(biāo)準(zhǔn)躋身美國最活躍的加密資產(chǎn)交易所陣營。
3、Binance.US
幣安-Binance交易所(點(diǎn)此注冊)是全球加密貨幣交易量最大的平臺(tái)之一，致力于提供安全、公平、開放、高效的區(qū)塊鏈數(shù)字資產(chǎn)交易環(huán)境。擁有多個(gè)司法管轄區(qū)的牌照、注冊和批準(zhǔn)，向全球提供廣泛的數(shù)字貨幣交易、幣種信息、區(qū)塊鏈資產(chǎn)發(fā)行、區(qū)塊鏈項(xiàng)目孵化、區(qū)塊鏈公益慈善等服務(wù)。
4、Gemini
Gemini是位于美國的中心化加密貨幣交易所。它是一家受紐約州金融服務(wù)部(NYSDFS)監(jiān)管的紐約信托公司，目前只提供約100種加密貨幣，在美國所有50個(gè)州和60多個(gè)國家均可使用。它由Winklevoss兄弟創(chuàng)立，注重資金安全與法規(guī)合規(guī)。
5、Bittrex
Bittrex建立于2015年，業(yè)界大名鼎鼎的B網(wǎng)，曾經(jīng)是全球最大的比特幣交易所，2017年之前，很多幣圈老老鳥都在這個(gè)網(wǎng)站上搬磚交易，支持?jǐn)?shù)百個(gè)交易對(duì)，目前僅支持英文。
2024年美國加密貨幣交易所排名榜詳細(xì)介紹
根據(jù)數(shù)據(jù)顯示，2024年美國加密貨幣交易所排名榜靠前的主要就是Coinbase Pro、Binance US、Kraken、Gemini、Uphold、Robinhood、Bybit、KuCoin、Bitget等等，接下來是交易所的具體介紹：
1、Coinbase Pro
Coinbase交易所總部設(shè)立在美國，是美國口碑較好且合規(guī)的交易所，能夠?yàn)橛脩籼峁┌踩钠脚_(tái)，方便用戶進(jìn)行各種數(shù)字資產(chǎn)投資。Coinbase Pro平臺(tái)界面簡潔易用，包括實(shí)時(shí)訂單查詢、圖表工具、交易歷史記錄和簡單的訂單流程。
2、Binance US
幣安-Binance交易所(點(diǎn)此注冊)是全球加密貨幣交易量最大的平臺(tái)之一，致力于提供安全、公平、開放、高效的區(qū)塊鏈數(shù)字資產(chǎn)交易環(huán)境。擁有多個(gè)司法管轄區(qū)的牌照、注冊和批準(zhǔn)，向全球提供廣泛的數(shù)字貨幣交易、幣種信息、區(qū)塊鏈資產(chǎn)發(fā)行、區(qū)塊鏈項(xiàng)目孵化、區(qū)塊鏈公益慈善等服務(wù)。
3、Kraken
K網(wǎng)-Kraken交易所是美國最大的加密資產(chǎn)交易平臺(tái)之一，于2011年創(chuàng)立于美國舊金山，是第一個(gè)在彭博終端上顯示交易價(jià)格和交易量的比特幣交易所，提供虛擬貨幣交易、場外柜臺(tái)(OTC)交易、保證金交易和期貨交易，服務(wù)超過700萬用戶，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)、低廉的費(fèi)用、多樣化的資產(chǎn)選擇和嚴(yán)格的安全標(biāo)準(zhǔn)躋身美國最活躍的加密資產(chǎn)交易所陣營。
4、Gemini
Gemini是位于美國的中心化加密貨幣交易所。它是一家受紐約州金融服務(wù)部(NYSDFS)監(jiān)管的紐約信托公司，目前只提供約100種加密貨幣，在美國所有50個(gè)州和60多個(gè)國家均可使用。它由Winklevoss兄弟創(chuàng)立，注重資金安全與法規(guī)合規(guī)。
5、Uphold
總部位于紐約的Uphold 在設(shè)計(jì)時(shí)考慮到了新手投資者，提供了最直觀的移動(dòng)交易體驗(yàn)。我們的用戶測試顯示，Uphold 的 iOS 和 Android 應(yīng)用程序?qū)用茇泿磐顿Y新手來說是最友好的。該平臺(tái)支持 260 多種數(shù)字資產(chǎn)和四種貴金屬，是投資者的多功能選擇。
Uphold 以其對(duì)透明度和安全性的堅(jiān)定承諾而與眾不同。該平臺(tái)提供經(jīng)過審計(jì)的儲(chǔ)備證明，確保所有用戶的資產(chǎn)都得到 1:1 的充分支持。這種透明度加上其合規(guī)性，使 Uphold 成為美國投資者的可靠選擇。
6、Robinhood
Robinhood是希望在單一平臺(tái)上交易加密貨幣和股票的投資者的首選。Robinhood 以免傭金交易著稱，提供超過35種加密資產(chǎn)，包括比特幣、以太坊和Solana，以及各種股票和ETF。這使它成為那些喜歡在一個(gè)地方管理所有投資的人的絕佳選擇。
作為一家獲得美國證券交易委員會(huì)(SEC)許可的公司，Robinhood 為投資者提供一流的安全性，并受到超過 2400 萬用戶的信賴。不過，用戶應(yīng)注意平臺(tái)的隱藏費(fèi)用，尤其是高達(dá) 2% 的點(diǎn)差。此外，加密貨幣的選擇僅限于 35 種左右，可能無法滿足更多樣化的加密貨幣投資者。
7、Bybit
Bybit交易所成立于2018年3月,總部位于阿聯(lián)酋迪拜，支持超過 100 種已上市的加密貨幣與 300 種以上的現(xiàn)貨交易對(duì)。其中包括許多主流代幣，致力于為個(gè)人用戶及專業(yè)機(jī)構(gòu)提供專業(yè)的數(shù)字資產(chǎn)衍生品交易服務(wù)。
8、MEXC
MEXC抹茶交易所是一間于2018年在新加坡所創(chuàng)立的中心化交易所，不僅提供加密貨幣現(xiàn)貨、保證金、期貨交易，也有提供杠桿ETF 與指數(shù)ETF多種不同的交易產(chǎn)品，還提供了多元的交易幣種，目前所提供的交易幣種，已經(jīng)超過1600種。
9、KuCoin
庫幣-KuCoin交易所是全球知名的數(shù)字貨幣交易平臺(tái)，是最早開放 “網(wǎng)格交易機(jī)器人” 功能的虛擬貨幣交易所之一，也是最早開放放貸/借貸功能的虛擬貨幣交易所之一。支持多種數(shù)字資產(chǎn)交易，為全球207個(gè)國家和地區(qū)的500萬用戶提供幣幣、法幣、合約、Pool-X、借貸等一站式服務(wù)。
10、Bitget
Bitget(點(diǎn)此注冊)是全球領(lǐng)先的加密貨幣交易所，跟單交易服務(wù)是其交易所的主要特色之一，創(chuàng)立于2018年，該交易所目前服務(wù)于全球100多個(gè)國家和地區(qū)的超過2000萬用戶，一鍵跟單、現(xiàn)貨0手續(xù)費(fèi)和合約交易是Bitget交易所三大特色，低手續(xù)費(fèi)的標(biāo)語更是吸引了許多新手和經(jīng)驗(yàn)豐富的交易者。
比特幣法定貨幣的國家有哪些？
比特幣法定貨幣的國家主要就是美國、歐盟、加拿大、澳大利亞、日本、法國、德國、丹麥、瑞士、西班牙、英國、新加坡、阿拉伯聯(lián)合酋長國、韓國。自2023年6月1日開始，中國香港地區(qū)加密貨幣交易正式合法，但需要遵循相關(guān)規(guī)定。
在亞太區(qū)域，中國香港、日本、韓國、新加坡、印度尼西亞、菲律賓、泰國、馬來西亞是支持加密貨幣合法的主要區(qū)域。而中國大陸和印度目前禁止加密貨幣交易活動(dòng)。
在美洲，主要支持加密貨幣的國家以美國、加拿大、拉爾瓦多、洪都拉斯、巴拿馬、開曼群島為首，明確支持加密貨幣合法。而墨西哥等國家仍處于嚴(yán)格禁止的態(tài)勢。
歐洲是支持加密貨幣合法化最多的區(qū)域，以英國、法國、德國、丹麥、瑞士、西班牙、英國為首，多個(gè)國家都支持加密貨幣合法。
比特幣在美國的合法性問題并非黑白分明。它雖然不違法，但也受到多重監(jiān)管限制。未來，美國對(duì)于比特幣及其他加密貨幣的態(tài)度將隨著技術(shù)進(jìn)步、市場發(fā)展以及法律演變而不斷調(diào)整。對(duì)于投資者和從業(yè)者來說，緊跟監(jiān)管動(dòng)態(tài)、保持合規(guī)，是在這一領(lǐng)域取得成功的關(guān)鍵。
美國承認(rèn)比特幣是貨幣緣由：
事件源于彭博社的一則消息。消息稱，美國聯(lián)邦法院于7月25日的判決中表示，虛擬貨幣比特幣是華盛頓特區(qū)《貨幣傳輸者法》所涵蓋的一種“貨幣(money)”。
該法院拒絕駁回地下比特幣交易平臺(tái)的運(yùn)營商 Larry Dean Harmon 的刑事指控。根據(jù)聯(lián)邦法律，指控其根據(jù)哥倫比亞特區(qū)法律經(jīng)營無牌匯款業(yè)務(wù)，同時(shí)從事洗錢業(yè)務(wù)。據(jù)稱，Harmon 將自己的平臺(tái)描繪成用于剝離比特幣與非法交易聯(lián)系的服務(wù)，但在 2019 年遭到聯(lián)邦大陪審團(tuán)的起訴。他試圖駁回其經(jīng)營是非法貨幣傳輸?shù)闹鲝?，認(rèn)為比特幣不是“貨幣”，他的平臺(tái)也不是美國法典規(guī)定的“匯款業(yè)務(wù)”。
華盛頓特區(qū)首席法官 Beryl A.Howell 解釋，“貨幣(money)通常是一種交換手段、付款方式或價(jià)值儲(chǔ)存方式。比特幣就是這些東西(指貨幣)。”
文書一經(jīng)公布便引發(fā)了各界的關(guān)注，熱度雖高，還應(yīng)保持冷靜，理性客觀地看待這一文書中所反映的問題。
首先，這一文件以備忘錄(Memorandum Opinion)的形式公布出來，在美國法律中，備忘錄并非判決，不構(gòu)成先例，對(duì)其他案件更沒有法律拘束力。作為院方的意見，僅供雙方當(dāng)事人參考，以明確法院裁判的基礎(chǔ)觀點(diǎn)。將比特幣視為法定貨幣的觀點(diǎn)著實(shí)有些言過其實(shí)。
其次，備忘錄中關(guān)于比特幣性質(zhì)的探討僅僅是為了辯駁辯方觀點(diǎn)，并未試圖對(duì)比特幣的性質(zhì)加以明確，且整個(gè)探討過程也將法律適用范圍局限在哥倫比亞特MTA法律之下，不具有普適性。
此外，美國聯(lián)邦法院的表述中將比特幣視為Money而非Currency，中文表述中，兩者都可以翻譯為“金錢、貨幣”，但兩者在法律上的區(qū)別卻很大。Money作為宏觀概念，包含Currency，而Fiat Currency作為Currency中的一種，指法定貨幣。
對(duì)投資者而言，美國聯(lián)邦法院的這一觀點(diǎn)的確可以反映目前國際上對(duì)比特幣的普遍認(rèn)定趨勢，目前包括俄羅斯在內(nèi)的一些國家也以法案的形式承認(rèn)了數(shù)字貨幣的合法地位，但禁止其作為支付手段。未來，美國也必然會(huì)在數(shù)字貨幣領(lǐng)域有所布局，催生正式立法。但就目前而言，還不宜過分樂觀，在數(shù)字貨幣的投資領(lǐng)域還應(yīng)時(shí)時(shí)保持警惕。
比特幣對(duì)國家現(xiàn)有金融體系存在的風(fēng)險(xiǎn)：
由于比特幣交易的隱匿性，各國對(duì)于比特幣的交易監(jiān)管均存在很大困難，使用比特幣進(jìn)行洗錢、走私以及詐騙的犯罪行為的人層出不窮。對(duì)國家及個(gè)人的財(cái)產(chǎn)安全帶來很大的挑戰(zhàn)。
數(shù)據(jù)顯示，2017年共發(fā)生重大安全事件11起，損失約合2.94億美元;2018年共發(fā)生重大安全事件46起，損失約合47.58億美元;2019年共發(fā)生重大安全事件63起，損失約合76.79億美元。
此外，2017年通過數(shù)字資產(chǎn)從中國流到國外的資金總量為101億美元，2018年為179億美元，2019年為114億美元。
而這可能也是各國對(duì)于比特幣等數(shù)字貨幣的態(tài)度目前仍舊存在疑慮的最大原因所在。若想數(shù)字貨幣能夠進(jìn)一步被官方以及大眾所接受，恐怕只靠“去中心化”的交易是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，必要的監(jiān)管和合理的管控對(duì)于數(shù)字貨幣的發(fā)展同樣具有重要意義。
以上就是比特幣在美國合法了嗎？解讀加密貨幣的現(xiàn)狀與未來的詳細(xì)內(nèi)容，更多關(guān)于比特幣在美國的現(xiàn)狀與未來的資料請關(guān)注腳本之家其它相關(guān)文章！
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