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2024年最佳DeFi項(xiàng)目和代幣盤點(diǎn)

2025-05-09 17:17:23 | 來源： | 作者：佚名
DeFi項(xiàng)目擁有加密貨幣中最好的用例，因?yàn)樗鼈冊(cè)试S用戶自我保管資產(chǎn)，并通過借貸、押注或提供流動(dòng)性賺取每日收益,下文是對(duì)2024年最佳DeFi項(xiàng)目和代幣盤點(diǎn)，一起來參考一下吧

DeFi項(xiàng)目擁有加密貨幣中最好的用例，因?yàn)樗鼈冊(cè)试S用戶自我保管資產(chǎn)，并通過借貸、押注或提供流動(dòng)性賺取每日收益。

DeFi幣是這些項(xiàng)目的補(bǔ)充，有自己的作用，通常包括參與治理投票。要確定任何加密貨幣領(lǐng)域的頂級(jí)項(xiàng)目，我們都需要進(jìn)行徹底的細(xì)分和競爭分析。以下是這一過程如何應(yīng)用于 DeFi：

  • 麗都 (LDO)- 最佳液體定標(biāo)項(xiàng)目
  • Aave (AAVE)- 最佳去中心化借貸平臺(tái)
  • EigenLayer (EIGEN)- 最適合以太坊重啟
  • 彭德爾（PENDLE）- 最佳產(chǎn)量耕作協(xié)議
  • ether.fi (ETHFI)- 最佳液體恢復(fù)產(chǎn)品

2024年最佳DeFi項(xiàng)目和代幣

我們的分析師根據(jù)鎖定的總價(jià)值（TVL）、市場份額及其金融創(chuàng)新的獨(dú)特性（如重新定價(jià)和收益代幣化）等關(guān)鍵指標(biāo)對(duì)每個(gè) DeFi 項(xiàng)目進(jìn)行了評(píng)估。他們還考慮了治理機(jī)制、原生代幣的作用以及每個(gè)項(xiàng)目在其行業(yè)內(nèi)的競爭定位等因素，以評(píng)估總體影響和潛在投資回報(bào)率。

1.LDO

Lido是流動(dòng)性最好的盯盤項(xiàng)目，擁有 235 億美元的 TVL。該協(xié)議成立于 2020 年，通過stETH（一種反映 ETH 賭注的代幣）提供了一種不同的以太坊賭注方式。這讓用戶在押注的同時(shí)保持流動(dòng)性，這意味著他們可以在其他 DeFi 平臺(tái)上交易、借貸或使用 stETH。Lido 的業(yè)務(wù)覆蓋五個(gè)區(qū)塊鏈，包括以太坊和 Solana。去中心化的設(shè)置在不同的驗(yàn)證者之間分散了賭注風(fēng)險(xiǎn)，stETH 隨著獎(jiǎng)勵(lì)的累積而增值。

有了像 Lido 的 stETH 這樣的流動(dòng)認(rèn)購衍生品（LSD 代幣），您就可以享受認(rèn)購利益，而無需典型的鎖定期--提高了 DeFi 的資本效率和可獲得性。麗都還有自己的原生代幣 LDO，它在治理中發(fā)揮著關(guān)鍵作用。LDO 持有者可以對(duì) Lido DAO 內(nèi)部的重要提案進(jìn)行投票，從而影響有關(guān)協(xié)議升級(jí)和費(fèi)用結(jié)構(gòu)的決策。

麗都的主要競爭對(duì)手包括 Rocket Pool、Jito和 Mantle，不過用 "競爭對(duì)手 "這個(gè)詞可能有點(diǎn)夸張，因?yàn)辂惗颊剂?LSD 行業(yè) 60% 的份額。

2.AAVE

Aave是本榜單中歷史最悠久的項(xiàng)目，也是 DeFi 黃金時(shí)代的回憶。Aave 成立于 2017 年，目前擁有 105 億美元的 TVL（2022 年達(dá)到峰值 510 億美元），在借貸類別中占據(jù) 36.3% 的市場份額。Aave 使用戶能夠在沒有中介的情況下借出和借入各種加密貨幣。該平臺(tái)在 12 條鏈上運(yùn)營著140 多個(gè)收益池，提供極具競爭力的年收益率（APY），如 USDC 等穩(wěn)定幣的年收益率為 4%，WETH 為 6%。

AAVE 代幣在生態(tài)系統(tǒng)中具有多種用途：它用于治理，允許持有者對(duì)協(xié)議變更進(jìn)行投票；它還可以被押注，以獲得安全獎(jiǎng)勵(lì)，幫助確保平臺(tái)安全。通過其創(chuàng)新方法，Aave 促進(jìn)了資本的有效利用，并使金融服務(wù)的獲取民主化。Aave 的主要競爭對(duì)手包括 Spark、Compound Finance 和 Morpho。按市值計(jì)算，AAVE 代幣以 14.4 億美元的市值位居榜首。

3.EIGEN

EigenLayer是本榜單中最熱門的項(xiàng)目，它創(chuàng)建了自己的類別--重置。Restaking 解決了以太坊效率低下的問題，允許用戶重新分配他們的抵押資產(chǎn)，從而提高了各種應(yīng)用程序的安全性，同時(shí)還能獲得額外獎(jiǎng)勵(lì)。傳統(tǒng)上，以太坊上的每個(gè)新應(yīng)用都需要自己的抵押資產(chǎn)池，導(dǎo)致資源分散。為了抓住這一機(jī)遇，EigenLayer 于 2023 年成立。

該平臺(tái)的TVL高達(dá)118億美元，在restaking類別中占85.5%的主導(dǎo)地位（是所有頂級(jí)項(xiàng)目中最高的），該平臺(tái)提供了提高收益率的機(jī)制。2024 年，EigenLayer 推出了EIGEN 代幣，然而，由于分配問題，空投引發(fā)了巨大爭議--55% 的代幣分配給了投資者和團(tuán)隊(duì)，許多人認(rèn)為這不公平。此外，將美國和其他地區(qū)的用戶排除在外，以及最初的代幣不可轉(zhuǎn)讓性也并不順利。

Eigen 的主要競爭對(duì)手包括Symbiotic和Karak，這兩家公司的總 TVL 不到 20 億美元，仍處于落后狀態(tài)。

4.PENDLE

Pendle在 2024 年通過將收益代幣化的創(chuàng)造性方法重振了收益農(nóng)業(yè)。該協(xié)議的主要特點(diǎn)是將收益資產(chǎn)分成兩部分：本金代幣（PT）和收益代幣（YT）。本金代幣（PT）代表本金，是固定收益機(jī)會(huì)的理想選擇，而收益代幣（YT）則允許用戶對(duì)未來的收益變化進(jìn)行投機(jī)。Pendle 的自動(dòng)做市商（Automated Market Maker）專為高效的 PT 和 YT 收益交易而定制，具有集中的流動(dòng)性和雙重費(fèi)用結(jié)構(gòu)，可最大限度地減少無常損失。

通過鎖定PENDLE 代幣，用戶可以獲得 vePENDLE，從而獲得治理權(quán)、對(duì)協(xié)議決策的影響力，并分享協(xié)議收益。盡管由于市場暴跌，PENDLE 的價(jià)格在一個(gè)月內(nèi)下跌了 33%，從 67 億美元的 TVL 跌至 24 億美元，但該代幣在過去一年中仍上漲了240%，成為本榜單中表現(xiàn)最好的代幣。Pendle 最接近的競爭對(duì)手包括 Convex Finance 和 Aura，不過 Pendle 仍是收益農(nóng)業(yè)領(lǐng)域的佼佼者。

5. ether.fi

ether.fi是我們對(duì)最佳 DeFi 項(xiàng)目探索的總結(jié)，在液體 重置類別中脫穎而出。ether.fi 的 eETH 和 weETH 是本地重新定價(jià)代幣，無需額外操作或鎖定，即可同時(shí)提供定價(jià)和重新定價(jià)獎(jiǎng)勵(lì)，只要有流動(dòng)性，就可以立即贖回 ETH。

持有 eETH 和 weETH 的用戶可獲得基于協(xié)議收益率和重定價(jià)回報(bào)的獎(jiǎng)勵(lì)，包括 EigenLayer 積分。ETHFI 代幣允許社區(qū)成員影響協(xié)議增長，參與協(xié)議升級(jí)等決策，并管理財(cái)務(wù)活動(dòng)。Ether.fi 以 44.4 億美元的 TVL 領(lǐng)先于Renzo、Puffer Finance、Eigenpie、Kelp Dao 和 Swell 等競爭對(duì)手，在流動(dòng)性重定價(jià)領(lǐng)域處于領(lǐng)先地位。

什么是分散式金融（DeFi）？

DeFi通過在去中心化平臺(tái)上提供一系列金融服務(wù)，將加密貨幣的使用案例擴(kuò)展到比特幣的價(jià)值存儲(chǔ)之外。Lido、AAVE、EigenLayer、Pendle 和 ether.fi 等項(xiàng)目凸顯了 DeFi 的多樣性。DeFi 還包括去中心化交易所（Uniswap、Raydium）和去中心化衍生品等領(lǐng)域，其中許多都有自己的原生代幣和生態(tài)系統(tǒng)，總價(jià)值鎖定良好。

每個(gè)周期都會(huì)出現(xiàn)新的使用案例及其變體，這種情況并不少見。這一次，我們有了流動(dòng)盯盤、重新盯盤和流動(dòng)重新盯盤。DeFi 的獨(dú)特賣點(diǎn)一直是 "做自己的銀行"。這通過提供更高的收益率和只有在加密貨幣中才能實(shí)現(xiàn)的獨(dú)特策略來吸引用戶。最后，傳統(tǒng)金融和非自我托管服務(wù)（如中心化交易所）的缺點(diǎn)是去中心化金融的主要催化劑。

2024年，DeFi是一項(xiàng)好投資嗎？

在 2024 年，投資去中心化金融仍然是一個(gè)可行的選擇，盡管總體受歡迎程度有所下降。DeFi 目前的市場規(guī)模為 1 200 億美元（包括賭注資產(chǎn)）。這比 2021 年 Terra Luna 崩潰前的峰值 2 170 億美元要低得多，而 Terra Luna 崩潰削弱了人們對(duì) DeFi 的部分信任。DeFi 幣的市值為 660 億美元，也比最高時(shí)的 1780 億美元下降了很多。

Eigen 和 Pendle 等項(xiàng)目吸引了資金重新回到 DeFi，但總體趨勢(shì)表明，資金的分配已更多地轉(zhuǎn)向其他加密敘事，如meme 幣，它們大多是投機(jī)性資產(chǎn)，收益率為零。

從好的方面來看，根據(jù)過去幾年的TVL和市值比例，DeFi 項(xiàng)目和 DeFi 幣的價(jià)值被低估，有更大的增長空間（見下圖）。由于投資去中心化金融有兩種方式，一種是購買 DeFi 幣，另一種是實(shí)際參與鏈上活動(dòng)，因此這是一個(gè)很好的可視化圖表，顯示了目前哪種方式的價(jià)值更被低估。

總結(jié)

2024 年去中心化金融領(lǐng)域的頂級(jí)項(xiàng)目是 Lido、AAVE、EigenLayer、Pendle 和 ether.fi。它們代表了在流動(dòng)定標(biāo)、借貸、以太幣重新定標(biāo)和收益耕作方面的最新進(jìn)展。DeFi 幣的價(jià)格可能沒有其他一些投機(jī)資產(chǎn)高，但它們提供了許多賺取額外收益獎(jiǎng)勵(lì)的方法，是區(qū)塊鏈技術(shù)的一種有價(jià)值的應(yīng)用。由于與幾年前的高峰期相比，市場價(jià)值被低估，投資者一直在尋找最佳機(jī)會(huì)。

聲明：文章內(nèi)容不代表本站觀點(diǎn)及立場，不構(gòu)成本平臺(tái)任何投資建議。本文內(nèi)容僅供參考，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)！
Tag：DeFi   項(xiàng)目  

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