如何構(gòu)建多元化的加密貨幣資產(chǎn)？6:3:1的投資組合合理嗎？
如何構(gòu)建多元化的加密貨幣資產(chǎn)？6：3：1的投資組合合理嗎？隨著比特幣、以太坊和加密股票以 ETP 的形式出現(xiàn)，投資者可以接觸到加密所能提供的大部分內(nèi)容。在過去 15 年里，建立加密投資組合對傳統(tǒng)投資者來說一直很困難。你必須使用不熟悉的應用程序、私募基金或低效產(chǎn)品來拼湊投資機會，而且成本往往很高。
那些日子已經(jīng)一去不復返了。隨著今天推出現(xiàn)貨以太坊 ETP，投資者現(xiàn)在可以首次僅使用三種低成本、流動性強的 ETP 來抓住加密貨幣領(lǐng)域的最大機會。下面一起看看吧！
以下是我認為投資者應該作為起點的投資組合：
比特幣 ETP：60% 的配置
以太坊 ETP：30% 的配置
加密貨幣股票 ETP：10% 的配置
下面我將解釋為什么我認為這是大多數(shù)投資者的“基本投資組合”。我還將介紹如何增加或減少這三個領(lǐng)域的投資以構(gòu)建符合您需求的定制投資組合，以及如何用其他戰(zhàn)略投資進行補充。
為什么要在加密貨幣領(lǐng)域進行多元化投資
首先，讓我們從“為什么”開始。為什么要建立加密貨幣資產(chǎn)而不是僅僅投資比特幣？
簡而言之：加密貨幣不是一回事。它是一項突破性技術(shù)，可用于多種用途。您可以使用加密貨幣創(chuàng)建新的貨幣資產(chǎn)（即數(shù)字黃金）；建立更高效的金融行業(yè)（即 DeFi）；更有效地轉(zhuǎn)移美元支持的資產(chǎn)（即穩(wěn)定幣）；加快股票和債券的結(jié)算（即代幣化）；還有更多（去中心化基礎(chǔ)設(shè)施、NFT、預測市場、去中心化社交媒體等）。
這些都是價值數(shù)萬億美元的市場。作為投資者，我希望接觸所有這些市場。不幸的是，沒有一個加密貨幣 ETP 能夠完成這項工作。
以比特幣為例，它是加密貨幣領(lǐng)域最大、最知名的資產(chǎn)。它是加密貨幣領(lǐng)域領(lǐng)先的貨幣資產(chǎn)，并且正在攻克一個龐大的市場。但比特幣僅占整個加密貨幣市場的一半多一點。重要的是，它不是 DeFi、代幣化或其他智能合約應用的領(lǐng)先平臺。以太坊是加密貨幣領(lǐng)域第二大資產(chǎn)，在智能合約領(lǐng)域占據(jù)主導地位。
比特幣和以太坊都令人興奮，并且是各自類別的領(lǐng)導者。但如果你只買一個，你就會錯過很大一部分市場。
同樣，加密貨幣的某些應用最好通過公司而不是加密資產(chǎn)來實現(xiàn)。例如，穩(wěn)定幣是加密貨幣最令人興奮的應用之一——區(qū)塊鏈上的數(shù)字美元，全球可用！——但創(chuàng)建穩(wěn)定幣的大部分價值都歸于創(chuàng)建它們的公司，而不是它們交易的區(qū)塊鏈。
如果你想要充分了解加密貨幣提供的一切，你需要這三個維度：比特幣、以太坊和加密貨幣公司。
構(gòu)建和定制加密貨幣投資組合
如前所述，我認為結(jié)合這三種資產(chǎn)的正確起點如下：
比特幣 ETP：60% 分配
以太坊 ETP：30% 分配
加密股票 ETP：10% 分配
我之所以選擇這些權(quán)重，是因為 60-30-10 大致反映了每項資產(chǎn)的市值。為什么不從市場告訴你的每項資產(chǎn)的相對重要性開始呢？
不過，我懷疑許多投資者可能希望通過增加或減少某些部分的權(quán)重來定制他們的敞口。例如：
增持比特幣：比特幣目前的主要用途是作為價值存儲和新興貨幣資產(chǎn)。如果您擔心對沖投資組合以防通脹，或擔心全球貨幣貶值，您將需要增持比特幣。
增持以太坊：以太坊目前的主要用途是作為支持 DeFi 和代幣化等應用程序的智能合約平臺。如果您想押注這些應用程序的增長（例如，華爾街擁抱代幣化），您將需要增持以太坊。
增持加密貨幣公司：加密貨幣公司在過去一年中的表現(xiàn)不及加密資產(chǎn)：Bitwise Crypto Innovators 30 指數(shù)在過去 12 個月中“僅”上漲了 68%，而比特幣上漲了 128%。經(jīng)增長調(diào)整后，加密貨幣公司的估值具有吸引力。機會主義投資者可能希望增持這些股票。
除此之外，一些成熟的投資者可能希望通過在其他加密貨幣投資中持有其他的附屬頭寸來增強其核心加密貨幣投資組合。例如，加密貨幣指數(shù)基金提供更廣泛的加密資產(chǎn)投資。（披露：Bitwise 管理著世界上第一個也是最大的加密貨幣指數(shù)基金。）或者，投資者可能對主動和對沖投資感興趣，這些投資的風險狀況與多頭投資截然不同。其他人可能想研究風險投資，這些投資專注于私 營公司和下一代代幣。
但三 ETP 投資組合是一個很好的起點。它提供了對絕大多數(shù)市場和加密貨幣主要應用的投資。而且它具有傳統(tǒng) ETP 的舒適性、熟悉性和成本效益。
幾年前，即使是世界上最大的機構(gòu)也很難以如此低的成本組建這種全面的加密貨幣投資組合。今天，每個投資者都可以。
在我看來，這聽起來像是進步。
初學者的加密貨幣投資策略
作為初學者，最好從更簡單的被動投資策略開始。這可以增強您的知識，而無需在早期承擔太多風險。
對于大多數(shù)新手投資者來說，先進的主動交易方法往往會失敗。在嘗試跑步之前先走會更明智！
以下是一些最重要的入門方法
1、買入并持有（HODL）
這個簡單的策略涉及
- 購買比特幣和以太坊等成熟的加密貨幣
- 長期持有它們作為一種買了就忘記的投資
“HODL”的口號告訴投資者在市場波動中要堅持下去，不要驚慌。
這個做法的好處
- 簡單性——對于初學者來說很容易實現(xiàn)
- 交易費用低——不頻繁的買賣可以最大限度的減少交易費用。
- 稅收效率——降低資本利得稅，因為你沒有積極進行進出交易。
購買并持有加密貨幣投資是明智的，因為它消除了情緒因素。您承諾長期投資，而不必擔心每日價格變化。
只需確保您預先進行適當?shù)难芯?，以選擇具有長期潛力的基本面強大的加密資產(chǎn)。然后讓時間和復利發(fā)揮作用！
然而，如果您過于頻繁地檢查您的投資組合，加密貨幣價格的高波動性可能會造成重大壓力。這就是為什么普通的“買入并持有”本身還不夠......
2、平均成本法（DCA）
平均成本法 (DCA) 通過發(fā)揮波動性的作用來增強買入并持有策略。
平均成本意味著定期向您選擇的加密貨幣投資固定的美元金額，例如每周日 100 美元。
無論市場走勢如何，您都堅持這個固定投資金額。
因此，您可以每周投資 200 美元，持續(xù) 50 周，而不是一次性投資 10,000 美元到比特幣。這意味著：
- 幾周后，您會在比特幣價格上漲時購買
- 其他幾周你會在價格下跌時購買
隨著時間的推移，峰值和谷值應該趨于平均。通過逐步進行固定購買，您的總平均成本基礎(chǔ)往往會低于價格高峰期間一次性購買的成本。
除了較低的平均入場價格外，DCA 還有助于減少對您的持股進行微觀管理的沖動。無需猜測——您只需每周或每月投資預設(shè)金額即可。
定期復利與平均成本法相結(jié)合的力量是巨大的。對于長期持有者來說，這是一個簡單而可靠的策略。
平均成本法的要點
- 無論價格如何，定期投資固定金額
- 有助于減少波動對入場價格的影響
- 在沒有市場時機的情況下強制投資紀律
3、投資組合多元化
“不要把所有雞蛋放在同一個籃子里”這個永恒的建議也適用于加密貨幣投資。
投資組合多元化包括
- 投資多種加密貨幣
- 添加一些非加密資產(chǎn)，例如股票
目標是避免單個項目崩潰時遭到破壞。有些代幣會在不同時間飆升，而另一些則會下跌。擁有一籃子資產(chǎn)可以消除波動性。
菜鳥常犯的一個錯誤是，全力投入投機性山寨幣，希望能獲得 100 倍的收益，但當價格暴跌 95% 時，卻會損失慘重。
雖然拋物線回報的誘惑很誘人，但您必須用更安全的選擇來抵消它，以降低風險。
所以有了以下結(jié)論：
每個投資者都有不同的風險承受能力。只是不要投資任何您無法承受完全損失的資金！但即使是激進的交易者也應該考慮加密貨幣配置的多樣化。
假設(shè)價值20，000美元的加密貨幣投資組合多元化的示例：
- 50%比特幣 + 25%以太坊：大量配置兩種藍籌幣，構(gòu)成穩(wěn)定的核心。
- 15% 頂級山寨幣：Solana 和 Polkadot 等領(lǐng)先山寨幣中的中等規(guī)模。
- 5% 微型股：具有登月潛力的高風險微型股中的微小位置。
- 5% NFT 代幣：部分接觸 NFT 和 Metaverse 類型的加密貨幣。
根據(jù)您自己的風險偏好調(diào)整組合。但擁有多樣性可以保護你免受任何單一加密貨幣波動的影響。
你可能感興趣的文章
-
GSR Markets是什么？GSR Markets投資了哪些項目？
GSR Markets是什么？GSRMarkets是一家加密貨幣做市商，專注于為全球數(shù)字資產(chǎn)行業(yè)的成熟投資者提供流動性、風險管理策略和結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品,那么，GSR Markets投資了哪些項目？下…
2024-07-23 -
一文解讀AI賽道值得關(guān)注四大方向和值得投資的十大AI項目排行榜
一文解讀AI賽道值得關(guān)注四大方向和值得投資的AI項目！AI 賽道，一定會出現(xiàn)百億美金的項目,當然這個賽道也存在大量想趁著熱點收割一波的項目,所以我們需要火眼金睛，挑選出…
2025-04-27 -
哪些數(shù)字貨幣AI項目值得投資？盤點值得關(guān)注的灰度AI基金持倉項目
盤點值得關(guān)注的灰度AI基金持倉項目！灰度公布了該基金中已包括的一些去中心化人工智能項目，這些項目包括TAO、FIL、LPT、NEAR和 RNDR,消息發(fā)布后，AI板塊普遍上漲，灰度所…
2024-07-18 -
Solana Blink開始造富：SEND代幣上漲超百倍，還有投資價值嗎
SEND官網(wǎng)目前非常簡單，沒有透露更多的代幣細節(jié)和背后的機構(gòu)信息,但從項目創(chuàng)立的目的和展現(xiàn)的用例來看，更多的是在服務 Blink 未來可以構(gòu)建的生態(tài)，在文章開頭提到那個100+…
2024-07-12 -
如何投資虛擬貨幣？最完整的虛擬貨幣新手入門學習資料
虛擬貨幣投資市場（或者是說加密貨幣投資市場）在近幾年來越來越熱門，新聞上也很常看到加密貨幣的新聞，但這并不代表你就該貿(mào)然參與加密貨幣市場的投資，因為這是個有潛力…
2024-07-07 -
DeFi投資需要多少資金？門檻高嗎？
DeFi投資需要多少資金？門檻高嗎？DeFi投資所需的資金量可以因項目和策略而異，沒有固定的最低金額,然而，項目的最低投資額度、個人的投資目標和風險承受能力、流動性挖礦…
2024-07-07 -
投資者有哪些需關(guān)注的關(guān)鍵指標？一文了解代幣經(jīng)濟學
通過對投資者有哪些需關(guān)注的關(guān)鍵指標分析，你可以更好地確定這個項目是否值得投資,盡管代幣經(jīng)濟學糟糕的項目也可能上漲，良好的代幣經(jīng)濟學項目也可能下跌，但經(jīng)過這樣的分…
2024-07-03 -
為什么以太坊ETP表現(xiàn)會超出預期？以太坊ETP投資價值分析
為什么以太坊ETP的表現(xiàn)會超出預期？從市值來看，比特幣的規(guī)模是以太坊的 3 倍，因此比特幣 ETP 吸引的資金是以太坊 ETP 的三倍也是合情合理的,以太坊ETP未來怎么樣？以太坊…
2024-07-03 -
以太坊和Solana哪家ZK技術(shù)更強？哪家更值得投資？
我們將探討不同網(wǎng)絡如何應對這些挑戰(zhàn)，特別是比較以太坊上的 zk Rollups 和 Solana 上的 zk Compression,這兩種技術(shù)都旨在提升可擴展性，但它們通過不同的方式實現(xiàn)這一目標…
2024-07-02 -
虛擬幣投資者活躍度下降是好是壞?當前市場結(jié)構(gòu)對誰有利？
需求和賣方似乎已經(jīng)建立了平衡，導致價格相對穩(wěn)定，波動性明顯降低,市場走勢的停滯導致投資者感到一定程度的無聊、冷漠和猶豫不決,從歷史上看，這表明，無論是朝哪個方向決…
2024-06-20
