RWA是什么意思？一些代表性的RWA項目盤點
什么是RWA？
假設您擁有一件藝術(shù)品、一塊黃金，甚至是一個房地產(chǎn)，很簡單直觀，對吧？現(xiàn)在想像一下，您能將這些實體資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為可以在線上購買、出售或交易的數(shù)字代幣，就和加密貨幣一樣。這就是數(shù)字領域中真實世界資產(chǎn)（RWA）的魔法。
RWA 本質(zhì)上是具有「真實」價值的實體、有形資產(chǎn)，例如房地產(chǎn)、黃金、藝術(shù)品，甚至是碳信用額，而這些資產(chǎn)將被數(shù)字化，以在區(qū)塊鏈上進行交易。數(shù)字化的過程（又稱為代幣化）會將這些資產(chǎn)轉(zhuǎn)換為數(shù)字代幣，使它們更容易交易和投資，包括小額資產(chǎn)。這就像擁有一小塊的派，而不需要購買整個派。
RWA 是如何運作的呢？
將現(xiàn)實世界資產(chǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)镽WA 的過程，類似于為您的實體資產(chǎn)建立一個數(shù)字分身。它包括三個主要步驟：鏈下形式化、資訊橋接以及RWA 協(xié)議內(nèi)的需求和供給：
（1）鏈下形式化：現(xiàn)實世界的資產(chǎn)在現(xiàn)實世界必須是合法的。它的價值、所有權(quán)和法律地位需要有明確的定義。這就是我們所考量的市場價格、所有權(quán)歷史和法律文件。我們可以將其視為資產(chǎn)數(shù)字化之前的準備階段。
（2）資訊橋接：接著透過代幣化將資產(chǎn)的資訊轉(zhuǎn)換為數(shù)字代幣。該代幣將在它的元數(shù)據(jù)中包含有關(guān)資產(chǎn)的所有基本資訊，像是價值、所有權(quán)等。區(qū)塊鏈的透明度讓任何人都可以驗證代幣的合法性。在資產(chǎn)受到監(jiān)管監(jiān)視的情況下，會在此階段采用監(jiān)管技術(shù)來維持合規(guī)性。
（3）RWA 協(xié)議的需求和供給：這正是以RWA 為重點的DeFi 協(xié)議發(fā)揮作用的時刻，因為它們有助于將新的RWA 帶進市場，并激發(fā)投資者的興趣。
簡單來說，首先評估和驗證資產(chǎn)的真實性和價值，然后在區(qū)塊鏈上表示為數(shù)字代幣，每個代幣都會反映該資產(chǎn)價值的一部分。因此，RWA 可以允許您擁有畢卡索作品的數(shù)字份額或商業(yè)建筑的一部分，而無需實際持有該資產(chǎn)。
RWA代表性項目盤點？
如果您不熟悉RWA 代幣的話，以下是一些代表性RWA 的簡短介紹：
MKR （Maker ）
MakerDAO 及其治理代幣MKR引領了RWA 與DeFi 的整合。它是以太坊上的一個去中心化信貸平臺，有支持DAI，它是一種與美元掛鉤的穩(wěn)定幣，由多種加密貨幣及最近的RWA 支持。 MKR 持有者有權(quán)針對關(guān)鍵決策投票，包含增加RWA 當作抵押品類型。將RWA 納入MakerDAO 的抵押品組合不只可以分散風險，還展現(xiàn)出了DeFi 在資產(chǎn)支持方面與傳統(tǒng)金融并行的潛力，可支持DeFi 生態(tài)系的穩(wěn)定和成長。
COMP （Compound ）
Compound 是一種開創(chuàng)性的去中心化金融（DeFi）協(xié)議，用戶可以透過把加密貨幣存入平臺支持的多個資金池之一，以賺取利息。COMP是其治理代幣，在生態(tài)系中扮演重要的角色，可以讓代幣持有者針對協(xié)議的變更提出建議和投票。這包含把RWA 整合到平臺中的決策，并且可能會改變傳統(tǒng)金融資產(chǎn)在DeFi 產(chǎn)業(yè)中的使用和互動方式。透過支持RWA，Compound 可以加強其吸引力和功能性，可當做數(shù)字和傳統(tǒng)金融領域之間的橋梁。這還可以促進更廣泛的資產(chǎn)流動性和可使用度。
PROPS （Props代幣）
雖然PROPS可能不會直接促進RWA 與DeFi 的整合，但它體現(xiàn)出了區(qū)塊鏈承諾的一個重要方面：在數(shù)字生態(tài)系中達到價值民主化。 PROPS 是一種忠誠度和獎勵代幣，專門為數(shù)字平臺所設計的，致力于吸引用戶和創(chuàng)作者，確保價值可以回流到會支持和豐富網(wǎng)絡的社群。 PROPS 獎勵貢獻和參與的精神和DeFi 中RWA 的更宏觀的愿景是一致的，目標都是在數(shù)字經(jīng)濟體系中可以更廣泛地、更公平地分配現(xiàn)實世界中的資產(chǎn)利益。
ONDO （Ondo Finance ）
Ondo Finance 是一種DeFi 協(xié)議，致力于降低進入傳統(tǒng)金融和去中心化金融市場的門檻。其原生代幣ONDO的推出，代表著RWA 順暢地被整合進DeFi 生態(tài)系的重要一步。透過提供可消除固定收益資產(chǎn)和數(shù)字貨幣之間的差距的結(jié)構(gòu)性金融產(chǎn)品，Ondo Finance 利用RWA，以提供多元化的風險和收益組合。這種創(chuàng)新方法可以鼓勵傳統(tǒng)投資人探索DeFi 的相關(guān)機會，同時還可以讓加密貨幣投資者利用現(xiàn)實世界資產(chǎn)提供的有形價值和穩(wěn)定性。
TRU （TrueFi ）
TrueFi 是一種無抵押借貸的DeFi 協(xié)議，可以讓貸方賺取利息，并且讓TRU代幣持有者參與治理和質(zhì)押。在管理平臺風險和決策流程方面，TRU 扮演著重要角色，包含擁有把RWA 作為其借貸市場的一部分的潛力。透過促進無傳統(tǒng)抵押品的貸款，并且探索納入RWA 的可能性，TrueFi 正處于結(jié)合無抵押加密貨幣貸款和現(xiàn)實世界中的金融資產(chǎn)的可靠性和熟悉度的風口浪尖，這可能會增加此協(xié)議對于更廣泛的投資者的吸引力。
GFI （Goldfinch Finance ）
Goldfinch Finance 是DeFi 領域中的一位特殊參與者，專注于在不需要加密貨幣抵押品的情況之下，擴大獲取資本的管道。GFI是其治理代幣，可以讓持有者影響協(xié)議的方向，包含其納入RWA 的創(chuàng)新方法。透過提供背后由現(xiàn)實世界業(yè)務收入支持，而非數(shù)字資產(chǎn)支持的貸款，Goldfinch Finance 證明了RWA 在DeFi 中的多功能性和潛力。這種模式不只可以讓融資管道民主化，也為了針對DeFi 之前未涉足的新興市場和產(chǎn)業(yè)，開辟了全新的投資管道。
PROPC （Propy ）
Propy 使用區(qū)塊鏈技術(shù)來簡化房地產(chǎn)交易，使其更容易使用、更透明、更安全。雖然PROPC并不是DeFi 生態(tài)系中RWA 的直接推動者，但它代表了一個區(qū)塊鏈代幣化和管理現(xiàn)實世界中資產(chǎn)的應用場景。透過在區(qū)塊鏈上購買、銷售、管理房地產(chǎn)，Propy 為這些有價值的RWA 能更輕松地整合到DeFi 平臺中的未來做好了準備，進而加強了房地產(chǎn)產(chǎn)業(yè)的流動性和投資機會。
POLYX （Polymath ）
Polymath 致力于透過讓企業(yè)可以在區(qū)塊鏈上發(fā)行和管理證券代幣，以達到獲取證券的民主化。POLYX是Polymath 網(wǎng)絡的原生代幣，在這個生態(tài)系中扮演著重要角色，可促進交易、支付費用和參與治理。透過其平臺，Polymath 可直接促進RWA 融入數(shù)字世界，讓投資人可以更容易地使用、交易、管理代表現(xiàn)實世界中資產(chǎn)份額的證券代幣。這不僅擴大了DeFi 產(chǎn)業(yè)中可用資產(chǎn)的范圍，還消除了傳統(tǒng)證券市場和新興的去中心化金融世界之間的差距，暗示著一個這兩者之間的界線會越來越模糊的未來。
RWA 重新定義了我們與金融世界互動并感知價值的方式
RWA 的一大優(yōu)勢是「碎片化」，這意味著個人現(xiàn)在可以擁有現(xiàn)實世界中許多不可分割資產(chǎn)的一部分。如此一來，RWA 即降低了一般投資者的進入門檻，無需大量初始資本，即可實現(xiàn)更廣泛的投資組合多元化。同時，現(xiàn)實世界資產(chǎn)的數(shù)字化旨在為那些傳統(tǒng)上缺乏流動性的資產(chǎn)提供流動性。像房地產(chǎn)和藝術(shù)品等資產(chǎn)可以輕松地在二級市場上進行交易，為賣家提供更快的資金取得管道，并為買家提供更多的投資和出場策略機會。區(qū)塊鏈與生俱來的透明度和安全性進一步支持了這個新型資產(chǎn)類別，每筆交易和所有權(quán)變更都會記錄在公開分類帳本上并且防止篡改。這種程度的透明度降低了詐欺風險，增加了信任，并可大幅降低與驗證和盡職調(diào)查流程相關(guān)的成本。
資產(chǎn)所有權(quán)的概念在某種程度上也隨著RWA 的發(fā)展而演變。代表資產(chǎn)價值一部分的數(shù)字代幣改變了傳統(tǒng)的所有權(quán)概念，使其更具包容性和適應性。這種觀念的轉(zhuǎn)變，允許更廣泛的個人參與資產(chǎn)所有權(quán)，并與個人的財務能力和目標保持一致。
此外，RWA 可以透過將現(xiàn)實世界資產(chǎn)的穩(wěn)定性和價值與DeFi 的效率和創(chuàng)新相結(jié)合，作為TradFi 和DeFi 之間的橋梁。這種連結(jié)不僅將現(xiàn)實世界的經(jīng)濟價值引入DeFi 生態(tài)系，并使其更加穩(wěn)健，更允許傳統(tǒng)金融市場利用DeFi 的效率進行資產(chǎn)管理和可用性。
當RWA 用作DeFi 生態(tài)系中的貸款抵押品時，可以促進即時資產(chǎn)管理和融資，能夠轉(zhuǎn)變資產(chǎn)杠桿以促進財務成長。與傳統(tǒng)方法相比，這提供了更快、更有效率的過程。別忘了，DeFi 和區(qū)塊鏈的本質(zhì)是無國界的，這意味著RWA 的全球可用性將使得人們能夠?qū)θ蚨鄻踊馁Y產(chǎn)進行投資。這不僅有助于實現(xiàn)投資組合多元化，也能幫助實現(xiàn)不同地區(qū)投資機會的民主化。
我們必須意識到，這些發(fā)展正在挑戰(zhàn)傳統(tǒng)的投資和所有權(quán)模式，為更具包容性和互連性的金融未來奠定基礎。從加密貨幣倡導者的角度來看，RWA 帶來了穩(wěn)定性、多樣性和新的投資機會，使波動的加密貨幣市場對偏好投資有形資產(chǎn)的傳統(tǒng)投資者來說更有吸引力。
貝萊德的加入
貝萊德最近進軍RWA 領域，象征著TradFi 和DeFi 融合的關(guān)鍵時刻。透過在以太坊上推出貝萊德美元機構(gòu)數(shù)字流動性基金，這家資產(chǎn)管理龍頭不僅認知到了區(qū)塊鏈技術(shù)的潛力，也在將數(shù)字資產(chǎn)融入現(xiàn)有金融生態(tài)系方面邁出了重要的一步。該基金以其區(qū)塊鏈代幣BUIDL 為代表，利用現(xiàn)金、美國國庫券和回購協(xié)議為代幣持有者提供每日收益，有效地將傳統(tǒng)資產(chǎn)的穩(wěn)定性與區(qū)塊鏈技術(shù)的創(chuàng)新和效率相結(jié)合。
貝萊德和其他TradFi 龍頭加入數(shù)字資產(chǎn)代幣化領域的影響是深遠的。此舉預計將注入大量流動性，在推動發(fā)展、創(chuàng)新和穩(wěn)定性的同時解決代幣化資產(chǎn)的估值問題。而加入該領域的TradFi 參與者預計將刺激更清晰、更受支持的監(jiān)管框架，因為他們將以推動代替阻礙，友善地監(jiān)管區(qū)塊鏈金融產(chǎn)品。這項監(jiān)管進展對于降低風險和建立投資者信任、加快數(shù)字資產(chǎn)主流整合來說至關(guān)重要。此外，貝萊德和區(qū)塊鏈公司之間的合作凸顯了傳統(tǒng)金融和區(qū)塊鏈之間協(xié)作的必要性，這對于建立一個安全、合規(guī)和用戶友善的平臺至關(guān)重要。這種整合趨勢象征著互相學習的未來，以及更多潛在投資和合作伙伴關(guān)系，旨在在金融服務中利用區(qū)塊鏈技術(shù)，將傳統(tǒng)金融與數(shù)字資產(chǎn)領域連結(jié)起來。
總結(jié)
RWA 與加密貨幣領域的整合代表了傳統(tǒng)金融和去中心化金融的演變。隨著這兩個世界不斷融合，創(chuàng)新和成長的潛力似乎是無限的。在貝萊德等TradFi 龍頭的支持，以及區(qū)塊鏈技術(shù)的巧妙運用下，RWA 有望重塑我們對投資、所有權(quán)和金融市場結(jié)構(gòu)的理解。無論是擁有一座摩天大樓的一部分，還是名畫的一小部分，投資的未來已經(jīng)來臨，而且比以往任何時候都更容易參與、穩(wěn)定和互連。
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