幣安開始走下坡路了嗎？幣安的發(fā)展路程
2022 年接近尾聲時(shí)，幣安聯(lián)合創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官趙長(zhǎng)鵬（CZ）似乎已經(jīng)將整個(gè)世界「踩」在了腳下。
幣安最大競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手 FTX 聯(lián)合創(chuàng)始人 Sam Bankman-Fried （SBF）去年 11 月找到 CZ，希望幣安首席執(zhí)行官能夠救助自己的交易所。CZ 拒絕了，這幾乎決定了 FTX 的命運(yùn)。11 月 10 日，也就是加密帝國(guó) FTX 申請(qǐng)破產(chǎn)的前一天，SBF 在推特上向他的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手發(fā)了一條消息：「干得好，你贏了?！?/p>
FTX 的倒閉使幣安成為幣圈無(wú)可爭(zhēng)議的「老大」，截至 2022 年底控制著快速發(fā)展的加密貨幣市場(chǎng)的一半以上。
如果幣安能夠安然度過(guò) FTX 崩潰后的監(jiān)管沖擊，它將成為加密代幣交易的首選場(chǎng)所，而 CZ 可以將自己打造成加密貨幣的「可接受的面孔」，盡管許多人仍然將該市場(chǎng)視作狂野西部。
「許多人認(rèn)為 SBF 是該行業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)者，并在監(jiān)管機(jī)構(gòu)面前拯救該行業(yè)」，商品期貨交易委員會(huì)（CFTC）前幕僚長(zhǎng) Charley Cooper 表示，「當(dāng) FTX 崩潰時(shí)，每個(gè)人都將 CZ 視為行業(yè)未來(lái)潛在的救世主?！?/p>
然而，盡管在 FTX 崩潰后，比特幣等主要加密貨幣價(jià)格趨于穩(wěn)定，但幣安卻陷入困境。它的規(guī)模之大注定使其成為監(jiān)管機(jī)構(gòu)和立法者的靶子，他們希望確保更廣泛的金融市場(chǎng)永遠(yuǎn)不會(huì)受到「大而不倒」的加密貨幣交易所的影響。
僅在美國(guó)，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)就指控幣安非法為美國(guó)客戶提供服務(wù)、不當(dāng)控制客戶資產(chǎn)、無(wú)視合規(guī)和反洗錢標(biāo)準(zhǔn)。
幣安的規(guī)模不僅僅是監(jiān)管機(jī)構(gòu)擔(dān)心的問(wèn)題。加密倡導(dǎo)者也認(rèn)為，對(duì)于一個(gè)倡導(dǎo)去中心化金融的行業(yè)來(lái)說(shuō)，理論上不應(yīng)該有任何一個(gè)參與者或?qū)嶓w擁有太多影響力。
DeFi 項(xiàng)目和鏈上指數(shù)基金提供商 Phuture 增長(zhǎng)主管 Charles Storry 表示：「幣安的困境凸顯了加密行業(yè)面臨的根本挑戰(zhàn)。主要中心化實(shí)體之間的緊張關(guān)系，這與該行業(yè)最初的雄心壯志，即建立在去中心化、透明和平等競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境原則基礎(chǔ)上的新金融形式相違背」。
幣安表示，它相信「良性競(jìng)爭(zhēng)」有利于該行業(yè)，并致力于「整體」發(fā)展該行業(yè)。
但它的未來(lái)是否以及如何解決將有助于確定加密貨幣是否成為主流金融的一部分，或者仍然是那些希望將貨幣與國(guó)家機(jī)器分開的人所鐘愛的利基行業(yè)。
不惜一切代價(jià)實(shí)現(xiàn)增長(zhǎng)
2017 年底，也就是 CZ 的加密貨幣交易所誕生后不久，趙向員工發(fā)出了一條內(nèi)部短信：「你們所做的一切都應(yīng)該以增加我們的市場(chǎng)份額為目標(biāo)「。
「利潤(rùn)、收入、體驗(yàn)等其他因素都是其次的。如果你現(xiàn)在有兩件事可以做，問(wèn)問(wèn)自己，哪一件對(duì)我們的市場(chǎng)份額更有幫助，然后先做這件事，」他補(bǔ)充道。
幣安表示，「與任何初創(chuàng)企業(yè)一樣，首要任務(wù)是盡快擴(kuò)大業(yè)務(wù)」，但「如今，我們將幣安視為更大的金融生態(tài)系統(tǒng)中很小的一部分」。
趙是出生在中國(guó)的加拿大公民，他學(xué)習(xí)了計(jì)算機(jī)科學(xué)，并在東京證券交易所從業(yè)時(shí)展露頭角，然后在 2013 年轉(zhuǎn)向加密貨幣。 「CZ」這個(gè)名字在數(shù)字資產(chǎn)領(lǐng)域迅速成為家喻戶曉的名字。
在他的領(lǐng)導(dǎo)下，幣安迅速成為全球最大的加密貨幣交易所。根據(jù)英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》看到的公司內(nèi)部文件，到 2018 年 1 月，即成立僅六個(gè)月，幣安就擁有 26% 的市場(chǎng)份額，在成立一年內(nèi)，其員工遍布至少 27 個(gè)國(guó)家。
與許多年輕的科技公司一樣，它擁有積極進(jìn)取的增長(zhǎng)文化?！督鹑跁r(shí)報(bào)》獲取的內(nèi)部錄音顯示，趙在幣安上海辦公室舉行的內(nèi)部會(huì)議上宣布：「我們希望用 2% 的時(shí)間來(lái)做決定，98% 的時(shí)間來(lái)執(zhí)行，到目前為止，我們的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)是因?yàn)槲覀冏鍪?、我們?zhí)行、我們把事情做好。一切都是為了把事情做好?！?/p>
英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》看到的一份入職文件寫道：「如果你只是坐在那里等待別人來(lái)告訴你需要做什么，你可能會(huì)等很長(zhǎng)時(shí)間。事實(shí)上，你也不會(huì)太久，因?yàn)楹芸赡軙?huì)有人讓你滾出隊(duì)伍。」
幣安沒有直接回應(yīng)有關(guān)趙的聲明或入職文件的問(wèn)題，而是引用了一篇有關(guān)公司原則和文化的博客文章。
趙建立了一批忠實(shí)的追隨者，為他辯護(hù)，反對(duì)「FUD」（恐懼、不確定性和懷疑）。其中的一個(gè)關(guān)鍵追隨群體是所謂的幣安天使（Binance Angels），該公司將其描述為支持幣安社區(qū)并推進(jìn)加密事業(yè)的「志愿者」。
一位知情人士表示，幣安天使實(shí)際上是公司運(yùn)營(yíng)不可或缺的一部分?！杆麄儠?huì)為我們翻譯、組織當(dāng)?shù)鼗顒?dòng)、幫助我們了解法律、管理溝通并幫助訂購(gòu)當(dāng)?shù)毓镜纳唐贰埂?/p>
該公司告訴英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》，其「天使」是熱情的大使，以各種方式支持幣安社區(qū)。
于尋求改變世界的初創(chuàng)企業(yè)類似，幣安的早年發(fā)展歷程也非常高調(diào)。2018 年夏天，趙陪同當(dāng)時(shí)的所有幣安員工前往泰國(guó)，慶祝公司成立第一年。
在英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》看到的這次旅行的鏡頭中，趙站在海灘上，海灘上排列著游艇，周圍還有大約 100 名幣安員工，他們揭開了標(biāo)志著這一里程碑的標(biāo)志。
幣安表示，這樣的活動(dòng)現(xiàn)在不太可能了：「當(dāng)公司規(guī)模較小時(shí)，進(jìn)行這樣的旅行更容易。」
它在加密領(lǐng)域的快速增長(zhǎng)被保密協(xié)議所籠罩。2018 年夏天，一則安全警告指示員工注意社交網(wǎng)絡(luò)言辭，關(guān)閉電子設(shè)備上的地理追蹤功能，并避免向不受控制的受眾透漏個(gè)人信息。
警告中寫道：「為家人和朋友保留你的社交媒體空間。檢查你的 Facebook、Twitter、LinkedIn 和 Instagram 帳戶上是否有可疑人員」。
幣安表示，已向員工明確表示，個(gè)人社交媒體資料會(huì)「增加針對(duì)性網(wǎng)絡(luò)釣魚和其他社會(huì)工程攻擊的風(fēng)險(xiǎn)」。
幣安聯(lián)合創(chuàng)始人何一曾在內(nèi)部短信中將公司描述為「007 組織」。幣安發(fā)言人表示，「與任何事情一樣，背景就是一切」。
一位前幣安員工表示，該公司的入職流程包括「一張?zhí)囟ǖ?PPT，告訴你，如果你在社交媒體上宣稱自己是幣安員工，你就會(huì)被解雇」。
該公司否認(rèn)了這一說(shuō)法。
該人士補(bǔ)充道：「政府機(jī)構(gòu)是我能想到的唯一一個(gè)你不能透露職位的地方——在金融機(jī)構(gòu)，我?guī)缀鯖]遇到過(guò)這種情況」。
一份入職文件指示加入公司的人「在所有設(shè)備、計(jì)算機(jī)或手機(jī)上安裝 VPN」。幣安向英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》表示，它認(rèn)為安全「至關(guān)重要」，VPN 為移動(dòng)員工增加了一層安全保障。
監(jiān)管「圍剿」
幣安的早期快速增長(zhǎng)得益于圍繞加密新現(xiàn)象的監(jiān)管不確定性。趙在上海會(huì)議期間將自己描述為「受自由驅(qū)動(dòng)」，他向一群?jiǎn)T工宣稱，他不喜歡「很多規(guī)則」，并利用了加密貨幣行業(yè)仍然存在的爭(zhēng)議點(diǎn)來(lái)實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)。
他在同一次會(huì)議上說(shuō)道：「什么是加密貨幣？它是一種證券、一種商品還是其他東西？我無(wú)視不同國(guó)家對(duì)此的許多解釋，盡管其中一些可能被視為法律?！?/p>
當(dāng)被問(wèn)及這些評(píng)論時(shí)，幣安發(fā)言人表示，該公司承認(rèn)自己在早期「犯了錯(cuò)誤」，但在對(duì)人才、流程和技術(shù)進(jìn)行大量投資后，「今天在合規(guī)方面，我們是一家非常不同的公司?！?/p>
這家年輕的加密初創(chuàng)公司成立僅幾個(gè)月后就遇到了監(jiān)管麻煩，當(dāng)時(shí)北京禁止首次代幣發(fā)行，并將代幣的發(fā)行和銷售描述為「未經(jīng)批準(zhǔn)的非法公共融資」。此舉終結(jié)了該交易所在中國(guó)合法運(yùn)營(yíng)的任何可能性。
幣安隨后擴(kuò)展到日本，盡管沒有獲得日本監(jiān)管機(jī)構(gòu)的許可。內(nèi)部溝通渠道指示員工在與該國(guó)的外部實(shí)體溝通時(shí)不要使用幣安電子郵件地址。
該公司表示，它已在日本「采取措施確保最高水平的合規(guī)性」，并于 11 月在那里收購(gòu)了一家獲得許可的交易所。
就在幣安團(tuán)隊(duì)在泰國(guó)海灘度假的三年后，泰國(guó)證券交易委員會(huì)對(duì)該交易所提起刑事訴訟，指控該交易所涉嫌無(wú)證經(jīng)營(yíng)數(shù)字資產(chǎn)業(yè)務(wù)。幣安表示，一家名為 Gulf Binance 的合資企業(yè)現(xiàn)已在泰國(guó)獲得許可并接受監(jiān)管。
隨著幣安的發(fā)展，發(fā)生沖突的監(jiān)管機(jī)構(gòu)名單也在不斷增加。2021 年 8 月，英國(guó)金融行為監(jiān)管局表示，在幣安據(jù)稱未能回應(yīng)基本詢問(wèn)后，它「沒有能力」對(duì)幣安進(jìn)行適當(dāng)監(jiān)管。
一個(gè)月后，新加坡金融管理局將幣安列入投資者警報(bào)名單，警告消費(fèi)者該交易所不受新加坡監(jiān)管或獲得許可。荷蘭監(jiān)管機(jī)構(gòu)也對(duì)幣安進(jìn)行了處罰，去年對(duì)該交易所處以超過(guò) 300 萬(wàn)歐元的罰款。
幣安的一位前員工表示：「我們感覺就像叛亂分子顛覆了金融體系并被趕出了國(guó)家」。該公司回應(yīng)稱，在快速增長(zhǎng)的同時(shí)，「我們最初犯了一些錯(cuò)誤，現(xiàn)已糾正」。
幣安與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的沖突使得該公司很難建立長(zhǎng)期根據(jù)地，趙經(jīng)常聲稱該公司沒有正式的總部。
但在 2022 年 5 月，法國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許該交易所的一家子公司充當(dāng)注冊(cè)數(shù)字資產(chǎn)服務(wù)提供商。趙說(shuō)，該國(guó)至少將作為其地區(qū)總部。
一位前員工表示：「當(dāng)我去巴黎辦公室時(shí)，很明顯這是（幣安）最重要的辦公室，趙并沒有真正來(lái)辦公室，但他多次在巴黎。有點(diǎn)像在推銷他們的巴黎辦公室，這種感覺非常明顯」。
但今年 6 月，法國(guó)警方對(duì)該交易所展開調(diào)查，指控其非法向消費(fèi)者宣傳其服務(wù)，并且沒有進(jìn)行充分的檢查以防止洗錢。幣安表示，它在法國(guó)合法運(yùn)營(yíng)，并正在與當(dāng)?shù)禺?dāng)局合作。
美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的打擊
幣安在 FTX 倒下后的好日子并沒有持續(xù)多久。2023 年初，美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC）反對(duì)幣安計(jì)劃以 10 億美元收購(gòu)破產(chǎn)的加密貸款公司 Voyager 的資產(chǎn)，該交易隨后泡湯。
今年 2 月，紐約金融服務(wù)部下令停止發(fā)行 BUSD，這是一種幣安品牌的加密代幣，旨在跟蹤美元價(jià)格，一度約占幣安交易量的五分之二。
今年 3 月，商品期貨交易委員會(huì) (CFTC) 起訴該加密貨幣交易所，指控其非法接觸美國(guó)客戶，并且該公司報(bào)告的交易量和盈利能力大部分來(lái)自「廣泛招攬和接觸」美國(guó)客戶。
在訴訟中，CFTC 指控幣安的一名高管在 2020 年表示，某些客戶，包括一些來(lái)自俄羅斯的客戶，「來(lái)這里是為了犯罪」。據(jù)稱，一名員工回復(fù)同事：「我們看到了不好的一面，但我們卻閉上了眼睛?！?幣安此前形容該訴訟「出乎意料且令人失望」。
三個(gè)月后，監(jiān)管美國(guó)股票和債券市場(chǎng)的 SEC 對(duì)幣安相關(guān)公司提出了 13 項(xiàng)民事指控，其中包括幣安美國(guó)分公司 Binance US 以及 CZ 本人。
SEC 主席 Gary Gensler 指責(zé)幣安參與了「廣泛的欺騙、利益沖突、缺乏披露和故意規(guī)避法律的網(wǎng)絡(luò)」。
幣安的離岸交易平臺(tái)當(dāng)時(shí)表示，對(duì) SEC 的行動(dòng)感到失望和沮喪，而其美國(guó)子公司則稱該訴訟「毫無(wú)根據(jù)」。
最新數(shù)據(jù)顯示，隨著官方對(duì)幣安的審查力度加大，其在加密貨幣現(xiàn)貨市場(chǎng)的份額在連續(xù)六個(gè)月下降后已降至 40%。
幣安持續(xù)面臨的監(jiān)管困境也反映在對(duì)其員工的要求上。一些人認(rèn)為該組織的狂熱文化已被更殘酷的文化所取代。
該公司回應(yīng)道：「我們知道幣安并不適合所有人。我們甚至寫了一篇關(guān)于不加入幣安原因的博客，文化契合度很重要?！?/p>
一位前員工說(shuō)道：「盡管他們想展示幣安是一個(gè)社區(qū)，但這并不是一家真正能讓你感到受到尊重或重視的公司」，另一位離職員工表示：「我被告知我被解雇了，緊接著我就收到了人力資源部門的消息，說(shuō)他們會(huì)派人來(lái)取走我的筆記本電腦和手機(jī)。」
幣安表示，它強(qiáng)烈不同意「員工感覺不受尊重或重視」的描述，但補(bǔ)充說(shuō)，從離職員工那里收回公司設(shè)備是為了限制風(fēng)險(xiǎn)。
今年夏天，該公司計(jì)劃進(jìn)行一輪裁員，影響了當(dāng)時(shí)大約 8,000 名員工。該交易所表示，此次裁員「并不是規(guī)模適當(dāng)?shù)那闆r」，但一位知情人士回應(yīng)稱，很明顯，市場(chǎng)的力量促使該公司不得不重新整合資源。
面對(duì)監(jiān)管干預(yù)和失去市場(chǎng)份額，幣安的困境不只是趙一個(gè)人的問(wèn)題。整個(gè)加密行業(yè)原本渴望一段穩(wěn)定時(shí)期，但現(xiàn)在卻陷入了更多的動(dòng)蕩。對(duì)于商品期貨交易委員會(huì)前高管 Cooper 來(lái)說(shuō)，這并不奇怪。
他說(shuō)：「認(rèn)為最受審查的加密公司將成為行業(yè)救世主的想法是愚蠢的，如果你在這個(gè)行業(yè)是為了長(zhǎng)期發(fā)展，并且你正在努力尋找穩(wěn)定的長(zhǎng)期參與者，你會(huì)發(fā)現(xiàn)幣安絕對(duì)不是。」
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