炒幣賺了一千萬銀行會(huì)查嗎?會(huì)被凍卡嗎?炒幣的風(fēng)險(xiǎn)和弊端分析
從2009年比特幣的誕生到今天，數(shù)字貨幣已經(jīng)經(jīng)歷了十幾年的發(fā)展，現(xiàn)在的數(shù)字貨幣市場(chǎng)已經(jīng)讓越來越多的人了解并做出實(shí)際行動(dòng)，數(shù)字貨幣也成為了一種熱門的投資選擇。我們一般人想要進(jìn)入幣圈的話，一般有兩種途徑，分別是通過交易平臺(tái)購(gòu)買以及進(jìn)行挖礦，但是通過交易平臺(tái)購(gòu)買是一種更加主流且簡(jiǎn)單的投資方式。我們知道，隨著比特幣的幾次暴漲，很多投資者都賺得盆滿缽滿，那么炒幣賺了一千萬銀行會(huì)查嗎？很多投資者想知道炒幣賺錢后會(huì)被凍卡嗎？下面就讓小編說一說。
炒幣賺了一千萬銀行會(huì)查嗎？
炒幣賺了一千萬銀行可能會(huì)核實(shí)信息。一般來說，個(gè)人銀行卡收到千萬元的轉(zhuǎn)入，銀行都會(huì)做個(gè)反洗錢調(diào)查。一般來說，當(dāng)你錢打進(jìn)來的時(shí)候銀行的客服就會(huì)打電話過來，詢問你的錢來源，途徑。如果發(fā)現(xiàn)有問題，可能會(huì)凍結(jié)賬戶。交由其他機(jī)關(guān)部門去調(diào)查。不是說千萬元大額匯入，銀行就會(huì)調(diào)查你的來源。有些時(shí)候只是轉(zhuǎn)幾萬元，銀行的系統(tǒng)識(shí)別出來認(rèn)為有問題，都會(huì)打電話來調(diào)查。
炒幣的風(fēng)險(xiǎn)和弊端
一、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)
在數(shù)字貨幣的投資過程中，最大的風(fēng)險(xiǎn)不是其他，而是你自己！
我們的存款，投資的股票，證券等等。都會(huì)有一個(gè)中心化的機(jī)構(gòu)幫我們防御攻擊，幫我們處理糾紛，還能幫我們找回密碼。
但是在數(shù)字貨幣的世界里。這些這些安全措施全部交到了我們自己的手里。
如果沒有把控好個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)，可能會(huì)遇到：
1.密碼，私鑰被盜，錢包和交易所里的所有數(shù)字資產(chǎn)丟失(無法找回)
2.你的信息會(huì)被地下黑產(chǎn)賣來賣去，幾乎沒有隱私
3.如果你在其他地方(銀行，證券交易所)使用相同或類似的密碼，其他地方的資產(chǎn)也會(huì)被盜
二、平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)
平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)其實(shí)就是交易所的風(fēng)險(xiǎn)。大家放在交易所的幣，其實(shí)是存在了交易所中心化的錢包里。
如果交易所的被黑客攻擊，那么交易所就有巨大的損失，輕則交易所自己承擔(dān)損失，重則交易所倒閉。
三、政策風(fēng)險(xiǎn)
很多人覺得政策風(fēng)險(xiǎn)影響非常大，其實(shí)政策風(fēng)險(xiǎn)是影響最小的。
因?yàn)檎唢L(fēng)險(xiǎn)一般都不是突發(fā)的，都會(huì)留給交易所一段時(shí)間來處理。畢竟這涉及到很多人的個(gè)人財(cái)產(chǎn)。
國(guó)內(nèi)的政策是：
對(duì)區(qū)塊鏈保持積極態(tài)度，政 府和很多公司都在研究和應(yīng)用區(qū)塊鏈技術(shù)。但是對(duì)數(shù)字資產(chǎn)的投資做了一定限制。目前數(shù)字資產(chǎn)的體量還不大，如果快速增長(zhǎng)可能對(duì)金融行業(yè)有一定影響。
另外由于全球性和去中心化，還涉及到資產(chǎn)外流，一定程度上打破了外匯限制。
四、法律風(fēng)險(xiǎn)
高收益的背后不僅伴隨著極高的投資風(fēng)險(xiǎn)，還有不容忽視的法律風(fēng)險(xiǎn)。
在央行2017年9月叫停數(shù)字貨幣交易所后，一些交易所轉(zhuǎn)戰(zhàn)海外，而投資者也轉(zhuǎn)到海外市場(chǎng)投資交易，或者通過網(wǎng)絡(luò)即時(shí)通訊軟件尋找交易對(duì)手。
“一手交錢，一手打幣。這是場(chǎng)外點(diǎn)對(duì)點(diǎn)交易，持幣人多通過微信群、QQ群方式尋找交易方，除了風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)外，有的是通過群主為買賣雙方作第三方擔(dān)保，雙方將比特幣以及錢財(cái)轉(zhuǎn)交群主后，群主進(jìn)行交易確認(rèn)，并從中收取一定的擔(dān)保費(fèi)用。”陳 云 峰對(duì)記者說。
場(chǎng)外交易的法律風(fēng)險(xiǎn)多存在于：信用風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)和救濟(jì)缺位風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)方面。
大家在進(jìn)行數(shù)字貨幣交易的過程中，盡量要選擇一些交易量大，歷史較長(zhǎng)，口碑較好的交易所。如果大家打算長(zhǎng)期持有某一種數(shù)字貨幣的話，就不要將大量數(shù)字資產(chǎn)放在交易所了，大家可以為自己準(zhǔn)備一個(gè)數(shù)字錢包，將不打算交易的幣存在自己的錢包里，不過大家在使用數(shù)字錢包時(shí)，也一定要注意錢包的使用安全。如果大家是短期投資的話，也可以可以同時(shí)使用多個(gè)交易所，這樣可以平攤風(fēng)險(xiǎn)。
以上就是炒幣賺了一千萬銀行會(huì)查嗎?會(huì)被凍卡嗎?炒幣的風(fēng)險(xiǎn)和弊端分析的詳細(xì)內(nèi)容，更多關(guān)于炒幣的風(fēng)險(xiǎn)和弊端分析的資料請(qǐng)關(guān)注腳本之家其它相關(guān)文章！
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