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比特幣和DeFi的區(qū)別,比特幣和DeFi截然不同之處是如何體現(xiàn)的?

2021-04-27 12:00:40 | 來(lái)源：中金網(wǎng) | 作者：佚名

這篇文章主要介紹了比特幣和DeFi的區(qū)別,比特幣和DeFi截然不同之處是如何體現(xiàn)的?參與加密資產(chǎn)市場(chǎng)的所有人都要明白比特幣和DeFi在風(fēng)險(xiǎn)方面是截然不同的。具體哪里不同，下面跟隨小編一起來(lái)參考下內(nèi)容，你就明白了。

過(guò)去幾年來(lái)，在以太坊(ETH)上的去中心化金融(DeFi)應(yīng)用程序迅速普及。雖然比特幣似乎將繼續(xù)作為全球性的、非政治的價(jià)值存儲(chǔ)，但DeFi背后的基本思想是超越創(chuàng)建新的基礎(chǔ)貨幣資產(chǎn)，并將去中心化普及到其他金融領(lǐng)域。

盡管比特幣的關(guān)鍵價(jià)值主張是建立在消除數(shù)字貨幣領(lǐng)域中可信賴的第三方的基礎(chǔ)上的，但要完全消除傳統(tǒng)金融系統(tǒng)其他領(lǐng)域的交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)卻要困難得多。

當(dāng)然，有些人通過(guò)在DeFi生態(tài)系統(tǒng)中發(fā)現(xiàn)的投機(jī)代幣賺取收益，但收益越大，風(fēng)險(xiǎn)就越大。

參與加密資產(chǎn)市場(chǎng)的所有人都要明白比特幣和DeFi在風(fēng)險(xiǎn)方面是截然不同的。

比特幣：一種儲(chǔ)蓄技術(shù)

比特幣通常被稱為投機(jī)性投資，但事實(shí)上是一種新型的儲(chǔ)蓄技術(shù)。儲(chǔ)蓄與投資之間的主要區(qū)別在于，儲(chǔ)蓄不會(huì)產(chǎn)生收益，并且不應(yīng)該涉及潛在的下行風(fēng)險(xiǎn)。儲(chǔ)蓄只是個(gè)人在特定時(shí)期內(nèi)未花費(fèi)的收入中的錢。持有的現(xiàn)金不會(huì)對(duì)任何類型的投資帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。

比特幣作為一種儲(chǔ)蓄技術(shù)的關(guān)鍵賣點(diǎn)是通貨緊縮，這與政府發(fā)行的法定貨幣中的通貨膨脹標(biāo)準(zhǔn)形成了鮮明的對(duì)比。換句話說(shuō)，比特幣的價(jià)值隨著時(shí)間的推移而升值，而法定貨幣往往會(huì)隨著時(shí)間的流逝而貶值。

政府發(fā)行的貨幣傾向于通貨膨脹的一個(gè)關(guān)鍵原因是，它會(huì)在短期內(nèi)刺激投資和支出，而政客們往往會(huì)在較短的時(shí)間范圍內(nèi)采取行動(dòng)。此外，對(duì)于政府來(lái)說(shuō)，能夠憑空創(chuàng)造新的貨幣而不是被迫通過(guò)征稅從公眾手中收取新貨幣是極其有利的。

通貨膨脹性貨幣政策的一個(gè)副作用是，它將個(gè)人從儲(chǔ)蓄中撤出(為避免貶值)而投向更具投機(jī)性的投資。借助比特幣的通貨緊縮貨幣政策，個(gè)人可以簡(jiǎn)單地持有比特幣并使其長(zhǎng)期升值，而不必?fù)?dān)心股市上的變動(dòng)或?qū)⒃摌I(yè)務(wù)外包給第三方。

當(dāng)然，隨著2009年比特幣網(wǎng)絡(luò)的推出，引入了比特幣的非政治性貨幣政策，這意味著各國(guó)政府再也無(wú)法擺脫自由市場(chǎng)貨幣的儲(chǔ)蓄競(jìng)爭(zhēng)。

黃金也如此，但這種貴金屬不適合數(shù)字世界。由于黃金是現(xiàn)實(shí)世界中的物理對(duì)象，如果不引入交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)，就無(wú)法通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)使用黃金。黃金在易用性方面的失敗導(dǎo)致了紙幣的誕生。

使用比特幣，無(wú)需將工作外包給銀行或其他保管人，就更容易成為完全主權(quán)者，并保護(hù)自己的儲(chǔ)蓄免遭盜竊和貶值。

DeFi：高收益和風(fēng)險(xiǎn)并存

因此，我們已經(jīng)確定，比特幣的主要賣點(diǎn)在于允許用戶保留其儲(chǔ)蓄價(jià)值，而不會(huì)引入交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)或?qū)①Y金轉(zhuǎn)移到風(fēng)險(xiǎn)更高的投資中?，F(xiàn)在，到目前為止，DeFi做了什么?大多重新介紹了比特幣的創(chuàng)建所要解決的問(wèn)題，其中包括嚴(yán)重依賴于通貨膨脹，固定匯率的穩(wěn)定幣。

如今，DeFi領(lǐng)域由圍繞金融服務(wù)的各種應(yīng)用程序組成，例如交易，借貸，借貸和衍生工具。盡管這些DeFi應(yīng)用通常以去中心化，不信任的方式進(jìn)行銷售，就像比特幣一樣，但它們實(shí)際上相距甚遠(yuǎn)。畢竟，許多DeFi用戶通過(guò)這些應(yīng)用程序在加密資產(chǎn)上產(chǎn)生了很高的收益，如果不引入某種風(fēng)險(xiǎn)因素，情況就不會(huì)如此。

在DeFi應(yīng)用程序的世界中，無(wú)數(shù)的風(fēng)險(xiǎn)因素相互疊加。這些應(yīng)用程序基于可能存在故障的智能合約代碼，受信任的預(yù)言家，開(kāi)發(fā)人員控制的后門，易變的底層網(wǎng)絡(luò)令牌(例如，ETH，BNB)，具有大量交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)的集中式穩(wěn)定幣，以龐氏風(fēng)格的加密代幣計(jì)價(jià)的收益，被粗略地粘合在一起用途不明確，以及其他有問(wèn)題的構(gòu)件。

DeFi應(yīng)用程序也彼此緊密地交織在一起，這意味著一個(gè)應(yīng)用程序的問(wèn)題可能會(huì)影響其他應(yīng)用程序。基本上，這是一整套程序，會(huì)隨著知名度的提高而迅速瓦解。

DeFi通常被稱為L(zhǎng)ego貨幣系統(tǒng)，但現(xiàn)在更像是Jenga貨幣系統(tǒng)。

簡(jiǎn)而言之，比特幣旨在成為全世界有史以來(lái)最安全，最儲(chǔ)蓄的主權(quán)選擇，而DeFi到目前為止還處于“投資”領(lǐng)域，可以更恰當(dāng)?shù)胤Q為“賭博”。賭博并沒(méi)有錯(cuò)，但是比特幣和DeFi的安全性之間的極端對(duì)比幾乎總是被忽略，即使是該領(lǐng)域中一些資深人士也是如此。

值得注意的是，使用比特幣的受監(jiān)管的集中式金融機(jī)構(gòu)也存在風(fēng)險(xiǎn)。但是，關(guān)鍵的區(qū)別在于，在出現(xiàn)問(wèn)題的情況下，用戶會(huì)尋求幫助。借助DeFi，用戶可以自己承擔(dān)所有風(fēng)險(xiǎn)，并且對(duì)出錯(cuò)的投資沒(méi)有安全網(wǎng)。隨著時(shí)間的推移，DeFi應(yīng)用最終將變得更加值得信賴和去中心化，但是目前顯然還不存在，這使得許多用戶將比特幣轉(zhuǎn)移到傳統(tǒng)金融系統(tǒng)中。

DeFi將隨著時(shí)間的推移而改進(jìn)

早期的DeFi項(xiàng)目具有“快速行動(dòng)，打破常規(guī)”的類型，但是隨著時(shí)間的推移，必然會(huì)開(kāi)發(fā)出更加可靠和安全的應(yīng)用程序?？赡苡性诒忍貛胖蠘?gòu)建的信任度極低的DeFi應(yīng)用程序，而Lightning Network是此類金融服務(wù)創(chuàng)新的最佳示例。在閃電網(wǎng)絡(luò)的情況下，用戶獲得的付款比在基礎(chǔ)區(qū)塊鏈層上進(jìn)行的交易要快得多，成本也更低，無(wú)需在信任或交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)方面進(jìn)行大的權(quán)衡。也就是說(shuō)，Lightning Network仍然存在一些智能合約復(fù)雜性風(fēng)險(xiǎn)(盡管不如隨機(jī)DeFi應(yīng)用那么高)，因?yàn)樵摰诙颖忍貛啪W(wǎng)絡(luò)仍處于初期階段。

還有Liquid和RSK側(cè)鏈可以進(jìn)行更高水平的實(shí)驗(yàn)。但是，這些網(wǎng)絡(luò)當(dāng)前依賴于受信實(shí)體的聯(lián)盟，而不是工作量證明共識(shí)算法，這意味著它們對(duì)政府或其他實(shí)體的大規(guī)模攻擊的抵抗力較小。在Liquid上，可以通過(guò)Hodl Hodl的Lend借用比特幣作為抵押的低信任度借貸，而Sovryn則將許多DeFi應(yīng)用程序從以太坊轉(zhuǎn)移到RSK，后者與以太坊虛擬機(jī)(EVM)兼容。

長(zhǎng)期以來(lái)，人們認(rèn)為Simplicity的編程語(yǔ)言比以太坊的Solidity更可靠，有望被添加到Liquid中，并最終進(jìn)入比特幣本身。這將為支持更復(fù)雜的DeFi應(yīng)用程序的基礎(chǔ)代碼提供更好的保證。

雖然可以改善DeFi的安全性，但投資確實(shí)意味著在交易日內(nèi)會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)。開(kāi)發(fā)人員所能做的就是在技術(shù)層面上最大程度地降低風(fēng)險(xiǎn)，并且用戶仍然可以自由地買入。即便如此，諸如oracle的問(wèn)題對(duì)于許多DeFi應(yīng)用程序而言仍然至關(guān)重要。

理解比特幣背后的基本思想并嘗試將其應(yīng)用到其他金融應(yīng)用中并沒(méi)有錯(cuò)，但是需要充分理解使用比特幣進(jìn)行儲(chǔ)蓄與將其置于投資風(fēng)險(xiǎn)之間的區(qū)別。此外，DeFi支持者必須對(duì)這些新引入的風(fēng)險(xiǎn)保持真實(shí)性。

比特幣與DeFi的結(jié)合已經(jīng)有一段時(shí)日，即通過(guò)Badger DAO和Sovryn的結(jié)合，有趣的是，保守的比特幣持有者與風(fēng)險(xiǎn)更大的金融應(yīng)用之間的這種重疊是否會(huì)繼續(xù)受到關(guān)注。盡管如今與DeFi相關(guān)的所有風(fēng)險(xiǎn)都存在，但這種趨勢(shì)至少有可能導(dǎo)致許多比特幣應(yīng)用的去中心化，而這些去中心化比特幣應(yīng)用目前是集中化的。

以上就是比特幣和DeFi的區(qū)別,比特幣和DeFi截然不同之處是如何體現(xiàn)的?的詳細(xì)內(nèi)容，更多關(guān)于比特幣和DeFi比較的資料請(qǐng)關(guān)注腳本之家其它相關(guān)文章！

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Tag：比特幣 DeFi

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