什么是加密貨幣質(zhì)押? 2025 年如何利用質(zhì)押賺錢？一文介紹
加密貨幣質(zhì)押是指使用權(quán)益證明（PoS）共識(shí)機(jī)制將數(shù)字貨幣鎖定在區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)中，以確保交易驗(yàn)證的過(guò)程。作為一種節(jié)能的 “挖礦” 替代方案，這種盈利方式正日益流行，年回報(bào)率高達(dá) 4% 至 20% 。
加密貨幣權(quán)益質(zhì)押平臺(tái)示例
- Bybit Earn：鏈上賺取 12 + 枚硬幣（年利率高達(dá) 17%），節(jié)省 200 + 枚硬幣（年利率高達(dá) 1000%）
- OKX 收益：鏈上賺取 30 + 枚硬幣（年利率高達(dá) 35%），儲(chǔ)蓄 200 + 枚硬幣（年利率高達(dá) 80%）
- 幣安收益：鏈上賺取 3 個(gè)幣（年利率高達(dá) 3.2%），節(jié)省 300 多個(gè)幣（年利率高達(dá) 60%）
- BingX Earn：節(jié)省 40 + 個(gè)硬幣（回報(bào)率高達(dá) 100% 年利率）
- MEXC 質(zhì)押：質(zhì)押 25 種以上代幣（年利率高達(dá) 600%）
- Trust Wallet：可抵押 24 種以上加密貨幣的加密錢包（年利率高達(dá) 15%）
- Metamask：具有常規(guī)和流動(dòng) ETH 質(zhì)押的加密錢包（收益率高達(dá) 3% 年利率）
- Exodus：加密錢包，可抵押 11 種以上的代幣（年收益率高達(dá) 17%）
- Lido Finance：去中心化 ETH 流動(dòng)性質(zhì)押平臺(tái)（年收益率高達(dá) 2.8%）
- EtherFi：具有常規(guī)和流動(dòng)性質(zhì)押的去中心化平臺(tái)（年收益率高達(dá) 11%）
質(zhì)押市場(chǎng)正在蓬勃發(fā)展，提供眾多平臺(tái)和參與形式，包括流動(dòng)性質(zhì)押和交易所的加密貨幣存款。讓我們來(lái)探討一下質(zhì)押的運(yùn)作方式、主要類型以及在這個(gè)充滿希望的領(lǐng)域賺錢的指南。
最重要的事情
- 質(zhì)押是鎖定加密貨幣以維持區(qū)塊鏈穩(wěn)定運(yùn)行并有可能獲得被動(dòng)收入的過(guò)程。
- 它基于權(quán)益證明（PoS）機(jī)制，這是一種節(jié)能的 “挖礦” 替代方案。
- 根據(jù)平臺(tái)和資產(chǎn)的不同，質(zhì)押回報(bào)率每年約為 4 - 20% 。
- 質(zhì)押平臺(tái)有幾種類型：中心化交易所、加密錢包、去中心化 DeFi 協(xié)議。
- 熱門平臺(tái)包括 Bybit Earn、Binance Earn、OKX、Lido Finance、Trust Wallet 和 Metamask。
- 流動(dòng)性質(zhì)押允許您獲得可用于其他 DeFi 應(yīng)用程序的代幣化資產(chǎn)（例如 stETH）。
- 質(zhì)押的主要風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)波動(dòng)、罰沒(méi)和智能合約漏洞。
什么是加密貨幣質(zhì)押？
加密貨幣質(zhì)押是指自愿鎖定（或 “凍結(jié)”）一定數(shù)量的數(shù)字資產(chǎn)，并將其存放在加密貨幣錢包或特定平臺(tái)上，以支持區(qū)塊鏈的運(yùn)行并確保其安全。這類似于將錢存入銀行，只不過(guò)您支持的不是銀行，而是去中心化網(wǎng)絡(luò)。
權(quán)益證明（PoS）與區(qū)塊鏈?zhǔn)澜绲幕竟沧R(shí)機(jī)制之一密不可分。與比特幣等早期使用的工作量證明（PoW）機(jī)制不同，PoS 機(jī)制中 “礦工” 競(jìng)爭(zhēng)解決計(jì)算問(wèn)題（這需要巨大的能源成本 ），而 PoS 提供了一種更節(jié)能的替代方案。
在 PoS 中，網(wǎng)絡(luò)安全和交易確認(rèn)并非由算力提供，而是由用戶愿意在網(wǎng)絡(luò)中質(zhì)押的加密貨幣 “份額”（權(quán)益 ）提供。鎖定其代幣的用戶被稱為質(zhì)押者或驗(yàn)證者。質(zhì)押的代幣越多，您的 “權(quán)益” 就越高，因此，您被協(xié)議選中來(lái)確認(rèn)新交易區(qū)塊并將其添加到區(qū)塊鏈的機(jī)會(huì)就越大。這鼓勵(lì)誠(chéng)實(shí)的工作，因?yàn)椴徽\(chéng)實(shí)的驗(yàn)證者可能會(huì)損失其質(zhì)押的資金。
因此，權(quán)益質(zhì)押對(duì)于區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)來(lái)說(shuō)具有幾個(gè)關(guān)鍵功能：
- 安全穩(wěn)定：鎖定大量代幣可以為攻擊創(chuàng)造一道 “經(jīng)濟(jì)壁壘”。攻擊者要想控制網(wǎng)絡(luò)，必須購(gòu)買并質(zhì)押超過(guò) 51% 的代幣，這極其昂貴且困難。
- 確認(rèn)交易：驗(yàn)證者根據(jù)其權(quán)益和其他一些因素選出，負(fù)責(zé)驗(yàn)證交易的合法性并創(chuàng)建新的區(qū)塊，維護(hù)區(qū)塊鏈的連續(xù)性和完整性。
- 去中心化：理論上，相比由大型礦池主導(dǎo)的 PoW，質(zhì)押機(jī)制允許更多參與者為網(wǎng)絡(luò)安全做出貢獻(xiàn)。這能夠進(jìn)一步提升去中心化程度，并增強(qiáng)抗審查能力。
質(zhì)押者因其重要的工作而獲得獎(jiǎng)勵(lì)。這些獎(jiǎng)勵(lì)來(lái)自兩個(gè)來(lái)源。首先，協(xié)議會(huì)生成新的代幣，并將其作為獎(jiǎng)勵(lì)分配給驗(yàn)證者。其次，用戶在網(wǎng)絡(luò)上進(jìn)行交易時(shí)支付的部分費(fèi)用也可以分配給質(zhì)押者。
具體獎(jiǎng)勵(lì)金額通常取決于質(zhì)押的幣數(shù)量、質(zhì)押時(shí)長(zhǎng)以及網(wǎng)絡(luò)的整體活躍度。
質(zhì)押的運(yùn)作方式 —— 步驟
讓我們從用戶和網(wǎng)絡(luò)的角度逐步了解權(quán)益質(zhì)押的工作原理。
步驟 1. 凍結(jié)代幣
這些代幣不會(huì)被使用或轉(zhuǎn)移給任何人。它們只是被鎖定在你支持質(zhì)押的加密貨幣錢包中。它們被用作一種 “抵押品”，以確保區(qū)塊鏈的正常運(yùn)行。
這些代幣仍由您控制，但您無(wú)法出售或使用它們。提現(xiàn)條件取決于具體項(xiàng)目。有時(shí)，在特定時(shí)間段內(nèi)您無(wú)法提現(xiàn)代幣。
第 2 步：選擇驗(yàn)證者（或獨(dú)立參與）
這里主要有兩種方法：
- 自我參與（針對(duì)大型投資者）：擁有大量代幣以及全天候運(yùn)行和維護(hù)自己的節(jié)點(diǎn)的技術(shù)知識(shí)，您就可以自己成為驗(yàn)證者。
- 委托（適用于大多數(shù)人） ：這是一種更便捷的方法。用戶將自己的代幣 “委托” 給指定的驗(yàn)證者。加密貨幣不會(huì)離開(kāi)錢包，而是成為該驗(yàn)證者通用 “池” 的一部分，從而增加其在網(wǎng)絡(luò)中的權(quán)重。
委托質(zhì)押
步驟 3. 參與共識(shí)
驗(yàn)證者使用質(zhì)押的代幣作為 “投票權(quán)”，在區(qū)塊鏈上提議并確認(rèn)新的交易區(qū)塊。驗(yàn)證者質(zhì)押的代幣越多，被選中創(chuàng)建下一個(gè)區(qū)塊并獲得獎(jiǎng)勵(lì)的機(jī)會(huì)就越大。
如果您已委托代幣，那么您在這里的角色是通過(guò)驗(yàn)證者被動(dòng)參與，驗(yàn)證者負(fù)責(zé)維護(hù)網(wǎng)絡(luò)安全性和穩(wěn)定性。
步驟 4. 領(lǐng)取獎(jiǎng)勵(lì)
驗(yàn)證者會(huì)因其工作而從網(wǎng)絡(luò)獲得獎(jiǎng)勵(lì)，獎(jiǎng)勵(lì)形式是相同加密貨幣的新幣。驗(yàn)證者會(huì)從這筆獎(jiǎng)勵(lì)中抽取少量服務(wù)傭金（通常為 5 - 15%），并將剩余部分按其貢獻(xiàn)比例分配給所有委托給他的代幣用戶。
重要提示：如果您決定解除抵押，這些代幣將無(wú)法立即使用。存在所謂的 “解除抵押期”，該時(shí)間可能持續(xù)幾天到幾周，具體取決于具體網(wǎng)絡(luò)。
有哪些平臺(tái)可以抵押加密貨幣？
權(quán)益質(zhì)押平臺(tái)形式多樣，主要可分為三大類：中心化交易所（CEX）、錢包和去中心化金融協(xié)議（DeFi）。每種平臺(tái)的功能、收益率、幣種選擇和用戶界面均有差異。
中心化交易所
（此處有 Bybit 上質(zhì)押產(chǎn)品的界面圖示 ，含熱門產(chǎn)品、所有產(chǎn)品的收益率等展示 ）
加密貨幣交易所對(duì)新手來(lái)說(shuō)非常友好。它們能夠處理所有技術(shù)問(wèn)題，提供全天候客戶支持，并提供最廣泛的代幣供您質(zhì)押。
例子：
| 平臺(tái)名稱 | 鏈接到網(wǎng)站 | 確認(rèn) | 鏈上質(zhì)押 | ETH2 質(zhì)押 | 可用于賺錢的加密貨幣 | 截至 2025 年 6 月 11 日的最高年收益率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| bybit | (官方注冊(cè))(官方下載)邀請(qǐng)碼：jbzj999 | 是的 | 是的 | 是的 | 200 + | 1000% |
| OKX | (官方注冊(cè))(官方下載)邀請(qǐng)碼：jbzj999 | 是的 | 是的 | 是的 | 200 + | 80% |
| 幣安 | (官方注冊(cè))(官方下載)邀請(qǐng)碼：A0Y8K980 | 是的 | 是的 | 是的 | 300 + | 60% |
| mexc | - | - | - | 25 歲以上 | 600% | |
| 必應(yīng) | - | - | - | 40 + | 100% | |
| htx | (官方注冊(cè))(官方下載)邀請(qǐng)碼：b6yq8223 | - | 是的 | 是的 | 17 歲以上 | 15% |
| 庫(kù)幣 | 是的 | 是的 | 是的 | 300 + | 13% | |
| Gate.io | (官方注冊(cè))(官方下載)邀請(qǐng)碼：JBZJGOOD | 是的 | 是的 | 是的 | 700 + | 30% |
| bitget | (官方注冊(cè))(官方下載)邀請(qǐng)碼：good9999 | 是的 | 是的 | 是的 | 110 + | 30% |
| CoinEx | 是的 | 是的 | 是的 | 5 + | 5% | |
| 比特魯 | - | 是的 | 是的 | 100 + | 80% |
加密貨幣錢包
有些錢包允許直接質(zhì)押，賦予用戶更多控制權(quán)，并可能帶來(lái)更高的回報(bào)。這類錢包通常需要用戶具備更多技術(shù)知識(shí)、管理私鑰和種子短語(yǔ)的技能，并了解質(zhì)押的風(fēng)險(xiǎn)。
例子：
- 賬本
- 出埃及記
- 元掩碼
- Trust 錢包
- 瓜爾達(dá)
- 原子錢包
要質(zhì)押加密貨幣，請(qǐng)選擇一個(gè)支持此功能的錢包，并將您的代幣存入其中。然后，直接通過(guò)錢包界面委托或質(zhì)押這些代幣，即可被動(dòng)獲得獎(jiǎng)勵(lì)，以驗(yàn)證區(qū)塊鏈交易。
獎(jiǎng)勵(lì)可以自動(dòng)或手動(dòng)領(lǐng)取，資金可隨時(shí)管理和提取，但須遵守鎖定期。
DeFi 協(xié)議
支持質(zhì)押的 DeFi 協(xié)議是去中心化的金融平臺(tái)，允許用戶將其加密貨幣資產(chǎn)鎖定在智能合約中。作為鎖定代幣的回報(bào)，用戶將獲得額外代幣的報(bào)酬。
該領(lǐng)域的創(chuàng)新之一是流動(dòng)性質(zhì)押。鎖定資產(chǎn)的用戶將獲得代表質(zhì)押資金的衍生代幣（例如 stETH 或 rETH）。這些衍生代幣保留流動(dòng)性，可以交易等，同時(shí)繼續(xù)獲得質(zhì)押獎(jiǎng)勵(lì)。與此同時(shí)，它們的價(jià)格會(huì)上漲，如果稍后出售，就能獲利。
例子：
- 麗都
- 火箭池
- 質(zhì)押 DAO
- 騰抖金融
- Ankr 流動(dòng)性質(zhì)押
- 維諾金融
此類協(xié)議的運(yùn)行機(jī)制基于將代幣存入智能合約，該合約自動(dòng)管理質(zhì)押過(guò)程、獎(jiǎng)勵(lì)分配和規(guī)則遵守。
質(zhì)押盈利能力 —— 您能賺多少錢？
質(zhì)押允許您通過(guò)鎖定加密貨幣來(lái)支持區(qū)塊鏈，從而獲得被動(dòng)收入。但該過(guò)程的盈利能力差異很大；需要考慮以下幾個(gè)因素：
- 聲明的年收益率：年收益率百分比是指示您每年將獲得質(zhì)押金額的百分比的主要指標(biāo)。
- 質(zhì)押的幣數(shù)量：質(zhì)押越多，絕對(duì)收益越高。
- 費(fèi)用：交易所、礦池和驗(yàn)證者收取的費(fèi)用會(huì)減少凈利潤(rùn)。
- 資產(chǎn)價(jià)格：資產(chǎn)本身的市場(chǎng)價(jià)格變化是一個(gè)關(guān)鍵因素。增長(zhǎng)可以使獎(jiǎng)勵(lì)的價(jià)值成倍增加，而下跌則可能使其貶值。
- 復(fù)利：將賺得的硬幣進(jìn)行再投資的能力會(huì)顯著增加您的最終回報(bào)，因?yàn)楠?jiǎng)勵(lì)開(kāi)始產(chǎn)生新的獎(jiǎng)勵(lì)。
有關(guān)盈利能力的最新信息可以在項(xiàng)目官方網(wǎng)站、聚合器（例如 Staking Rewards）以及提供質(zhì)押服務(wù)的加密貨幣交易平臺(tái)上找到。
優(yōu)點(diǎn)和缺點(diǎn)
安全質(zhì)押技巧
為了使您的收入盡可能安全有效，請(qǐng)遵循一些簡(jiǎn)單的建議：
- 徹底研究項(xiàng)目和平臺(tái)。研究項(xiàng)目的可信度、安全審計(jì)、團(tuán)隊(duì)和代幣經(jīng)濟(jì)學(xué)。確保項(xiàng)目的長(zhǎng)期可持續(xù)性。
- 安全第一。使用硬件。切勿共享恢復(fù)種子。在所有平臺(tái)上啟用雙因素身份驗(yàn)證 (2FA)。
- 選擇可靠的驗(yàn)證者。如果您委托他人，請(qǐng)選擇信譽(yù)良好、工作穩(wěn)定、費(fèi)用合理且沒(méi)有罰沒(méi)記錄的驗(yàn)證者。
- 了解風(fēng)險(xiǎn)。熟悉罰沒(méi)機(jī)制（對(duì)惡意驗(yàn)證者的懲罰），并了解資產(chǎn)的鎖定 / 解鎖期限。
- 不要追逐異常收益。過(guò)高的年化收益率往往預(yù)示著風(fēng)險(xiǎn)的增加。
多元化投資非常重要。不要把所有資金都投入到單一資產(chǎn)或單一協(xié)議 / 平臺(tái)上。
常問(wèn)問(wèn)題
簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，什么是加密貨幣權(quán)益質(zhì)押？
這是將您的加密貨幣鎖定在特殊錢包或平臺(tái)中以支持區(qū)塊鏈（驗(yàn)證交易）并獲得獎(jiǎng)勵(lì)的過(guò)程。
如何開(kāi)始質(zhì)押？在哪里可以進(jìn)行質(zhì)押？
首先，選擇一個(gè)平臺(tái)（中心化加密貨幣交易所、具有權(quán)益質(zhì)押功能的去中心化錢包、DeFi 協(xié)議），購(gòu)買支持的 PoS 加密貨幣，然后按照說(shuō)明將其鎖定在權(quán)益質(zhì)押池中。
您可以通過(guò)質(zhì)押賺多少錢？
盈利能力以年收益率（APY）表示，根據(jù)項(xiàng)目、股權(quán)規(guī)模和市場(chǎng)條件，盈利能力可以從 3 - 5% 到 20 - 30% 不等。
哪些加密貨幣可以進(jìn)行質(zhì)押？
那些使用權(quán)益證明（PoS）共識(shí)算法或其修改版的，例如以太坊（切換到 PoS 之后）、Cardano (ADA)、Solana (SOL) 等等。
質(zhì)押有哪些風(fēng)險(xiǎn)？
主要風(fēng)險(xiǎn)包括資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)、削減風(fēng)險(xiǎn)（由于驗(yàn)證者的不良行為導(dǎo)致部分資金損失）以及與平臺(tái)或智能合約安全相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。
我需要在一定時(shí)間內(nèi)凍結(jié)資金嗎？
是的，許多平臺(tái)和協(xié)議要求將資金鎖定一段時(shí)間（從幾天到幾個(gè)月）才能獲得獎(jiǎng)勵(lì)。
是否可以隨時(shí)提取質(zhì)押資金？
提現(xiàn)選項(xiàng)因平臺(tái)和質(zhì)押條款而異。有些平臺(tái)允許即時(shí)提現(xiàn)，而有些則需要解鎖期。
您需要任何特殊知識(shí)或設(shè)備來(lái)進(jìn)行質(zhì)押?jiǎn)幔?/h3>
不，對(duì)于大多數(shù)用戶來(lái)說(shuō)，通過(guò)加密貨幣交易所或礦池，不需要特殊的編程知識(shí)或昂貴的設(shè)備。
流動(dòng)質(zhì)押和常規(guī)質(zhì)押有什么區(qū)別？
流動(dòng)性質(zhì)押允許您獲得鎖定資產(chǎn)的代幣化表示（例如，將 ETH 兌換為 stETH），該表示可用于其他 DeFi 協(xié)議，同時(shí)保持流動(dòng)性。常規(guī)質(zhì)押沒(méi)有此選項(xiàng)，只會(huì)鎖定資產(chǎn)。
權(quán)益獎(jiǎng)勵(lì)多久發(fā)放一次？
獎(jiǎng)勵(lì)支付的頻率取決于具體的項(xiàng)目和平臺(tái)：可以是每天、每周或每個(gè)新區(qū)塊之后。
結(jié)論
加密貨幣質(zhì)押提供了一種經(jīng)濟(jì)實(shí)惠的被動(dòng)收入方式，用戶可以通過(guò)鎖定資產(chǎn)來(lái)維護(hù)區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)的穩(wěn)定性。得益于 Bybit 和 OKX 等中心化交易所平臺(tái)的出現(xiàn)，這一過(guò)程變得更加便捷，大多數(shù)參與者無(wú)需具備深厚的技術(shù)知識(shí)。然而，盡管潛在的回報(bào)頗具吸引力，但了解其中的風(fēng)險(xiǎn)也至關(guān)重要，包括市場(chǎng)波動(dòng)、鎖定期和平臺(tái)漏洞。
到此這篇關(guān)于什么是加密貨幣質(zhì)押? 2025 年如何利用質(zhì)押賺錢？一文介紹的文章就介紹到這了,更多相關(guān)質(zhì)押賺錢方法介紹內(nèi)容請(qǐng)搜索腳本之家以前的文章或繼續(xù)瀏覽下面的相關(guān)文章，希望大家以后多多支持腳本之家！
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